币圈资管早知道 | 证监会终于发布Custody“币圈教科书”了

“ 数字货币必须走出蒙昧与无政府主义的误区”

今年的国庆小长假币圈真是发生了不少事，在很多人正收拾行囊准备奔赴大阪DevCon大会时，香港证监会随即在10月4日正式在官网发布了关于监管投资虚拟资产的持牌企业的标准条款及条件。随即引来了币圈一阵热潮~

虚拟资产本身的学习门槛就很高，对于小白投资者来说，想要弄懂比特币，你需要把密码学、行为金融学、世界货币史、博弈心理学等各个领域的知识了解一遍。这对于很多投资者来说基本上是不太现实的，你无法要求每个投资人都很清楚的知道他在做什么。

为使投资人的虚拟资产得到充分保障，香港证监会率先发布了虚拟资产监管新规。作为世界三大金融中心之一的香港，其政府部门在对数字金融领域的探索与认知上明显超前于世界其他地区，此次出台的新规堪称是币圈教科书了！

今天就让我们一起来学习新规条例下的虚拟资产保管(Custody，也称为托管)业务~

Custody重点解读

在新规第四章中，证监会向我们展示了关于监管数字资产保管（即Custody，也称为托管）的几个核心要求。即，虚拟资产管理公司必须：

1. 交易平台账户与保管人账户隔离；

2. 监控交易平台和保管人的 IP 地址和钱包地址 ；

3. 开设一个或多个独立的银行账户以接收和管理客户的法币 ；

4. 全面的评估不同保管安排 (如谁来保管、保管地址、冷热钱包等) 的利弊、特征和特性 (如资产安全措施、 资产种类、分叉升级等)；

5. 在确保任何交托其保管的资产获得充分的保障基础上，可以选择自行保管或者委任独立保管人进行保管 ；

6. 详细评估独立保管人的资质；

7. 将虚拟资产的保管安排详细披露给基金投资者。

《适用于管理投资于虚拟资产的投资组合的持牌法团的标准条款及条件》完整中文繁体版链接 :

https://www.sfc.hk/web/TC/files/IS/publications/VA_Portfolio_Managers_Terms_and_Conditions_(TC).pdf

托管机构哪家强？

看完新规后，相信很多人会发现，其实证监会对虚拟资产托管机构提出了非常严格的要求。那么灵魂拷问来了：你现在存放数字货币的平台安全吗？他们公司持牌了吗？你买的虚拟货币归零了吗？那些曾经劝你买币的人带着小姨子跑路了吗？

有的人可能会说，市场上满足这样要求的公司少之又少，现在币圈里真的有哪家公司在合法合规下运作，持牌并且符合这么多严格的要求么？

据小编了解，目前市场上提供Custody服务的持牌机构是相对较少的，小编目前找到的一家持有托管牌照的机构是Coinsuepr Trust。

Coinsuper Trust是香港持有信托牌照的合格托管机构，采用基于解决方案的方式托管虚拟资产，帮助客户在稳健、受控和受保险保护的环境中保护其虚拟资产。

自运营以来，公司已为Coinsuper Premium等传统基金提供虚拟资产基金、对冲基金、场外托管、交易平台等丰富的数字金融服务。通过自身强大的资金与技术实力，将自身系统实现并满足适用的监管和托管标准，同时最大限度地提高处理效率，为投资者提供24小时结算和簿记服务。

虚拟资产在链上是不记名资产，依靠数字密钥来证明所有权和授权转账。因此确保这些密钥的安全对保证资金的完整性至关重要：如果密钥丢失或被盗，资产也意味着丢失。

在传统金融领域有银行、保险公司等来帮资产做背书，但虚拟资产领域中，托管机构不仅需要银行级别可靠的虚拟资产安全基础设施、全面的虚拟资产风控能力，同时也要具备输出虚拟资产安全方案的能力以及拥有大规模资产配置的潜力，才能满足监管部门对虚拟资产托管的要求。

跟着持牌大佬学习Custody

也许有人会问，在币圈有那么多新公司、新资产、新系统，其中不乏一些知名头部企业。为什么Coinsuper Trust会受到监管机构的青睐并获发信托牌照？

我们来从以下几个安全维度看一下Coinsuper Trust都提供了哪些托管能力：

维度一：银行级安全基础设施

• 银行金库级别的物理安全

• 符合 NIST SP800 标准的安全技术方案

• 采用 FIPS 140-2 L3 以上的 HSM 设备

• 钱包冷热分级三层管理的环境机制

维度二：全面严格的安全矩阵

• 账户访问需要多因素身份认证

• 严格的角色权限管理和访问控制

• 持续系统监控，异常变动预警

• 多个签名人进行交易授权

• 高强度的风控管理

维度三：符合监管合规要求

• 完整的虚拟资产审计跟踪与地址监控

• 金融机构级的KYC/AML流程

• 虚拟资产投资人隐私保护，独立的资金账户

• 完整的财务报告与资产组合绩效，及时向证监会披露

维度四：专业的服务保障

• 工作日24小时冷存储提币保障

• 多账户多角色后台管理和配置

• 自定义业务逻辑与策略

• 自定义提币限额与黑白名单

• 支持批量转账、入账提醒、批量对账

• 7*24客服支持，实时业务应急响应

• 高可用架构，异地多活的容错容灾能力

通过四维安全保障，Coinsuper Trust托管公司不但做到了监管对Custody持牌机构的要求，还为自己的托管系统设置了更高的安全风控标准。对于虚拟货币市场来说简直就是个大大的surprise~，这也就不难解释为什么实力大佬会获发牌照了~

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编译者/作者：Coinsuper

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