美国和欧洲的加密监管

许多数字资产用户和投资者，尤其是公司，最担心的问题之一是对加密货币的监管。

围绕加密货币的监管制度是支离破碎的，并延伸到某些司法管辖区的彻底禁令的极端，以及一些坚决拥护的国家。

关于加密货币现象及其监管，以及通过汤森路透 6 月起草的“加密货币监管纲要”，世界各个地区的意图似乎更加清晰。 本文旨在通过遵守禁止使用这些工具的国家和有利的国家的规定来提供摘要。

美国的加密监管

在美国，虽然 SEC 被广泛认为是最强大的监管实体，但财政部的 FinCEN、联邦储备委员会和商品期货交易委员会（CFTC）已经发布了自己不同的解释和指导方针。 SEC 经常将加密货币视为证券，CFTC 将比特币视为一种商品，而财政部则称其为货币。

一些成员国对加密货币进行了监管，而另一些成员国正在考虑对此事的不同想法。

纽约提出了一项有条件的许可，以促进处理虚拟货币的初创企业的运营。

怀俄明州允许创建一家专门为公司提供以安全合法方式持有数字资产的银行。

俄克拉荷马州公布了一项法案，授权在政府机构内使用和交换加密货币。

美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发布了一项法案，要求加密货币交易者在涉及数字资产的交易中保留记录并验证客户身份。 尽管监管框架略显混乱，但美国被认为是加密货币、交易所、交易平台、矿业公司和投资基金投资者数量最多的国家。

在加拿大读书

加拿大是最早采用该系统的国家之一，并且一直被视为“对加密货币友好”的国家。 2018 年，加拿大证券管理局 (CSA) 发布通知，澄清投资保护法的要求也将适用于加密货币和促进其交易的平台。

2020 年 6 月之后，加拿大反洗钱法要求所有处理虚拟货币的实体在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册并实施反洗钱和打击适用恐怖主义的融资。

这些要求也适用于拥有加拿大客户的海外企业。 监管税法的加拿大税务局 (CRA) 通常将加密货币视为《所得税法》中的商品。

墨西哥

在墨西哥，在 7 月的新闻发布会上，财政部长 Arturo Herrera 明确表示，任何位于墨西哥的金融机构均无权开展并向公众提供虚拟资产交易，特别是比特币、以太币和 XRP。

因此，墨西哥政府和 Banxico 采取了强烈的反加密立场，尤其是在墨西哥第三大富豪兼 Banco Azteca 创始人 Ricardo Salinas Pliego 发表声明之后，他通过一条推文宣布了他有兴趣让他的银行成为全球第一家银行。接受比特币的国家。

相反，为了打击卡特尔并阻止加密货币洗钱，政府于 2018 年颁布了一项新法律，以监督当局对加密货币的使用。 根据该法律，所有注册的加密货币交易平台都必须报告超过 56,000 比索（2,830 美元）的交易。

美国拉丁美洲的加密货币

在拉丁美洲，哥伦比亚、智利、乌拉圭、秘鲁和委内瑞拉对比特币持宽容态度，尽管目前还没有法律立法。

在阿根廷，投资加密货币是合法的，但它们不被视为法定货币，因为它们不是由政府发行的。

巴西目前正在讨论一项法案，该法案将允许自由发行、转让和使用加密货币。 巴西 Comiss?ode Valores Mobiliários 此前也批准了两只加密 ETF。

在萨尔瓦多，在今年 9 月之前使比特币成为法定货币的计划仍在继续，使其成为世界上第一个宣布比特币为法定货币的国家。

相反，为了保护他们的金融体系，玻利维亚和厄瓜多尔已经取缔了比特币。 因为他们估计，如果无法控制他们，将对他们的经济稳定产生负面影响。 此外，通过这项规定，他们将能够最大限度地减少使用这些资源为非法活动提供资金。

欧洲的监管

欧盟委员会推出了一项关于“加密货币市场”的指令，以规范贸易和支持数字金融。

所有欧盟国家还必须遵守 AML 5 指令，该指令为打击洗钱和恐怖主义融资提供了严格的规则，包括这些 AML 义务下的加密货币活动。

欧盟执行官补充说，特别重要和资产支持的加密货币（即所谓的全球稳定币）的发行人将受到更严格的要求。

同样重要的是要记住，2018 年，欧盟的 23 个国家加入了欧洲区块链伙伴关系。

然而，在英国，所有从事加密货币相关活动的公司都必须在金融行为监管局注册。 加密平台可以申请“授权支付机构”许可证：BCB Payments Limited 已成为英国第一家获得该许可证的数字实体。

英国高等法院最近根据英国普通法承认比特币为财产。

FCA 在 6 月裁定全球最大的加密货币交易平台 Binance 未经事先书面同意不得开展任何业务，从而加强了控制。

FCA 还禁止加密货币衍生品的交易。

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原文链接：https://cryptonomist.ch/2021/08/29/regolamentazione-crypto-america-e-europa/

原文作者：Riccardo Mangiapane

编译者/作者：wanbizu AI

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