币圈财富之路｜投道888 终章

独立思考，复利思维

01

●初识币圈

我入圈比较晚，在2018年4月份才开始接触加密货币。

那是一个机缘巧合，去电脑城拜访原来的朋友的时候，他在卖ETH的显卡矿机，最终朋友CX了我，我买了一台矿机，花了12000大洋，从此开始了我的币圈之旅。

2018年正好我是在读《人类简史》和《未来简史》，对于人类文明是由“想像的共同体”驱动的这一观点深以为然。所以当朋友和我CX 的时候，可以说几乎他没有费任何的事，就让我接受了区块链和ETH。

只是当朋友几我展示ZB交易所的时候，我还是被震撼到了，我没有想到这东西已经发展到这么大了，当然当时的市场规模和现在比还是要小得多。

这就是原认知的缺失了，很多时候“房间里的大象”就在那里，而你却看不见它。可叹的是，在国内这种情况一点也没有改变，越是底层的人越是看不清事实。

他们终日劳作，却拿着最低的收入，每天把时间都花在了生活必需品上，廉价地出卖着自己的宝贵时间而不自知。终日劳作而没有时间却学习和更新，陷入了“贫穷的陷阱”。

他们也是最容易被骗的一群人，各种传销和骗局都盯上了他们，以至于区块链这种很像CX的东东被他们拒之门外，失去了未来。

我们圈子里某位司机因为某定位系统掉线而喝药自杀的事让我有些感叹，人要想变得更好，并不是身体勤劳就行了的，需要的是大脑勤劳。而大脑勤劳也不是多背书能解决的，人就像一台电脑，大脑里除了有软件系统，更重要的是操作系统。操作系统就是你的思维方式，看好书真正的目的不是为了学知识，而是跨越时空和作者进行思维上的做爱，吸收对方的思维方式，来进化自己的。

刚开始进圈的时候，一大堆英文和币名都已经让人眩晕了。但是我感觉我就像找到了一个新的世界，就像在游戏里突然发现了一个隐藏关卡一样让人兴奋。

那一段时间是很快乐的，每天都有学不完的新鲜玩意，朋友是卖显卡矿机的，所以只奶ETH，告诉我要囤ETH，炒EOS，绝口不提BTC。只是说那玩意太贵，而且挖矿的矿机太吵了，又费电。看来屁股决定脑袋，在哪里都是一样的，哈哈。从当时来看，他的观点是错的，因为那时候ETH不便宜，8000多人民币呢，如果听他的囤，那不用多久，就能看到500元的ETH了。

而他自己搞了几十台矿机，最终币都卖在了低位，矿机也停止了，因为没过多久，挖的币连电费都付不起了。这就是熊市的力量。

其实早在2001年，我就知道比特币了，当时在电脑城里卖杀毒软件时，不记得是金山还是瑞星，有一批货是送比特币的。而我以为是某种游戏币，刮出来的私钥看到是一长串数字，就扔进了垃圾桶，然后就没有然后了。

所以，从这一点上来看，财富的本质其实是认知，正如一个几百年前的农民，如果田里出现了石油，也只会被他当成是受了天灾，而不会认为自己发了大财一样。

本来在2018之前，我是有一些钱的，大约有几十万都投在了物流公司的员工股里，而这次投资其实是很失败的，大股东算计公司的员工，把大家都套死在了里面，就像现在FEI一样。这还是由于认知不足，得到的教训是不要让你的钱失去流动性，机会是永远不缺的，缺少的是本金。对于新入职公司的小白，我的建议是如果公司让你入股，特别是要花钱的那一种，你一定要三思而后行。

