在大阪会议上，加密货币行业非常重视FATF的“交易规则”

这篇文章是CoinDesk的2019年年度回顾的一部分，该年度汇集了100篇专集，访谈和对区块链和世界状况的了解。Leah Callon-Butler是Emfarsis的董事，该公司是一家专注于技术在推动亚洲经济发展中的作用的咨询公司。

他在那儿，演奏着Fats Waller的爵士音乐，就像没有人知道他的身份：金融行动特别工作组（FATF）前主席Roger Wilkins。

我们刚刚完成了第二天V20峰会的练习，而我们其余的人都精疲力尽，忙碌着，Wilkins则乐于享受着孤独。大阪希尔顿酒店的大宴会厅。抛开我的工作表，我坐下来观看这位男子的即兴表演，他曾经在反洗钱，恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散的斗争中遵循国际标准。

“我通常会演奏巴赫或肖邦，”Wilkins说着结束了他的表演。

第二天早上，世界上超过100个最有名的加密货币人物聚集在一起，揭开了我们这个新兴行业历史上最关键的发展之一法规。 V20峰会与2019年6月28日至29日在日本大阪举行的G20领导人峰会同时举行，这是业界响应FATF提出的一系列极富争议的新建议的机会。

一些人认为这是使加密资产合法化并将虚拟资产引入主流金融系统的机会。其他人则担心会侵犯我们社区的隐私和去中心化的最基本价值。 CoinDesk的Marc Hochstein通过Twitter DM告诉我，他认为这可能比Facebook最近宣布的Libra意义更大。另一位记者暗示这可能是加密货币布雷顿森林时代。

建议16是引起所有骚动的建议。根据FATF的新指南，将要求虚拟资产服务提供商（VASP）识别加密交易双方包括发送者和接收者。由于必须与传统的电汇一起“交易”的数据而被称为“交易规则”，因此自1990年代中期以来，国际银行和金融机构被迫遵守这些标准，从而赋予了执法部门更大的透明度和打击金融犯罪的可追溯性。尽管绝大多数主要的加密货币交易所已经为汇款人制定了“了解您的客户（KYC）”政策，其中包括受益人打开了潘多拉盒子的复杂性。无论如何，FATF在大阪交付了他们的监管指令，使G20成员国有12个月的严格执行指南的时间，并计划于2020年6月进行审查。

不那么严厉

xReg Consulting联合创始人Si?nJones表示：“这些FATF建议更适合行业，这很好，但时间限制有效地排除了这一要求。” “世界主要国家聚在一起制定时间表，而FATF政策小组几乎没有时间来开发更适合虚拟资产的东西。”

Jones是一个自称是偷猎者的游戏玩家，而后来变成了游戏管理员的游戏者，他一直在监管范围内工作，并在过去几年中观察了整个过程。她说，由此产??生的指南并不像他们本来那样严格，如果不是该政策小组（包括她自己）中的技术专家能够提供一定的平衡。

在对FATF指南的含义进行技术概述时，Jones祝贺VASP在V20上被纳入全球金融体系。她说，这可能会带来一些好处，例如使VASP更容易获得银行帐户，但同时也会带来责任。现在的关键是找到最合适的策略，以仍然符合公共政策目标的方式帮助该行业发展和创新，以制止洗钱者和恐怖分子。

Jones说：“这是一个瞬息万变的格局，监管者和行业仅需赶上新的现实，”，他在直布罗陀制定了对区块链友好的立法。她在V20上的演讲以警告幻灯片开头：

醒来！闻咖啡！

Circle顾问BénédicteNolens表示：“ V20和FATF，将加密世界和G20融合在一起做出巨大努力，”他说，即使加密资产对传统加密货币提出了巨大挑战金融方面，他们也创造了机会，并将在未来几年继续发展。

“我们必须牢记，反洗钱（AML）法规的目标不是强加不必要的程序，而是要求程序，这样世界上最邪恶的活动就缺乏资金，”Nolens说。例如奴隶制，毒品交易以及恐怖活动。

一个月前，Nolens在维也纳的金融行动特别组织私营部门协商论坛上受邀介绍建议16。在那里，她重申了在G20成员国中实施新法规的全球协调一致方法的重要性，以避免公司可能试图通过监管套利或通过转移管辖权来逃避新规则的情况，这被称为“孤岛跳动”。

