5年10倍多不多？现货怎么选币？牛市真的还在吗？

流水不争先，争的是滔滔不绝。（张磊）

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意大利有一位著名的经济学家叫维弗雷多·帕雷托，他专注于观察财富在大众间的流动，他发现，即使在市场上每个人一开始的财富是一样多的，但只要存在市场交易，就终将导致20%的人占有80%的财富——这被称为“帕雷托分布\"，后来有人将其简化为“28法则”。

而有意思的是，\"帕雷托效应“不仅在经济领域适用，在大量的真实世界中的现象中都能发现这一规律，比如人类居住密度、网络中文件尺寸分布等。

甚至在生活常识上，也十分适用，确定无误，也就是：”80%的效益常常来自于20%的投入，而其他80%的投入却只产生了20%的效益“。

勤劳很令人尊重，但勤劳无疑最不能致富。鲁豫曾经采访过一次王健林，那一天，老王的行程安排得满满的，从早上6点多一直到深夜。

后来有一个女生电视采访时和王思聪聊天说：”你爸可辛苦啊！“王思聪马上翻了个白眼，笑着说：”他就那一天辛苦，结果被拍到了，不要信那些事情，有钱人上班早都是鸡汤！“

实际上，我们如果认真观察一下身边人，能很容易发现这个现象，无论是国企、私企、行政等各个领域，上位者其实工作安排得多，但真正繁琐的事情少了——实际上，琐碎的事情最耗费精力和心力，而且收益极低。

回到前面说的，社会财富流动的问题上，导致财富分配总是由80%的人流向20%的人原因是什么？答案肯定不是那20%的人最勤劳，而是他们找到了别人所不知道或不具备的路径。

财富的增长一定要靠投资来实现，让钱生钱，最终实现财富数量级增长。

在后疫情时代，全球持续大放水，各个国家源源不断的印钱。美国一年就印了过去几十年印钱的总和，这些东西都会最后转嫁到通胀上，转嫁到我们的收入中。

美元的购买力下渐，全球其他货币就更不要提了，毕竟国际结算大多是美元，大部分的印出来的美元都被全球其他国家所消耗了。

所以我们要认真工作，积累本金，光会存，不会让钱生钱，那就是任资本鱼肉了。比如，一个人认真工作，一年下来存20万，但第二年这20万就贬值了30%，后年继续贬值30%。

不懂投资，越努力，但却越贫穷。

所以，投资嘛，就是要找到能对抗通胀，让钱不贬值甚至升值的方式。

过去二十年，在中国最好的投资品是房子——而且比一般人认为的还要好得多，举个例子，我自己以及我鼓动我朋友在2017年花60万买的房子，到2021年，值300万元，5倍的收益。

但是，真的是5倍吗？当然不是。因为当时60万的房子，只要付一个首付就可以了，首付是10多万。

所以，实际上是以15万的本金，获得了240万的收益，4年时间的收益是16倍。

假如把这15万的本金放在银行，那么，如今的购买力则只有5万甚至更低了。

投资房子其实最大的好处其实就这15万撬动60万的魅力，是一个不会爆仓的4倍杠杆多单。

我自己把在圈里赚到的钱投资了几套房产（均为改善型大户型，目前来看市场的需求确实是面积越大的越贵越好卖，很有意思），但是我不认为现在是投资房产的好时候了，包括我自己也打算适时出手。

房产投资目前为什么不是好时候，因为现在共同FY和房住不炒的战略之下，不但不可能再像过去那样高歌猛进，甚至很多位置不好的地方还会出现不可避免的下跌。

任何商品为什么涨？因为买的人比卖的人多；为什么跌？因为卖的人比买的人多。这是常识，但是常识最有用。

如果不投资房产，那么普通人能选择的就只有股市，现在从GJ层面的引导来看，这是一个大方向，但是资金对国内金融市场规范的信心可能不是一下子能改变的，所以我觉得A股可能目前也没有很好的时机。