所以这趟币圈之行，我觉得我不缺机会和认知，缺少的是本钱，能动用的只有那台矿机挖出的一点点ETH，和每个月省吃俭用出来的几千块钱。

当时都动了念头想把股份卖掉，按当时的价格可以买10几个比特币，可惜一直没有转让出去。

后来接触到了币乎，写文章写了一年多，终于在新冠疫情的那段时间，由于平台改变了对新人的算法，总算是有了一些收入，坚持日更了一年多，大约前前后后有600多万个KEY，换了一些YAS，其它的也没有怎么动。除了这些KEY外，最大的收获是感觉自己的写作能力和思维能力都在这种强致性的劳动下得到了巨大的提升。看来劳动改造还是很有必要的。

从我在币乎的名字就可以知道，我的策略就是囤币，不管是什么币，都只囤不卖，2018年是这样，2019年也是这样，2020年也是这样，一直到2021年。

●YAS社区

当横向地了解了许多东西后，我知道自己到了一个瓶颈，如果不能深入进去，对于币圈的了解就只能停留在炒币上，虽然原本我其实也只想做一个炒币的。

因为我写文章主题其实也是投资，那是我真正感兴趣的事情。对于投资了解得越多，就越知道，只做一个炒币的是不够的，想要投资成功，必须还要更进一步。

通过对中本聪比特币社区的了解，我知道，一个币最终强不强大，绝大多数的原因是社区强不强大。因此我需要加入某个社区去深入了解相关信息。最开始我加入的是BTS社区，加了很多微信群，独立团什么的，去学习贴线抵押BTS。

之后开始写YAS的相关文章，加入电报群直接获得一手信息，在这个过程中学会了Fan Q 学习了许多聊天工具的使用。

当时发现很多人对于一手信息有需求，就开始在文章里加入电报群的内容，把项目方创始人AP的发言翻译成中文供大家参考。时间长了，社区成员也对我牛币产生了信任。

这段时间通过纵向地深入社区学习，我不但通过AP这个匿名极客学到了很多关于区块链的设计思想，还见证到了一个社区从无到有的建设过程，同时还结交了一群思想开放的社区小伙伴，后来大丰收的创始人也从AP那里得到了很多启发。

YAS是在熊市里成长的，最高峰的时候有5万多人，价格涨了10倍，可惜当时我过于乐观没有兑现利润，主要是和我的囤币策略有冲突，所以我还是遵循了策略。雷神说得很对，赢亏同源，这种策略让我YAS归零，也让我CAKE拿到了百倍，当然这也是受益于另一个策略，不梭哈，分仓投，不把鸡蛋放在一个篮子里。但还是那句话赢亏同源，分仓让我这轮牛市捉到了二只百倍，但是赚的钱越不多。如果全仓梭哈二次百倍币，1万块会变一个亿哦，但是你怎么就知道刚好就是那二个币呢？

YAS社区当时是人才济济，不但有很多优秀的程序员，有王瑞锡那样的大佬入驻，各个节点都是像抹茶，EOS引力社区这样的大佬级的。还有像小神童那样的天才黑客。可惜的是AP不是刘备，也不是中本聪，他永远都只向前看的确是非常有个性，但是同时也就喜新厌旧，更像是BM那个情商超低的渣男。

如果说牛油果，还有很多争议的话，同样的事情发生二次，还有什么话说？这就好比是一坨屎，经过了长时间的风干，在地上显现出巧克力的颜色，上过一次当的你，再次忍不住上去捡起来，尝了一口，尼玛还是那坨屎。

还是在这里？

异或是在这里？

牛币觉得，我们现在还在牛尾巴，有可能是第三张图的位置，但是如果就这样结束了，市场其实是很奇怪的。因为没有出现那种牛尾疯狂的行情，如果没有那种疯狂，大家手上都持有大量的现金，崩盘是为什么呢？

你看看那些手续大量现金的大V，宝二爷昨天明确表示熊市来了，当然我不记得这是他第几次说熊市来了，中间有段时间他买狗狗币的时候是牛市来了，现在他也被马斯克割了，割了你的总是你最相信的，伤你最深的，永远都是你最亲的人。

