随着加密货币法的加强，韩国希望监管明确

韩国监管机构似乎强烈赞成区块链而非加密货币，最近的一些事件进一步证明了这一假设。结果，多达97％的本地数字资产交易所面临灭绝的危险，本地报告显示。

同时，当地政客和监管机构已开始游说一套新法规，这些法规最终可能会为这个复杂但至关重要的加密货币市场带来一些清晰度。那么，他们成功的可能性有多大？主要障碍是什么？

随着韩国汉城总部在汉城的开业，Cointelegraph与Cointelegraph韩国总编辑DAI维·李（David Lee）一起，对当地监管领域有了更深入的了解。

中型交易所的关闭揭示了更大的问题

尽管韩国交易所在法律上被允许交易比特币（BTC）和其他数字资产，但由于最近关闭了当地一家名为Prixbit的加密货币交易所，这些平台中的大多数似乎处于修复状态。如船东所说，当八月初关闭时，“由于内部和外部的负面影响，”当地媒体报道称，不包括该国的四大竞争对手——Upbit，Bithumb，Coinone和Korbit，它们被非正式地称为“四大” ” –由于银行的不愿意，许多中小型交易所无法为其用户开设实名虚拟帐户。

的确，尽管韩国监管机构于2018年1月推出了一种针对加密货币的实名交易系统，作为反洗钱（AML）努力的一部分，但到目前为止，只有四大交易平台设法与当地银行建立了相应的关系。

根据新规定，要求国内加密货币市场与银行共享用户的交易数据，而交易员本身只能使用合法名称的银行帐户来匹配其交易帐户上的名称。

韩国律师事务所BKL的合伙人朴钟白对《金融时报》表示：“在大约六家建立了这种账户系统的银行中，只有三家决定只向四大交易所提供这种账户服务。”

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这位律师说，尽管其他交易所也一直在要求银行也向他们提供服务，但所有提议均被拒绝，其依据是“即使以实名为基础的加密货币交易也可能容易受到洗钱，恐怖袭击或其他损害。非法活动。”

总部位于首尔的加密货币公司BCSolution的市场分析师Jun-heon Hwang认为，这促使那些不属于韩国四大交易平台的人记录了企业或“蜂窝”账户下的个人交易。

Hwang告诉Cointelegraph，有关虚拟帐户的法律使这一漏洞成为空白，而当地银行不愿为较小的交易交易所提供服务。这位分析师表示，对蜂窝公司帐户的依赖使那些中小型企业特别容易受到黑客攻击和其他与安全相关的事件的攻击。

Jong-baek向Cointelegraph证实，非四大交易所确实可以通过蜂窝银行帐户在没有实名账户的情况下进行涉及法定交易的交易。某些银行可以在不透露其真实目的的情况下开设这些账户：

“银行在确认之后的真实目的之后，可以决定是否关闭该帐户。实际上，大多数银行甚至在承认后也没有终止或关闭此类帐户，仅是因为它们被用于加密货币，除非它们引起银行其他担忧。”

韩国交易量排名前十的加密货币交易所Kdex的一位代表向Cointelegraph证实，尽管试图在当地银行注册至少几次，但它并未提供实名虚拟账户。发言人补充说，尽管Kdex在与第三方公司合作后建立了“实名证书”，但如果实施了实际的制裁制度，将会大大简化存款和取款程序。

但是，一些韩国交易所已经设法利用这种复杂情况。 Gopax的代表告诉Cointelegraph：Gopax是另一家主要的国内贸易提供商，目前该公司目前被禁止使用实名制虚拟帐户系统。

具有讽刺意味的是，虚拟帐户的缺乏在某种程度上起到了帮助作用：缺乏此类帐户使GOPAX用户可以使用他们当前用于存款和取款目的的任何银行帐户。相反，与虚拟帐户进行交易需要用户在特定的商业银行拥有一个帐户才能使用它们。因此，缺乏虚拟帐户有助于提高GOPAX的易用性。”