所以，做什么事情一年能有30%甚至100%以及更多的机会呢？我想分享一下我的思考，按照靠谱程度，从最好的说起。

一、比特币挖矿

很可惜，现在国内已经禁止了。

矿场大量倒币，包括像江卓尔的矿场，目前也开机不到30%，江总在微博回复说，海外矿场几个月根本建不好，而且他也不会再带国内用户玩了。

毕竟这个事情他已经成规模，自己挖很赚，不用赚联合挖矿的钱了——他收管理费过去好像是30%起步，相信他不会偷算力，会认真负责做好事情，也算公道。

而国内目前一些还偷偷存在的游击队矿场（矿机放集装箱，随时可以换个地方），收费极高，而且不靠谱。

所以比特币挖矿，一般散户已经很难参与了——放家里的话机器吵，辐射也不小，有小孩子的也不安全。

而其他的挖矿项目也好不到哪去，比如FIL挖矿，设备大多存在IDC机房，而经过我的了解，现在很多IDC机房都在清查设备，而一些地方自建的所谓数据中心，也清退了不少——上面规定在这。

所以，现在入局FIL挖矿也不是好主意——当然，FIL矿商总算回本了，毕竟FIL这个项目摆在这，头部的去中心化存储，过去我不大看好，是用传统的眼光去看问题，觉得这玩意如果存一些无法管控的图片文件之类，根本是自寻死路。

实际上，这就像叫花子说，我要是当了皇帝，我就用金饭碗讨饭一个道理。实际上，FIL做的本身就是区块链元数据的存储，如果将来元宇宙过几年落地了（大概率事件），许多的数据最终肯定会选择通过FIL这样的项目来存储的。

而其他的挖矿项目就更糟糕了，比如我投资了100多万挖CHIA，现在还在挖着，现在每个月挖到的币只够支付技术员工资的，币价再下跌，就得卖设备了——好处是不算被割得太狠，毕竟设备就是普通电脑，还能卖点钱。

而像“天亡级”项目BZZ，无耻地宣传说什么V神站台，结果一个主网上线都不断推迟，很多矿商投资几百万，挖回几百块。

想想，人们为什么关注FIL\BZZ\CHIA这种新项目呢？其实还是为了更快地赚更多的钱。

但是，所谓欲速则不达，赚钱确实是越慢的反而越能赚到大钱。

当前挖矿如果你能找到靠谱的人、靠谱的地方，那收益怎么样？当然，一定是比特币挖矿了，永远是最稳的。我大概算了一笔帐：

一台7万元左右的S19矿机，10000U不到成本，一年能挖出0.24个，除去20%管理费和电费（电费假设是7毛一度，需要卖掉0.07个来交电费），还有0.14左右的币。

以当前50000美元的币价为平均数计算，共计收益为7000U，一年多一点即可回本。

如果以5年为单位（S19挖5年没问题），那么，产出的这个0.14个币就不应该以5万美元来计算，5年后15万美元一个，没有人会说过份吧——通胀摆在这里。

那么收益会是0.14*5*150000，即105000美元，考虑到成本为1万U，排除掉电费和管理费，净收益大约为10倍。

当然，有人可能会讲，3年之后产量还要减半呢，这个其实不用担心什么，产量减半，币价总是涨得不止一半。

5年10倍收益你觉得怎么样？如果嫌低，那可能是我落伍了，没有太感受币圈冲土狗的快乐吧？

但是，挖矿只有5年10倍吗？当然不是，在我们估算的时候，换一个方式呢？比如你投现在投1万U买矿机，一年之后除掉电费和管理费，你的利润全卖掉，又买一台新矿机呢？会发生什么？有趣的计算开始，纯实战，接上面的算法：

假设，中间因为停电或各种乱七八糟的原因，比如币价跌到2万美元，你不舍得卖币，约1年4个月之后，才赚到1万U，你买入了第二台矿机。

为方便计算，我们仍然以5万美元的比特币和1万U的矿机来作静态计算，一台机器一年7000U利润，现在你有2台了，所以在8个月后，你又可以买一台了。

于是，2年后，你有了3台矿机，一个月每台的产量是580U，那么，6个月后，你有了第四台矿机。

接下来我列一下：

2年10个月，第5台矿机

3年零4个月，第6台矿机

3年零7个月，第7台矿机

3年零10个月，第8台矿机

4年，第9台矿机。

4年零2个月，第10台矿机

4年零3.5个月，第11台矿机

4年零5个月，第12台矿机。

4年零6.5个月，第13台矿机。

4年零8个月，第13台矿机

5年，第17台矿机。

5年结束之后，排除掉电费和管理费，你投资的10000U，手上一个币都没有，只有17台矿机，这17台矿机每个月产出的币以比特币5万美金计算，是9860U，如果以15万美元计算（5年后稳定在这个价我觉得不是什么奇怪的事吧？），那每个月的收入是3万U。