看看小侠，已经去理财去了，看看捅你、比特肥、蓝少这些人也早早就空仓了。

但是这几天的走势的确对多头的打击非常大，那一天，人们又想起了被熊市支配的恐惧。其实这波牛市一直都被熊市的恐惧所深深的支配着，很多人会说，这次不一样了，这次体量变大了，不可能会有最后的疯狂了。

可是霍华德.马克斯写的《周期》里却明确地表示，每次都一样！（二三年的大熊都熬过来了，就不能再等等吗？）

周期有三个特点，我把它们总结为三个关键词：

1、曲折

2、相似

3、极端

分别对应下面三幅图：

1、如果把币价上升看成一条直线，而这个过程一定是曲折而漫长的。如果用波浪理论来解释可能会有更多的细节，这个可以参考一下《艾略特波浪理论》。

2、要记得华尔街没有新鲜事，因为世界在变，而人性不变；币圈内的人在变，项目在变，而人性还是不变的。所以每一次的周期虽然细节不同，但是大体上的情况还是非常相似的。

3、最后，大家要记得价格总是从一个极端到另一个极端，就像下面这个钟摆，在均值处只会停留一瞬间，而绝大多数时间，要么是在泡沫中，要么是在破碎的泡沫渣里。这也是人性决定的，人们要么过度乐观，要么过度悲观。

全都是泡沫，你说得很对，但是关键是泡泡啥时候破。借用《周期》里的一段话来说明这个问题：

20世纪70年代，我得到了人生的一份大礼。有一位投资人，他比我年纪大，也比我有智慧，告诉我一条投资真经——“牛市三阶段”：

第一阶段，只有少数特别有洞察力的人相信，基本面情况将会好转；

第二阶段，大多数人都认识到，基本面情况确实好转了；

第三阶段，每个人都得出结论，基本面情况将会变得更好，而且永远只会更好。

个人觉得现在是第三阶段，但是还没有到最后的疯狂，要知道最后的疯狂的涨幅一定会是让所有的人都目瞪口呆，而最后一波的幅度也会是整个牛市的幅度的绝大部份，而时间只会是在短短的几十天里。

2022我觉得是稳定币之年，一来是稳定币项目有许多创新，二来是如果行情发展到极端，现在出金有风险的情况下，最好的方案就是换成各种稳定币，去一些链上安全的地方理财。

要谈稳定币，绕不开的是USDT，很多人都说它不好，要爆雷，但是它就是币圈最大的共识。现在DeFi中的稳定币的崛起正在挑战它的江湖地位。但是我一直不明白，雷在哪里？当年美元和黄金脱勾时也有很多人认为它要爆雷，可是共识决定了它还是最大公约数，是全球结算货币。要说USDT最大的雷，可能还是在美元本身，如果美元相对人民币长期来看出现大幅度贬值，才是最大的风险。

AP也很不喜欢USDT，估计V神大概也不喜欢它，因为它是中心化的。但去中心化真的就能保护我们的财产吗？币乎的Mykey钱包也不是完全去中心化的，我倒是觉得这种设计更适合市场的需求。因为大多数情况丢币，不是黑客盗走的，也不是中心化钱包跑路造成的，而是用户自己忘记了重要的信息，如私钥造成的。

我们知道USDT现在分布在各条公链上，其中BTC公链上的OMNI好像最没有用，转帐手续费又高，又没有像ETH上的那些项目可以玩。

而ETH公链的格式是ERC20，一般提现的手续费很贵，因为ETH链上转账的GAS费太高，但是它可以参与很多DeFi的项目得到一些挖矿的收益。当然也可以换成在DeFi上通用的USDC和DAI进行交易。

币安自己也搞了个币安智能链BSC，要注意的是它有二种格式BEP2 和BSC，提USDT的时候千万不要搞错了。现在币安智能链上的一些项目也有不错的收益。

USDT是第二代稳定币，它是完全由泰达公司抵押其它资产产生的，但是总是饱受质疑。它其实是在美国的一家合法的机构，目前还是币圈占比最大的稳定币。

1 月 5日，美国最大的银行业监管机构，美国财政部货币监理署（OCC）在官网发文宣布，允许美国银行使用公共区块链和美元稳定币作为美国金融系统中的结算基础设施。”

