加密货币交易所的监管向前发展

全世界的政府最初都采取了对加密货币无知的政策。这也许是因为人们误以为加密货币是一种会消失的时尚。十多年来，加密货币行业发展迅速，总市值约为2500亿美元。距离2018年初创纪录的高位还有很长的路要走，但仍然是惊人的。

在ICO高峰期，该行业每天吸引数千万的投资者资金。像Coinbase和Binance这样的加密货币交易所很快就变成了数十亿美元的企业。这些交易所基本上在所有参数上进行自我调节，无论是加密货币交易费用，披露要求还是安全性。

直到FBI对丝绸之路市场进行调查之后，加密货币才真正受到监管机构的关注。不久之后，关于Mt Gox加密货币交易所遭受毁灭性攻击的报道引起了冲击波。这次黑客攻击使投资者损失了价值约4.5亿美元的比特币，这是全球头条新闻。从那时起，人们开始意识到全球加密货币交易的规模和规模。

加密货币交易所的问题

加密货币的独特之处在于它不依赖中心化控制来工作。这意味着它是传统现金系统的完全替代方案。因此，世界各国政府的首要关切是加密货币交易的匿名性。通过SWIFT全球银行标准，当局可以无缝地跟踪跨境货币交易。加密货币带来了货币流动方式的根本转变。监管者担心洗钱，非法贸易，资助恐怖主义以及其他非法活动的可能性。

此外，在寻求建立加密货币交易所时，安全性是一个重要的考虑因素。加密货币盗窃的简便性已使黑客进入超速驾驶状态，尝试他们的下一个高分。

解决问题的措施

在交易所考虑的最重要方面，是建立机制来审查潜在客户。交易所使用的主要机制是要求提供ID证明和严格的验证过程，以允许某人开设和使用帐户。

要求用户身份证明显然对某些加密货币用户构成了哲学问题。毕竟，匿名性和逃避中央监管金融对于加密货币用户来说是巨大的吸引力。了解你的客户（KYC）和AML（反洗钱）要求本质上意味着用户放弃了其匿名性。但是，这是许多领先的加密货币交易所都认为值得做出的妥协。

迄今为止的主要监管发展

在研究交易所的监管之前，很容易提及会议室中的大象，这是事实，世界上许多国家的政府尚未明确表示他们对加密货币的立场。像印度这样的少数国家完全禁止了加密货币，而大多数国家则采取了非正式的容忍政策。不过，没有哪个国家将加密货币视为法定货币。因此，在政府和政府间机构对加密货币进行监管之前，不会有完整的凝聚力。

话虽如此，最近在交易所活动方面出现了一些值得注意的监管发展。欧洲未在地区级别监管加密货币，但德国，法国和意大利等国家/地区要求交易所向监管机构注册。最重要的发展是2018年第五次洗钱指令（5MLD），该指令将把加密货币法定货币交易所纳入欧盟的反洗钱法规之下。该指令要求交易所对客户执行KYC / CDD并满足标准报告要求。

在美国，证券交易委员会（SEC）表示打算将加密货币作为证券进行监管。最近，与Telegram进行TON Network众筹的斗争使这一观点脱颖而出。 Telegram在2018年进行了17亿美元的巨额ICO，SEC认为这违反了证券法。 SEC正在研究更广泛的合规性和治理加密货币交易法规。

最重要的是有关加密货币交易的G20 FATF法规。考虑到G20的组成，这些法规是全球最重要的法规。成员国可以采取这些措施并强迫交易所收集和转移客户信息。该信息扩展到详细信息，例如发起者和捐赠者的姓名，帐号和位置。 2019年6月的准则是在日本大阪举行的G20峰会之后发布的。

可能的未来发展

从上述内容可以明显看出，加密货币监管是零散的和不成熟的。展望未来，金融技术（FINTECH）部门的兴起可能会给政府推动法规发展的动力。区块链金融是金融科技的一种形式，可以从这种发展中受益。

当前，加密货币交易所主要面临公开要求。但是，随着监管的发展，尤其是SEC的不断发展，其运营成本可能会大幅上涨。对于政府，尤其是在发达国家，政府不再选择继续忽略加密货币领域。适当而健全的法规可有助于开发独特的数字金融系统。

特色图片由Flickr提供：Quote Inspector。

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编译者/作者：不详

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