而上面所有的成本是10000U，5年后每个月的收入是3万U，不用盯盘，不用研究，不要学习，钱包每天自动收款……

现在你还觉得挖矿收益低吗？当然，以太坊挖矿收益就更大了，但现在已经不是入场好时机了，转POS虽然确定推迟，但那一天终究会来的。

总体来说，回顾币圈数年，最后悔的事情就是看江总的文章入门，却没有跟着江总早点挖矿。

可惜了，世上没有后悔药。不过，人生总是如此，要走的弯路一步都不会少走。

幸好，我们走过的每一步都算数。

第二、现货

这是币圈人参与最多的类别，最主要的是上手简单易行，注册个交易所帐号，充值好，鼠标一点，就完成了买入。

但这也是币圈人输钱第二多的操作，原因其实不必展开，前面讲的“帕雷托分布\"摆在这里，无论我们怎么看待自己的投资水平，如何精心的研究项目，最终总是只有少数人受益。

我很希望每一个人都成为少数的那20%，但是，很明显那不可能。所以从这个“帕雷托分布\"来讲，挖矿天然就已经是20%的少数派了。

但如果你确实就是不想麻烦，宁愿赚得少一点也只想买币呢？那很有可能，也只有长期拿住才是最佳选择了。

这里我讲讲实战，也就是当前和今后很长一段时间，现货怎么操作？

首先，操作之前，趋势判断很重要，如果现在已经是熊市，那么，接下来可能跌个二三年，一直跌到难以置信的地步，那么，配置现货很心累。

不过，我在此前的多个视频中已经详细分析过我认为还是牛市，所以我的现货投资策略均以这个为依据，总体原则有三个：

一是长持。我坚信认为是慢牛和长牛，放的水在那里，机构体量在那里，市场热度在那里，一切别的投资都不要搞，ALL IN币圈，长期持有。

二是低吸。趋势是如此，但回调和下跌永远都可能出现，那就是慢慢买喽。比如有人问我说，XX币20U买好不好？我只好说，最好是一分钱买入，如果买不到，那就只有慢慢往下补。

三是分散。将自己分配在BTC和ETH两个币的基础上，均衡配置几大板块，这一点十分重要，将投资形成一个投资组合，长期来看，总体可能有归零的，有暴涨的，也有稳定上涨的，但风险总体下降了。

而怎么配置板块呢？我建议是采取按板块配置：

一是主流：BTC、ETH，这两个最好的参与方式主要是挖矿，尤其是BTC。现在5万U买入一个，换成5台矿机起步的话，同样拿5年，涨到15万一个，前者赚10万U，后者是前者的几十倍吧？

二是DEFI：UNI SUSHI AAVE COMP DGZKS WNXM LDO DYDX

这里面其实挺复杂，比如里面有一些币我并不看好，但我列上去是认为有操作空间。但具体来讲，包括如何把握买入时机等根本一下子讲不清。

所以，从第二板块起，大家请不要认为我在推荐这个币，强烈建议你只看板块和思路，具体什么币请自己去研究。

其中特别要提一下的是DG，我比较看好这个币，不是因为它竞争力特别强，而是因为持币人数少，还在极早期，项目有盈利性，项目方不割韭菜等等，这表示这个项目下跌相对有限，而上涨的可能性不小，所以与其说我为DG项目有多牛，不如说，我认为DG项目投资价值高。