当然人家指的是USDC、GUSD、PAX 等。USDT会不会成为结算币种，不好说，需要泰达公司去打通关节吧。

第三代稳定币的代表是DAI，在DeBank中排名第一的，稳稳的是Maker，DAI就是这个项目抵押ETH产生的。因为是超额抵押ETH产生的，所以这个其实和BM早年在BTS上开发的BitUSD以及BitCNY是差不多的。应该说2015年USDT发行以前，BM就已经做出了第三代稳定币的雏形。

那么第一代稳定币是什么呢？严格意义上没有第一代，因为那时候大家还没有这个概念，都是以BTC为核心，然后各大交易所会发行自己的稳定币，比如ZB的QC是锚定的软妹币，原来AEX的CNC也是。币安崛起后是力推的USDT，各大交易所也是，而USDT也是在2017年牛市发力，一举成为币圈的第一大稳定币。

现在很多跨链桥的项目在成型，有人说跨链桥是个伪命题，的确对于合规地区的人来说，中心化的交易所就是一个无所不包的大跨链桥。而对于我们来说，今后主要只能在链上的去中心化交易所里玩，所以跨链桥等于是基础设施。

比如最近Matic网就开始堵了，因为很多BSC和以太上的资金都可以以很小的成本跨到它上面，而它上面的项目几乎都是以太坊上的原生团队开发的。所以我估计未来可能会有一人爆发阶段。

GameFi和meme币其实已经炒过多少次了，元宇宙也不是这轮牛市才有的概念，只是这一轮有更多的游戏圈的人开始关注到数字货币，他们其实并不太关心比特币的涨还是跌，他们形成了一个新的圈层，但是如果被炒得太高，一样也会价值回归。这是一个多元而有复杂的世界，我们还是要对新的东西有更多的包容才好，因为悲观者总是正确，而乐观者越来越有钱。无它，因为乐观者才会行动。

经过了一轮牛熊后（也许牛市还没有结束），我总结一下投资数字货币要避开的坑。

1、不要买国产币，或者社区和国内高度相关的项目，因为真正有信仰的是老外，国人都把这些项目当ZJP在玩，就算是有很好的项目，典型如大丰收，也会因为预言的自我实现（都把它当ZJP，所以它就真是是了）而崩盘。加上ZC的原因，文化的原因，这里就不展开了，说多了，还以为我不爱国。

2、不要玩合约。

3、不要把币放在中心化交易所里。

4、转帐时一定先转笔小的，不要怕多用手续费。

5、私钥无论怎样也不要告诉任何人，不要乱冲土狗乱授权。

6、买到有问题的币一定要尽快处理，这一点我吃了很多亏。

上面这些都是可能会一波带走你的，还有许多就不多说了。

02

When one teaches, two learn.

●关于梭哈

都说梭哈是一种智慧，没错，这一点是我最差的，我不过梭哈任何一种币，包括比特币。我觉得投资需要留有一些多样性，才能有更多的可能性。

●关于合约

今天小侠已经悟了，合约就是赌运气，没有什么技术可言，如今那个“天选之人”已经负债累累了。合约只是看起来很赚钱罢了，如果你认知够的话，应该可以算出来赌合约你的胜率并不是50%，而是远远低于50%。只要你继续赌，总有一天被带走。

●关于带单

不要相信任何带单的老师，这世界上没有神仙，都一样无法预测未来。没有所谓的技术，如果有他哪里有时间去带你，这个逻辑根本就不通。所有真正赚钱的技术其实都是免费的，只是正常人很难做到。如果你要赚钱，首先要把自己变成一个不正常的人。（玩笑）

●关于去中心化和安全

不要迷信所谓的去中心化，认为去中心化就一定政治正确，中心化有中心化的好处，不信你让一个去中心化组织去抗击新冠试试。安全也是这样，没有绝对的安全，就算你提币成人民币放在银行里理财，也不一定就是绝对安全的。所以要在安全和收益之间找平衡。