她还解释了当前没有相当于国际银行帐号（IBAN）系统的加密货币会如何，这是银行用来遵守旅行规则的加密货币，因此VASP将被迫提出新的建议。此外，Nolens指出，鉴于加密行业仍处于新生阶段，尽管具有全球性，但协调将非常棘手。

FATF高级政策分析师Tom Neylan表示：“确实，加密货币领域并不习惯与监管机构进行交流，在公司及其监管机构之间建立建设性关系可能非常困难且非常耗时。”Wilkins准备从Circle，Coinbase，Coincheck，bitFlyer，Kraken，BitMEX，Huobi，OKCoin，Bitfinex，Bithumb，Crypto.com，BITPoint，Liquid等公司的VASP高层入手。 “但是，如果加密货币要成为人们日常生活的一部分，这是我们必须经过的关键步骤。”

Neylan在V20上向与会者表示，监管对行业而言可能是一件好事。这不是我们应该担心的事情。

V20的召集人，澳大利亚加密货币交易所Bit Trade的创始人Ronald M. Tucker表示：“担心这些新规定将迫使VASP倒闭。” “这冒着将行业推向地下并进入黑暗市场的风险，具有讽刺意味的是，这将使执法人员和监管人员更加难以开展工作。”

Tucker很快意识到了FATF干预措施的真正重要性，因为他在2014年处理类似的生存威胁时，澳大利亚正努力解决双重征税问题。该规则意味着，消费者在购买加密货币时将被征税，然后在购买加密货币用于购买须缴纳当地商品和服务税的商品时又被征税。

许多人认为新规则不适用于他们。

为了解决这个问题，区块链社区需要明确的方向和领导，而当时还没有这样的工具。这促使Tucker成立了澳大利亚数字货币协会（ADCA），其目标是协调主要利益相关者，以开发一个强大的治理框架来组织所有部门。 ADCA将成为新兴行业的统一声音，以确保商业运营商保持一致，媒体了解情况并接受政府教育。

该组织最近更名为澳大利亚区块链，如今已成为全球公认的法规参与和最佳实践的领导者。因此，由于有待执行的FATF规则以及缺乏全球协调的影响，达科的热情推动了Tucker将ADCA业已证明的公式推向全球舞台的动力。

社区的努力

就在CoinDesk在纽约市达成共识2019之后，Tucker动员了核心V20组织团队–包括我本人，ACCESS新加坡的Anson Zeall，GMI Post的Philippe Le Sa??ux，Emfarsis Consulting的Nathan Smale和著名的未来主义者Mark Pesce（The Next Billion Seconds）担任峰会主席一职。

我们只有不到七个星期的时间将整个过程整合在一起，一开始，我们的外展工作遭到了一些怀疑。对于实际上听说过FATF问题的VASP（大多数没有，因此我们需要大量的教育工作），许多人认为新规则不适用于他们。或者，他们认为花费时间和金钱最好花在游说反对FATF上。

“我们花了很多时间召集社区，以停止针对交易规则的请愿，并开始合作制定行业自行设计的合规解决方案，”行业会员全球数字金融（GDF）执行董事Teana Baker-Taylor说制定有关区块链和数字资产的标准和最佳实践的机构。

GDF成员知道，FATF的匆忙时间表和全球协调要求对行业构成了重大风险，尤其是考虑到合规性带来的额外运营和商业成本。但是，最终让加密资产合规集团共同致力于全球可互操作的解决方案也是完美的当务之急。因此，GDF是第一个向澳大利亚Blockchain和ACCESS新加坡提供支持以帮助将V20投入生产的公司之一。

Baker-Taylor说：“作为一个社区，我们谈论主流化和大规模采用，但通常都在我们自己的社区内。” Baker-Taylor在2019年女性科技奖中被评为年度区块链领导者。 “如果我们希望未来能体现我们的理想，我们就必须承担一些责任，并加强对决策者的教育，而不是抵抗他们。”

当三位决策者表示对V20的支持时，即前FATF总统Wilkins，日本国会议员竹本直冈和台湾国会议员许志安，我们观察到了整个行业的连锁反应，VASP之间建立了巨大的势头。在幕后，我们都拼了命rejig 2天议程，以适应许的时间表。 Hellbent在V20上发表讲话时，必须直接从华盛顿特区飞往大阪，在那里他曾参加美国国务院国际游客领导力计划和其他主要智囊团，讨论主要行业发展，例如Libra。

