支付宝、微信、银行联手针对数字货币 币圈变现是否陷入困局？

当币安大张旗鼓地宣称要开拓国内OTC业务，并且支持支付宝、微信转账时，我还以为他们找到了什么合法的途径，准备对其他面向国内OTC市场的交易所进行降维打击呢。

毕竟，在目前的法律认定上，国内是坚决不允许开展数字货币交易业务的，币安当初是第一个远走海外的交易所，这一点应该懂吧？

看来币安要么不是真懂，要么就是好了伤疤忘了疼，竟然在公开渠道上大肆宣传，搞得上头想睁一只眼闭一只眼都不行。

在今天，支付宝和微信技术安全中心先后发布官方声明，禁止一切涉嫌数字货币交易的资金往来，一旦发现就会冻结账号，停止相关功能。

现代社会，你敢想象自己出门在外，却不能用支付宝和微信付款的场景吗？

“偷偷地进村，打枪的不要。”这句台词有没有听过？

“闷声发大财，枪打出头鸟。”这两句古话有没有听过？

千万不要以为过去没朝你开枪，就永远不会朝你开枪了，只是你还没有公开越过那条底线而已。现在你敲锣打鼓地越过边界，不打你打谁呢？

币安自己高调了一回，连累全国的币圈用户都得跟着担惊害怕。

那么我们就来分析一下，支付宝和微信将通过什么样的方式对账户进行安全识别？

在讨论支付宝和微信之前，我得先说一下银行卡。使用银行卡进行炒币是最高危的行为，因为会有被洗黑钱团伙连累的风险。

洗黑钱的识别过程大致是这样的：银行系统对所有账户进行安全监测，一旦发现有异常账户及转账行为（高频、大额、多账户交易等），就会提高风险级别，进行精准的识别，一旦被判定为洗钱行为，那么这些资金流通过的所有账户都将被冻结，直到洗清嫌疑为止。

我们会被怎么连累呢？通过OTC商家进行出金的时候，会有资金转入你的账户，而如果商家的交易对象涉嫌洗黑钱，那么你和商家都会被牵累。

所以，进行陌生资金往来的时候一定要警惕，不要和未实名认证的或账号信息不对的用户产生交易，即便这样，你也不一定能百分百规避风险。

通过微信和支付宝进行转账交易，能在一定程度上降低这个风险，因为所有开通交易功能的支付宝和微信都是通过了实名认证的，你只要看他在平台上留的信息和让你付款的账号是否一致，就可以把风险降到最低（只要交易平台的KYC和OTC商家都有尽到自己的责任，那么这个风险趋近于零）。

实际上，洗黑钱行为通常也不会通过支付宝和微信来进行。

那么我们现在主要的风险就是：现在支付宝和微信联合打击数字货币交易，出入金的时候会被会被冻结账号？

问题的关键就在于，支付宝和微信如何进行识别？

除了和银行一样进行账户检测之外，其实功劳最大的，是一些脑子不太清醒或者刚进入币圈的人。他们可能会干一个蠢事呢？在买币转账的时候备注：购买BTC/ETH。

一旦这么备注了，简直就是给支付宝的风控系统提供了一个精准的靶子。

除了这种坑人坑己的行为之外，更多的是账户异常行为，包括：高额、高频交易。

所以，既不要频繁出入金，也不要大额出入金，苟一点，长命百岁。

—-

编译者/作者：兔比特

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。