FinCEN负责人：加密货币公司没有超越法律

不管喜欢与否，加密货币公司长期在合法的灰色地带经营。在比特币十年的大部分使用寿命中，交易平台和其他服务提供商并未实施“了解客户”（KYC）和反洗钱（AML）程序。

但这正在改变。又快

FinCEN总监的范围内的比特币和加密货币

金融犯罪执法网络（FinCEN）主任肯尼思·布兰科（Kenneth Blanco）在乔治敦大学法律中心的金融科技活动中对观众说，加密货币公司并没有高于反洗钱法。

他指出，处理数字资产的公司仍受《银行保密法》的约束，“无论你是稳定币，中心化，去中心化的加密货币。”他断言必须这样做，因为另一方的个人有潜力加密货币交易可能是“从事某种非法活动”，无论是“阿片类药物还是人口走私”。

布兰科之所以发表这一言论，是因为全球监管机构已开始浮动，甚至在整个加密货币领域对基础设施提供商实施严格的KYC和AML规则。

其中最引人注目的是开始实施金融行动特别工作组（FATF）所谓的“旅行规则”，用于加密货币交易。 《旅行规则》规定，交易所/服务应跟踪价值超过1,000美元的加密货币交易/交易的详细信息，包括接收方，发送方，交易金额以及其他关键细节。

从技术上讲，这些准则不是强制性的。但是，不对本地交易所和加密货币公司强加这些规则的国家可能会受到其他FATF成员的排斥，或者可能会失去某些财务特权。

与即将实施的FATF准则相似，包括美国和七国集团其他成员国在内的15个国家/地区集团在今年早些时候向《日经亚洲评测》（Nikkei Asian评测）透露，他们正在寻求实施中心化系统来跟踪加密货币交易。

似乎是为了满足FATF对比特币及其类似物的担忧而建立的拟议系统。据称该系统将在未来几年内运行。

“ Kowtowing”开始了

向监管者的“了解”已经开始。正如Blockonomi先前报道的那样，加密货币交易所巨头OkEx最近开始在其韩国交易所中取消增强隐私的加密货币清单。

在9月中旬发布的一份声明中，该交易所表示将取消Dash（DASH），Monero（XMR），Super Bitcoin（SBTC），Horizen（ZEN）和Zcash（ZEC）的行列，所有提供其加密货币的加密货币用户拥有比比特币或以太坊更多的隐私进行交易的能力。

随着FATF的规则和类似实体采取的类似措施继续生效，预计其他顶级交易所也会效仿，甚至可能会实施更严格的KYC措施来阻止犯罪活动。

那不是全部。比特币混合服务已开始成为国家行为者的目标。今年早些时候，加密货币隐私增强服务Bestmixer因公然宣传“洗钱服务，并虚假地声称居于库拉索岛而声称是法律服务”而被Europol及其合作伙伴关闭。

混频器是隐私意识较高的加密货币用户用来确保当局或分析公司无法跟踪它们的最著名工具。

为了在加密货币监管蛋糕上占据一席之地，白宫在八月警告世界，比特币，以太坊，比特币现金，门罗币和其他加密货币直接启用了毒品走私活动。

此后不久，美国财政部将一些与所谓的中国毒l闫小兵，郑福建和郑光华有关的比特币和莱特币地址列入黑名单。

显而易见，随着比特币和加密货币的持续增长，请注意Libra引起的共鸣，监管机构不会在短期内停止对这个行业的探索。

但是，人们一直担心，如果政府使用过多的武力，其结果将严重阻碍这个被许多人认为将落后于金融和商业未来的行业。谁想要那个？

FinCEN负责人：“加密货币公司的法律知识尚不成熟”首次出现在Blockonomi上。

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编译者/作者：不详

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