许先生说：“我觉得我需要支持行业，并充当行业与政策制定者和监管者之间的桥梁。”许先生于2018年被Vitalik Buterin昵称为“加密货币国会议员”。来自企业家背景是罕见的政客，不受政府创新通常步履维艰的抑制。

Hsu说：“如果我们想在这个行业上长期发展，就需要进行监管，但是现任政府仍在努力做到最好。”他认为，FATF最终将对加密行业产生积极的影响，而加密行业仍在努力摆脱与暗网的联系。

Hsu表示，在缺乏明确指导的情况下，放下护栏对于行业参与者至关重要。

Hsu表示：“这个行业容易受到安全侵害，加密货币运营商必须直视事实真相。” Hack表示赞赏，指出黑客，数据泄漏和其他安全隐患隔日成为头条新闻。 “如果我们设定更高的标准，并为该行业的正规化铺平道路，我们将越来越少地看到公众和政府对加密的真实质量的误解。 VASP必须将自己的决心摆到桌面上以解决此问题。”

V20峰会的地点很贴切。毕竟，日本是历史上两个最大的加密货币交易所黑客的发源地：Mt Gox和Coincheck。这些严重的安全漏洞最终导致日本对VASP监管采取积极态度，成为世界上唯一向其自我监管机构日本虚拟货币交换协会（JVCEA）赋予立法地位的国家。金融服务局（FSA）是2018年10月成立JVCEA的监管机构。JVCEA和日本财务省以及VSA和澳大利亚政府机构等公共部门的代表都参加了V20的演讲者阵容， AUSTRAC。

Coincheck总裁Vatsuko Katsuya Toshihiko表示：“在金额方面，黑客的影响往往大于普通的与加密货币有关的洗钱交易。” Coincheck是2018年1月重大黑客攻击的目标，有5亿个NEM代币被黑客窃取，当时价值高达5.3亿美元。他说，“痛苦”的经历激发了Coincheck深刻的社会责任感，并认真对待对FATF的新指南做出适当回应。

日本区块链协会代表董事，交易所bitFlyer的联合创始人Yuzo Kano表示，正是日本陷入困境的历史促使日本将其安全保护和合规性标准置于显微镜下。

Kano说：“如今，日本在自我监管方面比世界其他地区领先两到三年。”他证明了在我们忍受不舒服并寻找增长机会的情况下，痛苦的环境会如何导致创新。Kano在V20上谈到了JBA所做的贡献，包括其对建立JVCEA的强大支持以及旨在制定保护消费者安全标准的加密资产治理工作组。

V20参与者从日本的故事中汲取了见识，他们分成小组为可以满足FATF的技术解决方案要求制定蓝图（而不是规定任何特定的产品，品牌或服务提供商）。这些讨论的主要结果是，该行业需要一个理事机构来代表其国际利益。因此，成立了国际数字资产交换协会（IDAXA）作为继续积极参与FATF的工具。

自V20以来，已有更多组织加入该计划，现在，IDAXA代表澳大利亚，新加坡，台湾，香港，韩国，瑞士以及日本的JBA和JVCEA的国家区块链协会。

要做的工作

为了使某些满足FATF建议的要求同时仍可用于商业运作，需要持续的行业主导的努力，以确保坚持区块链社区的权力下放精神，并首先保护消费者隐私。

V20是早期的催化剂，但工作还远远没有完成。大多数VASP仍在如何遵守法规以及要花多少钱上，尤其是那些努力用更少的人员和更少的资源来应对各种监管制度和要求的小型企业。同时，由于监管压力，许多交易所已经取消了诸如monero和Zcash之类的隐私币的上市。

尽管存在短期障碍，但人们普遍认为，加密货币部门对技术的高度重视实际上可以帮助实现FATF的目标，以阻挠金融逃犯。此外，在法规遵从竞赛中，行业领跑者认为，FATF法规遵从与数据隐私并不需要相互排斥。

无论如何，在2020年6月进行的大规模审查中，非常有必要证明进展，世界各地的许多小组正在不懈地努力，以确保我们拥有必要的语言，协议和产品来理解这一新的概念。因此，当V20再次召开会议时，在2020年11月于Riyadh,举行的G20领导人峰会上，我们可能会再走近一步。

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编译者/作者：金刚

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