报告:比特币C2C场外交易平台达21家 4家实现变相场内交易

　　今日，国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称互金专委会)发布《11月比特币场外交易监测报告》(以下简称《报告》)。《报告》指出，近期比特币生态圈热点层出不穷，交易价格屡创新高，场外交易快速发展，且出现了系列新的值得关注的情况。

　　《报告》指出，在比特币等加密数字货币的生态链条中，比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地，可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。

　　一、交易平台加速上线

　　监测发现，10月份以来，比特币场外交易平台加速上线。截至11月25日，支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月。

　　10月份以前，主要活跃着LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful以及Coincola四家平台。10月下旬，OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线，OKEX推出场外交易功能。11月，coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台接连上线或推出C2C场外交易功能。

　　C2C场外交易平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。类似“淘宝”模式，买家“拍下”一定数量的比特币后，平台将卖家的比特币锁定。根据约定的付款方式，买方向卖方支付人民币，并确认完成付款。卖方收到人民币款项后，确认交易成功，平台自动释放锁定的比特币给买方，平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费。从网站服务器所在地看，上述平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。

　　二、业务内容日渐多样

　　根据平台业务内容，C2C场外交易平台分为三种业务模式。

　　一是C2C场外交易专营模式，该类平台只经营C2C场外交易业务，共15家。

　　二是钱包APP+场外交易模式，通过附加即时通信等模块，该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，共2家。

　　三是场内+场外交易业务模式，即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易，共4家。

　　值得注意的是，通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道，部分该类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

　　三、交易币种不断丰富

　　除比特币外，以太坊、比特现金等币种也纷纷上线上述平台，与人民币进行点对点的兑换交易。经统计，21家平台共上线16种虚拟货币。其中，支持以太坊的12家，支持比特现金的10家，支持莱特币的8家。

　　值得注意的是，上述币种中的USDT、CK.USD和QC属于与人民币、美元等法币按固定汇率兑换的“虚拟货币”，采用中心化发行方式，与比特币等虚拟货币具有本质区别。其中ZB.com支持QC和USDT按固定汇率与人民币的兑换，OTC789.com支持CK.USD按照固定汇率与人民币进行兑换，huobi.pro支持USDT与人民币的C2C兑换交易。

　　从近期的监测数据来看，与人民币按固定汇率兑换的中心化发行币种日渐增多，除上述三个币种外，还包括CNYT，QQC等，可与人民币进行1:1兑换。

　　四、支付方式分析

　　从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看，2017年11月，在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，49%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比36%;在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，81%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比14%;通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

　　五、交易规模走势

　　2017年以来，BTC-CNY场外交易规模走势如下图所示(注：采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据)。2月以前，BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易再一次繁荣。

　　随着比特币的深入发展，场外交易活跃度日益提升，新平台、新币种不断上线，交易和业务模式日益丰富多变，与场内交易的关系更加紧密和复杂。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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编译者/作者：网络

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