#声音#欧盟迎来加密监管，交易所准备好了吗？（资本家聊区块链总第七百二十

#声音#欧盟迎来加密监管，交易所准备好了吗？（资本家聊区块链总第七百二十五期）

大家好！

我是辣妈资本家，全职炒币2年。自始至终，认真践行区块链的伟大社会实践。坚持真诚，坚持认真分享，与区块链的小白们一起成长，以下为本期内容：

5AMLD，第五反洗钱指令是在新的同类监管框架下，在整个欧盟范围内进行法定到加密货币的交易和托管钱包。交易所必须在2020年1月10日之前实现对规则的遵守。一些交易所争先恐后，而另一些则准备推出合规程序。

David Carlisle作为前美国财政部反洗钱（AML）专家以及区块链分析提供商Elliptic的现任社区负责人，Carlisle对即将到来的整个非洲加密货币业务的过渡具有内在知识。Elliptic的大部分客户名单都是机密的，但在面向公众的客户中，有一些全球最大的运营商，包括Coinbase和Binance。

Elliptic的服务使交易所可以监控和防范与非法资金，暗网互动以及网络犯罪分子控制的加密钱包有关的可疑活动。Carlisle解释说：“尽管加密货币被认为是不可追踪和匿名的，但是特别是大型加密货币往往非常可追踪。”该公司研究了哪些非法行为者可能位于某些加密地址的后面，并有助于企业避开。

5AMLD对加密行业的主要影响是所有欧盟成员国都必须执行AML法规。现在将要求这些交换遵循了解您的客户（KYC）规则，以监视客户交易并提交可疑活动报告。

客户通过提供文件作为身份证明来进行KYC流程。这将确保客户“就是他们所说的真实身份，”卡莱尔说，“他们是合法的，不会试图出于恶意目的滥用平台。”

到目前为止，欧盟的加密公司都能够在没有任何AML和KYC控制措施的情况下提供其服务。卡莱尔解释说，这造成了竞争问题。“它影响到许多美国大型交易所，例如Coinbase，这些交易所已经受到其他地方的监管。实际上，他们中的许多人确实已经遵守了AML的要求。”

然而，许多欧盟公司并未遵循长期被其他地区视为行业标准的安全程序。Carlisle说，新规则为整个欧盟设定了明确的标准，为所有竞争对手建立了公平的竞争环境。

交易所准备好了吗？

当被问及是否已经准备好时，Carlisle解释说，目前的前景好坏参半。在其他地方开展业务的企业，尤其是在欧洲也有业务的美国交易所，已经做好了功课。他们往往准备得很充分，因为他们已经处理了其他司法管辖区的合规问题。

但据Carlisle称，一些以欧洲为中心的企业仍然令人担忧。“我们发现有些企业可能没有做好所需的准备。一个主要问题是，尽管5AMLD从理论上为如何监管加密货币提供了一个统一的框架，但实际上，我们看到各国在如何实际执行该监管方面存在很多分歧。”

法规和实施方式在一个国家与另一个国家之间可能会有很大不同。Carlisle说，某些企业可能不准备确保它们在整个欧盟范围内可以运营的每个国家/地区都合规。虽然5AMLD设置了最低监管阈值，但它允许其他法规和程序在一个地区之间差异很大。

遍布全球的美国Kraken交易所正忙于为即将到来的变化做准备。根据Kraken发言人的说法，该公司“密切关注事态发展，正在努力确保我们继续为所有欧盟客户提供服务。”

为什么是欧洲？为什么现在？

Carlisle说，检查犯罪活动的趋势，与实行监管的地区相比，欧洲加密交易所处理的非法活动数量要多得多。在已经建立了多年监管的美国，非法活动相对较少。他说：“与世界上其他地区相比，犯罪分子能够更轻松地滥用欧洲的平台。”

臭名昭著的例子是BTC-e，这是东欧的一家交易所，与洗钱活动息息相关。恶意行为者利用了这一事实，即该地区实际上没有任何规则可以防止此类活动。

此外，遍布西班牙和荷兰的贩毒网络使用某些松散的加密公司和加密ATM机洗钱。Carlisle说：“就洗钱的敏感性而言，我们看到了整个欧盟的脆弱性。迄今为止，尚无任何法规，因此，我们认为5AMLD措施是弥合这一差距的非常重要的第一步。”

在多个欧盟成员国运营的交易所业务需要通过在每个司法管辖区申请适当的许可证来确保其覆盖范围。这是完整5AMLD准备过程中要关注的关键领域。像Kraken这样的公司似乎正面临着挑战，而其他公司则可能会拖延。

Carlisle对一些公司似乎一直等到一月才能使其合规业务保持一致表示担忧：“加密业务在主动时往往会取得最佳结果，而不是仅仅等待监管放慢。”交易所需要确保合规性操作按时启动并运行，并且可以访问必要的监视工具。他警告说：“他们最好考虑尽早使其中的一些事情变得一致。”

本期分享完。

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资本家

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编译者/作者：资本家

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