澳大利亚调查四大银行被指控洗钱违规2300万

西太平洋银行受澳大利亚监管机构调查

澳大利亚主要的银行监管机构澳大利亚审慎监管局（APRA）于周二正式启动了调查。在澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）对西太平洋银行（Westpac）提起诉讼之后的一个月，就开始了APRA调查。反洗钱和恐怖主义融资监管机构指责该银行违反该国的反洗钱法律超过2300万次。

APRA强调其意图集中于导致Austrac所指事项的行为。调查必须确定西太平洋银行，其董事和高级管理人员是否违反了澳大利亚的《银行法》和《银行高管问责制》，并违反了监管机构所维护的审慎标准。该机构还将审查“银行在发现问题后采取的纠正和补救措施。

除了广泛审查西太平洋银行的风险管理做法外，APRA还将“立即将西太平洋银行的资本要求提高5亿美元。”该措施将提高银行所需持有的总资本，以弥补其日益严重的经营风险。 10亿澳元（约合6.85亿美元）。APRA副主席约翰·朗斯代尔（John Lonsdale）评论说：“虽然西太平洋银行在财务上稳健，但潜在的风险治理差距仍需弥合，”他还指出，这些指控的严重性“质疑澳大利亚第二大银行的审慎地位。”

澳大利亚银行苦于一系列丑闻

在调查过程中，Austrac发现西太平洋银行对通过记者提供的服务进行监督的缺陷以及其他监督失误，导致系统性的不合规行为，并违反了澳大利亚的《 2006年AML / CTF法案》。这已经成为澳大利亚最大的此类丑闻。《悉尼先驱晨报》在一篇文章中指出，据称有2300万起违反AML的行为中有一些促进了对儿童的剥削。相比之下，澳大利亚最大的贷方澳大利亚联邦银行（CBA）之前发现的违规事件不到6万起。

过去几年来，加密货币在澳大利亚越来越受欢迎，其中比特币现金（BCH）占了加密货币支出的很大一部分。为了加强对该行业的监督，去年，Austrac引入了新的严格法规，要求数字资产交易所向监管机构注册，识别和验证其用户，维护记录并遵守政府AML / CFT报告义务。未能做到这一点的平台将面临经济处罚和刑事指控。但是，今年该国的传统金融机构实际上牵涉到许多违反法规的行为，这导致了银行业仍在努力克服的一系列丑闻。

正如今年二月news.Bitcoin.com报道的那样，澳大利亚政府在今年早些时候发起的一项调查中发现了该行业中许多其他不当行为的例子，包括向死者账户收取的费用。根据路透社本周发布的问题摘要，西太平洋银行，CBA和其他两家领先银行澳大利亚和新西兰银行集团（ANZ）和澳大利亚国民银行（NAB）不得不拨款80亿澳元，约合5.4美元十亿美元，用于向客户退还多收的费用，误售的产品和不合规定的财务建议。最重要的是，CBA的管理层同意在工资不足的情况下向40,000多名现任和前雇员赔偿2500万澳元。

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编译者/作者：绿子

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