三分之二的顶级加密货币交易所的KYC不足

领先的加密货币和区块链情报公司CipherTrace今天发布了其2019年第三季度加密货币反洗钱（AML）报告。该报告的要点涉及加密货币监管，生态系统中的邪恶行为者，即将颁布的立法，国际趋势和普遍情绪。特别值得注意的是，CipherTrace对加密货币交易所的了解你的客户（KYC）程序进行了首次全面调查，发现排名前120位的交易所中有三分之二（约占65％）缺乏强有力的KYC政策。

政府间组织金融行动特别工作组（FATF），该组织标准化了打击洗钱，恐怖分子融资和其他相关威胁的全球法律，法规和运营措施，发布了“基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商方法指南”在第三季度加密货币AML报告中，CipherTrace透露，由于各国仅需七个月的时间就可以通过法律并通过虚拟资产服务提供商（VASP）遵守准则，因此大多数交易所都没有能力处理基本的KYC，仅遵守更新的FATF指南中包含的严格的新资金“旅行规则”。

研究结果表明，最大的交易所份额（三分之二以上）没有良好的KYC。 FATF资金旅行规则要求VASP使用价值在1,000美元/欧元或以上的任何加密货币交易安全地传输（和存储）发送者和接收者的个人身份信息（PII）。因此，必须满足严格的KYC才能满足旅行规则的基本要求。

未能执行FATF准则的国家通常会受到政治排斥，金融制裁，并被添加到FATF黑名单中，该黑名单记录了它认为“在全球反洗钱和恐怖主义融资方面不合作的国家”。自1996年以来，美国一直通过财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）维持类似的旅行规则。最近，FinCEN主任肯尼斯·布兰科解释说，他的组织自2014年以来一直在进行检查，包括遵守该基金的旅行规则。 ”

布兰科说：“（旅行规则）是涉及虚拟货币的货币服务业务中最常被引用的违规行为。”

事实证明，旅行规则对“隐私权代币”特别有问题，“隐私权代币”的主要用例是混淆货币发送者的数据，这似乎与合规所需的信息共享形成了对比。预期会受到监管机构的镇压，许多交易所已抢先删除了隐私代币列表。但是，仍有32％的交易所（包括确定为脆弱或疏散的KYC交易所）仍上架了隐私代币。

CipherTrace在其报告中解释了交易所和加密货币开发人员如何应对隐私困境。尽管该报告确实使人们对没有合规策略的隐私币感到担忧，但CipherTrace确认最近有关隐私币死亡的报道已被大大夸大了。实际上，许多顶级隐私代币开发商已经发布了有关如何遵守旅行规则的声明（报告中概述）。

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编译者/作者：不详

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