单论项目好坏，DG目前还不如UNI和SUSHI，尤其是开发进度上，当然，乐观一点看，万一最后产品一鸣惊人呢？

三是存储：FIL XCH STORJ AR

四是NFT：SAND等

五是WEB3.0：包括ICP DOT KSM及相关的。

甚至还有CAKE BNB OKB OKT等。

现货买入其实有一句话最重要：

没有标的好的什么价格买入都是对的；也没有什么标的差到什么价格买入都是错的。

所以，现货投资的难点在于，买入和卖出时机的把握——你是用什么来决定自己的买卖时机的？

三、交易

我过去是一个现货党，从来不碰合约——当然，我也不懂交易，凭感觉买入，听利空卖出。

但后来，我厌倦了这种赌博式的方式，我想知道这市场有没有规律，后来我认真开始学习交易，从此打开了新天地，随着一年多的学习，在交易这一块，我已经学完了，最后就只有心态和经验的锤炼了。

不过，最郁闷的，我的运气有点差，我醒悟到投资必须懂交易的时机不大好，正好赶上牛市，我一个初学者成天追涨杀跌，一顿操作猛如虎，最后不如二百五。

在牛市，持币不动的傻子都能赚钱，我成天交易个不停，心累得要死，最后赚得还不如屯币的多，这是很悲催的事。

不过呢，总体又还是满意的，主要是对市场的认识有了翻天覆地的变化，这种感觉举个例子，如果以前我是一个傻乎乎的新手，在战场上和人博杀的时候，我不知道我什么时候要被干掉，也不知道什么情况下有危险，也不知道什么情况下要主动出击，一无所知，全凭运气，全随大流。

而现在呢，清晰地知道自己要怎么做，哪里做得好，哪里做得差，要怎么改进。

比如说，昨天LTC的猛涨，我盯着盘，在差不多最高点的时候，在所有微信群和微博发出了消息，“LTC可以空了！”

其实我很少这样发言，我更倾向于分享技术本身给人参考，技术能不能赚钱，和每个人操作自己相关，但像昨天这种情况，说了之后，还马上给出了理由，这在过去我是不大敢想的。

所以，我总体来说，牛市中做交易，而不是不停屯币，虽然错过了一些，但我一点也不觉得有什么关系，因为：最好的投资一定是投资自己。

只要自己成长了，认知提升了，机会永远都有，错过了这几个月的牛市，又有何妨？

关于交易，我目前自己的交易系统主要是超长线，而日内的交易主要参考职业交易员的操作。

而超长线的验证上，下午我花较多时间进行了一个对自己交易系统的回测，分享给大家。

交易系统是以3日线金叉入场，死叉离场为依据，同时结合一下均线和抵扣价，假定均以5X币本位满仓进场，不设止损，那么效果怎么样？

测试一：如果是以2020年312之后入场，一直到今天，这个系统带来了极为恐怖的币本位收益，大概一两个月操作一次，每次平均币本位翻倍。

也就是假如312是10个比特币，那么差不多到现在就是5120个比特币……

当然，这是一个赌狗的算法，仅供娱乐，因为没有会在后面有几百个比特币之后还继续5X全仓——因为那很危险。

测试二：如果是2018年牛市转熊市入场，同样的10个比特币入局，设置一个较为合理的跌破区间止损，则在第一次操作之后，亏掉6个币；第二次操作之后亏掉4个币；第三次操作之后亏掉1个币……

连亏三次之后，10个币的本金已经基本归零。

所以，此处值得重温我的那篇文章关于《最小阻力方向》的文章了，那真的是非常重要的一篇文章。

当前比特币已经在3日线死叉，如果说，下一步金叉之后再跌破，那很可能我会调整自己坚定看牛的观点——注意，市场根本不可预测，只有跟随市场。

很多时候，我其实并不太想谈交易类的东西，因为新手太多，而我做科普也没有什么好处，他们总是认为有人能预测价格，也会批判谁预测错了之类，其实都太幼稚甚至愚昧了。

交易这件事上，”计划你的交易，交易你的计划”，根据一定的交易系统进场，满足适当的盈亏比的情况下，亏损3次，胜利1次，赚100%，在小白眼里，可能是一个预测很差的交易员，而一个连胜4次，赚10%的赌狗可能成了一个“预测很准”的人。

当然，这个也没必要讲清，也没必要讲得太玄乎了，想来我的交流群和群友们吹吹水，可以点击“这里”查看微信群二维码。

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2.《币圈三大机会，论超大周期投资》

3.《ETH5000美元怎么上？论投资与投机》

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编译者/作者：大宇

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