FATF分享数字身份指南–区块链专家评测

最近，著名的政府间组织金融行动工作组（FATF）分享了其有关数字身份的指南草案，该草案旨在“解决随着金融交易过程变得更加数字化而出现的安全性和透明度问题。”该指南针对政府，监管实体和其他利益相关者，其大胆使命是执行反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）法规。

该报告特别指出，分布式账本技术（DLT）可用于促进数字ID网络内的增长，同时还概述了数字身份在支付系统中所起的关键作用（例如，可利用该技术来识别利益相关者）加密货币交易）。

FATF的指南声称，诸如加密货币交易所（称为虚拟资产服务提供商或“ VASP”）之类的受监管机构“采取了基于风险的知情方法，依靠数字ID系统进行客户尽职调查。”

我们在下面整理了区块链和DLT领域领导者的专家评测。

SIBEX首席执行官Daniel Haudenschild表示：

这些建议可能会产生巨大影响。它将VASP绑定到现有的KYC和AML规则。 “旅行规则”还可能要求VASP在加密货币交易中包含详细信息，例如有关转账和相关消息的准确发起人和受益人信息。技术不是问题，大多数VASP已经拥有可在主要链上使用的解决方案。不幸的是，监管机构推动了去中心化技术的中心化控制解决方案。

还有趣的是，该建议是作为美国金融行动特别组织（FATF）前任主席的最后一项动议而生效的。许多人批评说，此举是为了放慢加密货币的采用，以使美国金融服务赶上来。决议案达成后不久，特别组织的主席已变更，这次是中国。尽管很少有建议被颠倒，但将如何执行建议还有待观察。”

Solve.Care的信息安全经理Richard Williams评测：

“ FATF关于数字身份的官方指南表明，人们越来越接受数字支付。它还表明，数字支付的使用只会成倍增加，并且需要对流程进行系统化。从我们的角度来看，区块链技术提供的安全性体现了FATF概述的数字ID保证框架和标准。 FATF建议，基于区块链的数字支付及其周围的系统提供可靠性和不变性，同时显着降低成本和欺诈风险，以及其他好处。”

NEM Ventures的董事兼联合创始人Dave Hodgson评测：

“ FATF指南的初衷是很好的，但是我认为它们与先前的指南相似，因为它们可能给已经在很大程度上遵守法律的公司和投资者带来负担。专注于验证交易所身份的AML方法不包括不涉及受监管机构（例如DEX或P2P交易）的大量价值转移。 Sphere，Shyft和Geens等已经存在于该领域的身份解决方案正受到在很大程度上具有AML流程的交易所的吸引。 FATF的方法类似于中央银行法规，该法规忽略了以下事实：机构控制和视线范围之外的实物FIAT中发生了大量的不法付款。尽管该指南对于提高主流信誉和整体采用加密货币而言是有益的一步，但不太可能达到FATF试图解决的目标。”

区块链Studio首席执行官兼联合创始人Corentin Denoeud评测：

“关于去中心化金融的法规和指导的出现将帮助区块链技术过渡到主流的过程无止境。这样的指导将为公司提供急需的保证，并促使他们使用该技术。

世界各地的许多大公司都意识到区块链技术对DeFi的潜力和利益，但是却在技术的安全合规性和财务控制壁垒方面挣扎。

区块链是一成不变的，可以跟踪金融业务，但不能跟踪交易背后的真实个人或实体。我们在数字身份识别方面投入的工作越多，以及真实身份与数字身份之间的联系，DeFi的可用性就越高。必须通过关注安全性和标准来解决此问题。

有趣的是，法规将促进未来技术标准和ID标准的创建。”

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编译者/作者：不详

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