Coinbase赢得基于AI的加密货币合规系统专利

美国加密货币交易所和钱包提供商Coinbase的一项专利提供了一种新的计分机制，可通过标记不合规的帐户来加强合规性，风险管理和欺诈预防。本文由美国专利商标局（USPTO）于11月19日发布。

有关新出版的文章的详细信息，请访问USPTO网站http://www.cnrs.fr。

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提议的模块链接到一组数据点以检测风险。它输入系统的帐户，然后根据各自的因素为每个帐户分配合规性分数。

这些因素包括用户的年龄，规模，交易量，地理位置，用于访问相应帐户的设备数量以及以前的合规性审查。它还考虑到用户已验证其身份，对个人详细信息进行了多少更改以及其他20个因素这一事实。

该文件解释说，下一步是将此类合规性数字与那些未在所有方框中打勾的人进行比较。该系统还结合了冻结逻辑，可以在其中暂停标记的帐户，在不利情况下暂停所有交易。

它进一步解释说：“纠正措施系统允许为标记为不合规的每个帐户确定该帐户的不良还是不良。”

使用人工智能推动合规

Coinbase的解决方案AI和机器学习凸显了拟议系统中可能存在的缺陷，有助于在各种操作中提高合规性工具的效率。

由于基于标准技术的合规性警报系统每天都会触发误报，因此Coinbase的模块过滤了数十个数据元素和误报以改善其结果。

加密货币的跨境和无状态性质给监管机构提出了不同的挑战，即使监管机构决定遵循正式的准则来管理资产类别。这样，数字资产运营商和其他类型的交易（例如AML规则）可能会提高其对AML规则的遵守程度。

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编译者/作者：不详

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