不过，该交易所的发言人补充说，“目前正在与韩国几家最大的商业银行进行讨论”，涉及发行虚拟实名账户，这证实了该功能对韩国加密货币交易所的重要性。

导致国内加密货币交易所表现不佳的另一个据称因素是交易量低。尽管来自加密货币分析网站Coinhills的数据显示，韩元目前是BTC交易量排名第三的本国货币，但《 Business Korea》报道的情况更为严峻。根据该出版物，按交易量，“只有五，六家”韩国交易所跻身全球前100名，这确实与从CoinMarketCap获得的当前数据相关。

文章总结说：“毫不夸张地说，国内97％的交易所由于交易量少而有破产的危险。”但是，很难确认以下信息：韩国市场上没有官方数据，因为在韩国开设加密货币交易所不需要获得任何注册，许可证或许可。

大约2017-2018年，地方法规趋于严格

早在2017年，当地加密货币玩家的时代就不同了（可以说更有利）。那年7月，政府承认比特币是一种合法的付款方式，这使得金融科技公司可以为客户处理高达20,000美元的BTC韩元。结果，国内交易所平台转移到该国最大的金融监管机构金融服务委员会（FSC）的管理之下。监管机构要求保留至少436,000美元的资金，以及用于了解你的客户（KYC）和AML的其他数据。

当时，本地交易所处理了全球比特币交易的14％以上，是仅次于美国和日本的第三大市场。情况在9月发生了另一番变化，当时FSC突然推出了类似于中国的一揽子禁令，禁止首次代币发行（ICO），引发了市场上可观的抛售。该机构解释说，此举之所以缺乏稳定性，是因为当时存在金融诈骗的风险不断上涨。

然后，在2017年末，韩国市场发现自己处于持续进行的加密货币狂潮的中心。众所周知，当比特币的价格从5,000美元飙升至20,000美元时，它在当地交易所的交易价格一度高达25,000美元。保费费率被称为泡菜保费费率，有效地触发了政府采取严格的规定以稳固市场。

因此，在2018年1月，FSC禁止在当地交易所进行匿名交易，另外还将外国人和未成年人拒之门外。该机构对创新进行了跟踪，对提供加密货币交易服务的当地银行进行了一系列现场检查，并向许多当地贸易平台开出了总计1.41亿韩元（约合13万美元）的罚款，这些表面上提供的用户数据保护不足。

早在2月，第一笔血液就流了出来：Coinpia是FSC因用户数据保护不佳而被罚款的交易所之一，由于未遵守新的KYC要求而下线。最终，其他国内交易所（例如Coinnest）关闭了商店。

2018年4月，韩国区块链协会（KBA）—一个由14个加密货币交易平台组成的联盟，其中包括Bithumb，Upbit和OKCoin —向其成员发布了自我监管框架，以提高交易透明度。它包含五个关键要求，包括独立管理客户的代币，持有至少20亿韩元（180万美元）的股权以及发布定期的审计和财务报告。

2019年1月，尽管国民议会辩论了ICO禁令，但监管机构仍正式宣布该限制将如FSC所宣布的那样继续存在。一周后，韩国央行对央行数字货币（CBDC）发出警告，进一步巩固了政府对加密货币的整体冷淡态度。

区块链是韩国的新方向

值得注意的是，韩国监管机构对支持加密货币技术的态度更为欢迎。 2018年6月，日本科学和信息通信技术部宣布了一项广泛的区块链技术发展战略，旨在到2022年筹集2300亿韩元（约合2.07亿美元）。

这项新计划有望在房地产，在线投票，航运物流，房地产和国际电子文档分发等领域培养10,000名区块链行业专业人士和100家公司。

接近当年年底，韩国政府宣布将斥资40亿韩元（约合350万美元）在釜山建立具有区块链功能的虚拟电厂。在2019年7月，釜山甚至决定推出一种当地的加密货币，以振兴当地的经济，在区块链发展中保持领先地位，从而进一步巩固其作为韩国区块链免税区的首选竞标者的地位。

