与数字货币相比，恐怖分子融资更愿意选择现金

　　译者：玩币族Sally

　　在数字货币的受众越来越广泛的情况之下，欧盟最近又发布了一份关于虚拟货币的报告，旨在探索数字货币在恐怖主义融资(terrorist financing)和洗钱方面的用途。

　　欧盟委员会的报告谈到了数字货币可能被用于洗黑钱和资助恐怖主义的风险。 虽然比特币曾被用于出售违禁品的市场，例如最近关闭的AlphaBay 和Silk Road，但看起来，似乎犯罪分子仍然更喜欢现金。

　　数字货币的交易者指出，虽然比特币长期以来能够以匿名的方式进行交易，但区块链交易平台是去中心化的、具有透明性的。尽管在区块链平台上的交易只是将数字货币从一个地址转移到另一个地址，但对用户来说是安全的。

　　恐怖分子融资

　　区块链技术是一种新兴技术。如果要利用数字货币融资，需要融资双方都对该技术有一定的了解。由于这个原因，将数字货币用于恐怖主义融资的效率并不高。由于许多企业对数字货币的接受程度并不高，他们更看重的是如何将其转换为现金。但是，由于现在所有可信的交易所都必须遵守反洗钱和KYC规定，所有如果涉及大量的现金兑换交易，就容易引起监管机构的关注。

　　“由于区块链技术的使用需要更多的专业知识，该技术对恐怖分子的吸引力并不大。恐怖分子要利用数字货币融资需要付出一定的代价。”

　　尽管恐怖分子使用数字货币融资有难度，但欧盟指出，数字货币市场因为缺乏监管还是存在一定的风险。 Titanium项目旨在解决这些监管方面的问题。

　　洗钱

　　由于区块链平台可以实现跨境交易，数字货币对于想要洗钱的用户可能是非常有吸引力的。不过，欧盟的报告指出，数字货币进入黑暗网络市场才是风险更高的领域。

　　“目前，还几乎没有证据表明数字货币已经被用于洗黑钱的目的。本质上，跨境交易是一个高风险的洗钱领域。”

　　降低风险的措施包括：

　　*关于数字货币钱包和交易的新提案。 Cointelegraph届时将会公布。

　　*提升保存用户身份信息的数据库的安全性。

　　无论如何，数字货币的持有者和交易者应尽可能的遵守监管法规的相关规定，并及时且准确的向税务机关报告其利润。

　　现金犯罪

　　目前，使用法定货币依旧是犯罪的首选。虽然金融机构能够对交易进行追踪，但往往等到他们发现犯罪事实的时候就已经晚了。现金交易比数字货币交易更具有挑战性。

　　当然，现金的流通也会受到各种限制。更何况，现在许多企业如Visa等都开始提倡非现金交易了。

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文章来源：http://www.blockvalue.com/news/2017072010333.html

原文链接：https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-adoption-low-amongst-terrorists-cash-is-king

原文作者：Alexander Geralis

编译者/作者：玩币族Sally

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