●关于POW和POS

ETH也转成了POS，为了更高的效率，我认为这是放弃了和BTC在价值储存上的竞争，本质上狗币和屎币都是在和BTC竞争价值储存，而十多年来，BTC遇到了无数的挑战，没有一个能真正撼动它老大的地位。POW方式虽然饱受诟病，但是不能不承认，它是目前来说，在去中心化和安全上做得最好的，如果还在这个基础上做一些扩展，就几乎是完美了。比如RGB协议。

●关于改变世界和不被世界改变

对于投资我们要么投那些可以改变世界的，如ETH，要么投资那些不被世界改变的如BTC。在投一个币之前，你不妨问一下自己，如果不是，就不要长期持有。

●关于买什么币和资产配置

我认为就像上面说的投资我们要么投那些可以改变世界的，要么投资那些不被世界改变的。但是这是长线策略，在短线上，也可以用轻仓去追击热点。可以用好杠铃策略，用90%的仓位买长线，10%的仓位追热点，这是为了保持自己时刻都有更好的学习状态，保持对新事物的敏感。

●关于DEX和CEX

每一轮牛市都会炒DEX去中心化交易所，每轮炒得东西都不一样。CEX倒是没有什么变化。我认为这二个都还是会长期并存，因为更好监管的不是DEX，而是CEX，所以闭圈要变大，还是要拥抱监管。监管可以让这个圈子有更大的发展空间，也能更好地保护投资者的利益。

●关于稳定币

现在主流的稳定币不再是USDT一家独大了，USDC、UST、DAI、BUSD这些也都变成了常用稳定币。可以看到合规的力量，所以对于穿越熊市来说，变得更加容易，原来的市场上如果熊市来了，就是都换成USDT也不一定睡得着觉，你不知道哪天它就会爆雷。

●关于平台币

平台币现在有了更多的含意，原来只是交易所才有平台币，现在很多去中心化的组织，如DAO都有自己的平台币，也就是所谓的治理代币，包括很多游戏里的FC，单币模型的和多币模型的。这些也还是永远炒作的题材。

●关于周期

周期一定会走极端，这是人性决定的。

03

●最后，今后的打算

6万多时我已经出了本金，还持有一定比例的稳定币。并且我的电动车一直都没有卖（开个玩笑）

我其实是在自己有股份的一家比国企还像国企的公司早9晚5。没有辞职，也不打算辞职，因为我自认为我没有那么好的自制力，如果没有一个工作约束自己可能就真的成了废人了。所以我并不担心熊市来了要卖币吃饭的问题。

首先，持有稳定币并且把它们分散在各个链上，最多的应该放在以太坊上，其它的可以考虑BSC、SOL、Matic、FTM、AVAX等。常用的账号和冷钱包分开，如果真的熊市来了，各种DeFi也可能会有更大的风险，就不要想着收益了，以保命为主。

学习新的项目，一级项目去参与一下。然后主要注意力放在区块链建设（空投）上。

本周区块链建设：

1、Zapper的NFT铸造。

2、Debank交互Swap

3、Zerion交互Swap

4、在16号前还通过GTC捐点项目，为区块链建设做贡献

5、ZK的交互测试

6、HOP和奶牛的交互

本周主要链：ETH/matic和Xdai

谢谢您的阅读

文章中提到的都是高风险投资品种，我是以归零的心态在持有，请不要模仿。以上文章里的内容不作为投资建议，鉴于您赚了钱不会分给我，所以笔者也不会对您的投资亏损负责！

另外，所有真正有用的投资建议都是免费的，因为真的能赚到钱的人不差你那几个会员费！像李老师那样的人是少数。

我是收集牛币的牛币，希望以上观点对您有所帮助。

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今后文章主要以“吹牛币、学投资”为主题。

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编译者/作者：牛币集了

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