随着AMLD5的到来，欧盟反击比特币

欧洲的银行家和政客通过本月初生效的新法规的出台，对加密货币行业造成了打击。

什么是AMLD5？

2020年1月10日是欧盟所有成员国必须正式实施第五反洗钱指令（即AMLD5）的最后日期。

根据新规定，所有交易所和服务提供商都必须证明它们完全遵守与反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）政策有关的许多新程序。

AMLD5还赋予整个欧洲的执法机构和金融调查人员更大的权力，以便在违反规则时采取行动。

这些变化的明显影响将是加密货币公司试图满足新的监管要求，其成本将显着增加。遵守新标准的成本可能导致一些公司倒闭，而另一些公司则合并，同时已经有报道称，一些加密货币运营商（例如加密衍生品交易所Deribit）迁往欧洲以外。

新规则是使加密货币部门与其他金融机构保持一致的尝试的一部分，从长远来看，它们可能有助于提高该部门的声誉。但是从短期来看，结果可能会发生重大动荡。

除了遵守新规则的成本负担外，还存在另一个复杂性问题，因为加密货币世界并不总是与常规的常规金融准则保持一致。

当涉及到AML时，适用于加密货币的方案在一个国家与另一个国家之间差异很大，这增加了AMLD5下授权和注册的复杂性。对于在英国运营的加密货币公司，英国脱欧给这一问题增加了更多的潜在困惑。

这对加密货币公司意味着什么？

各个公司必须采取的确切步骤因国家而异。有些可能需要经过完整的授权过程或获得许可，而其他一些则可能不需要进行太多调整。对于英国公司，将要求他们向金融行为监管局注册其详细信息，费用尚未确定，但可能在5,000美元左右。他们只有到今年10月才能完成这项工作。

另一个令人困惑的领域是国家监管机构如何将AMLD5应用于提供去中心化，非托管钱包的加密货币公司。有人在某些季度提出，英国和德国的监管机构都可能以特别限制性的方式适用该法规，最终可能会对那些被认为对分散式钱包工具负责的公司进行惩罚，而他们对此没有直接控制权。

未来发展

AMLD5并没有结束潜在的剧变。金融行动特别工作组（FATF）的提议已经超过了其中的一些要求，该组织是一个覆盖39个国家/地区的国际组织，于去年6月进行了更新。这些建议包括建议加密公司应遵守与传统金融机构相同的数据共享标准。在许多领域，FATF已经比AMLD5更进一步，而且未来几个月，FATF建议可能会进一步更新。

所有这些都凸显了这样一个事实，即面对连续不断的监管浪潮，随着未来十年的持续增长，所有加密货币公司都必须表现出相当大的弹性。

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原文链接：https://oracletimes.com/the-eu-strikes-back-against-bitcoin-as-amld5-hits/

原文作者：Oracle Times Editor

编译者/作者：wanbizu AI

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