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据报道，作为潜在名称的一部分，釜山将在多个行业推广区块链，并为加密货币（尤其是ICO）提供基础。它的主要竞争对手济州岛最近宣布了区块链中心城市发展研究服务。济州岛Noh Hee-seop的未来战略总监在谈到这一发展时表示，他希望济州成为区块链中心并为第四次工业革命做出贡献。

此外，今年夏天，总统文在寅宣布，关于区块链技术的监管创新现在是国家生存的问题。MOON特别声明：

“尽管工业化时代的监管创新是一个选择问题，但随着我们正在经历以工业和领域融合为特征的第四次工业革命，现在这是一个生存问题。”

国内最大的企业参与者也正在积极研究区块链。据报道，电子巨头三星和LG都在致力于区块链智能手机，国内金融机构正在将这项技术纳入其服务，当地移动运营商宣布了大规模的区块链项目。

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然而，类似“比特币先于区块链”的议程已对当地市场产生了影响：即，拥有超过5000万全球用户的韩国互联网巨头Kakao据报道，由于存在以下问题，其在当地交易所上市的Klay加密货币存在问题。 ICO禁令

根据当地媒体的最新报道，卡卡奥并不是唯一遇到此类麻烦的本地球员。显然，韩国区块链项目在过去几个月中一直“涌向”外汇交易。那么，这种情况将来会改变吗？最近的一些发展表明可能是这种情况。

最新发展

2019年3月，执政的Minjoo党的国会议员Kim Byung-wook提出了一套加密货币法规，称为“对报告和使用特定金融交易信息法的修正案”，打破了韩国监管机构的既定沉默。

值得注意的是，该修正案将加密货币定义为虚拟资产，并将加密货币交易从属于金融情报部门，该部门由FSC控制。它还引入了用于加密货币交易的许可系统，并且在很大程度上受到反洗钱政府间组织金融行动工作组（FATF）概述的法规的影响。如果该修正案生效，它将取代FSC在2018年1月制定的上述准则。

该修正案有望在7月9日之前通过国民议会，从而使先前的FSC准则无效，但未能颁布。正如该修正案的秘书申河永告诉Cointelegraph的那样，该法案持平，因为国民议会的政策委员会“没有时间”在投票前公开审查该法案。

“在目前的情况下，尚不清楚何时会立法，” Shin补充道。同时，当地专家认为，该修正案可能会在2020年6月生效，届时，FATF的国际加密货币监管指南将应用于 37个FATF成员国。

一位要求保持匿名的四大交易所官员告诉Cointelegraph，它支持该修正案，因为“即使是面向FATF的准则总比没有好。”该消息人士补充说，该法案很可能不会在不久的将来获得通过。 。

8月下旬，首尔中央地方法院接受了当地加密货币交易所Coinz，BitSonic和Ventasbeat对暂停其蜂窝帐户的银行的禁令。结果，国内交易平台对商业帐户的使用可以被正式确认为合法。

法院说：“在现实情况下，加密货币交易所明确打算使用实名验证存款帐户服务，但甚至没有机会得到它。”

同时，另一家最近成立了自我监管组织（SRO）的交易所OKex，其目的是在全球范围内标准化加密货币交易所合规做法和政策，在韩国普遍存在监管不确定性的情况下，它已经开始遵循FATF准则。 9月，该交易平台的当地分支机构援引了国际监管机构发布的新指南，将五种主要针对隐私的山寨币下架。

OKEx的业务主管安迪·张（Andy Cheung）告诉Cointelegraph：“我们致力于为交易者提供一个可信和可信赖的平台，我们尊重当地监管机构。”

“我们支持遏制与加密货币有关的犯罪，但与此同时，该行业需要其发展和发展的空间，因此，将其置于显微镜下可能不是该行业的最佳选择。”

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编译者/作者：不详

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