财政部拥有自托管钱包，并在 2022 年议程上向 BSA 添加加密货币

CoinDesk 首次报道，美国财政部的半年度议程和监管计划，其中包括预计将发布的最重要的法规，表明影响加密货币行业的两项关键拟议规则可能会再次考虑。

在提议的规则阶段是“关于收集、保留和传输涉及具有法定货币地位的可转换虚拟货币和数字资产的交易信息的要求的澄清”，最初于 2020 年 10 月 27 日提出。美联储和FinCEN 希望确保这些规则适用于涉及可兑换虚拟货币的国内和跨境交易，可兑换虚拟货币是一种交换媒介（如加密货币），要么具有与货币等值的价值，要么充当货币的替代品，但缺乏合法性投标状态。

机构进一步打算，修订后的提案将阐明这些规则适用于涉及具有法定货币地位的数字资产的国内和跨境交易。 美联储和 FinCEN 对不同类型加密货币的共同描述是可兑换虚拟货币 (CVC) 和法定货币数字资产 (LTDA)。 该规则在 2020 年面临阻力，因为包括感恩节在内的 30 天公众意见征询期缩短，并且组织表示需要花费更多时间来分析将加密货币纳入类似于货币的影响，例如美元。 财政部的议程旨在在 2022 年 3 月之前提供第二份“拟议规则制定通知”，为期 60 天的评论期将于 2022 年 5 月结束。

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在最终规则阶段，FinCEN 提出了一项拟议规则，该规则因其 2020 年 12 月 23 日的发行而受到广泛宣传，最初只有 15 天的评论期。 该拟议规则被描述为“涉及可??转换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求”，并要求银行和加密货币交易所向 FinCEN 提交一份报告，其中包含与客户的 CVC 或 LTDA 交易和交易对手相关的某些信息（包括名称和实物地址）。 此外，如果交易的对手方使用的是非托管或以其他方式覆盖的钱包并且交易金额超过 10,000 美元，那么银行或加密货币交易所将需要验证其客户的身份。 此外，银行和加密货币交易所将需要保留客户的 CVC 或 LTDA 交易和交易对手的记录，包括验证其客户的身份，如果交易对手使用的是非托管或以其他方式覆盖的钱包并且交易金额超过 3,000 美元。

根据最初提议的最终规则，金融行动特别工作组 (FATF) 指出，非托管钱包允许不受监管的点对点交易，这可能会导致追踪虚拟资产非法流动的漏洞，特别是如果一个或多个基于区块链的CVC 网络将达到全球规模。 这个特别的通知最初收到了数千条评论，因为加强对个人之间的点对点交易的监视和身份确认的概念与加密货币运动在没有政府监督的情况下私??下进行交易的权利是完全对立的。 预计将在 2022 年 9 月对该规则采取最终行动，但据观察，根据收到的原始评论数量，可能会开启新的评论期。

公众可以期待另一场辩论的焦点是个人在没有对其金融交易进行监控的情况下应该拥有的隐私数量，而不是政府认为有必要保护公众免受下一次恐怖袭击或洗钱计划的影响。 归根结底，美国政府将在该领域发挥重要作用与加密文化背道而驰； 然而，随着加密货币在全球范围内的不断扩大，该行业的命运可能类似于银行今天面临的监管门槛要求。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/jasonbrett/2022/01/29/treasury-has-self-hosted-wallets-and-adding-crypto-to-bsa-on-2022-agenda/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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