集中式交换为何分散

在一个建立在权力下放和个人赋权的精神基础上的行业里，关键的想法是每个人都应该控制自己的财富，并开始充当自己的银行。我们看到，直到现在，集中式监管交易所一直在引领着这一进程。现在，随着行业精神的不断发展，我们看到集中的交易所开始采用更多的权力下放属性。

权力下放促进了对资金的保护、透明度、经济包容性和监管的明确性，同时授权每个人成为自己基金的保管人。当集中的交易所开始认识到分散化的好处时，最终的结果是一个更强大、更信任的消费者和行业。

信托

信任是建立所有关系的基础--与合作伙伴、家人、朋友和企业--都深深植根于信任。但信任不是自由给予的，而是必须获得的。信任不仅仅是一种资产，它是决定一段关系寿命的生命线。

对集中实体的信任丧失催生了区块链，这是一种基于权力下放的技术，希望为下一波金融系统重新定义信任概念。

区块链技术有可能通过重新定义信任来颠覆金融体系。然而，我们不能被误导。仅仅因为一个组织或企业声称使用了区块链技术，这并不会自动使他们更值得信赖。区块链的可信度来源于企业在使用时所做的设计选择。

我们不时被提醒这些设计选择的后果。这包括超过2019年，从与密码相关的网络攻击中窃取的资金达40亿美元，其中一些最大的交易被网络犯罪分子锁定。今年最值得注意的是Coinbase, 宾斯和BitHumb。这些都提醒人们，人们对区块链的信任是如何被玷污的。旨在破坏金融体系的技术基础仍然脆弱。

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但不一定要这样

出于这个原因，业界的领导者正在做出设计选择，这完全改变了信任的处理方式。这些领导人正在下放关键业务职能，以加强其基础。这首先可以从正在向非拘禁解决方案过渡的交换和监护解决方案中看到。在使用托管解决方案的交易所，用户需要将资金存入中央控制的钱包中进行交易。然而，非托管解决方案允许用户与交易所充分互动，而无需将存款存入中央控制的钱包中。资金的获取和控制从来不与第三方，只有基金的所有者，和对手的风险被完全消除。

为了说明这一点，请设想使用集中式、托管解决方案的下列场景。约翰想买一个BTC使用另一种数字货币，如EOS。要购买这种比特币，约翰必须首先将他的操作系统转移到交易所。一旦EOS进入交易所，他就可以与交易所进行交互，并将他的EOS换来一枚比特币。在这个阶段，约翰基本上是信任交易所保管他的资产。在此期间，他的资产面临几种风险。他的资产容易受到黑客、外汇关闭、飞行风险、破产或冻结账户的影响。在任何情况下，约翰可能永远无法获得他的资金。

对于非拘禁解决方案，情况则完全不同。非托管解决方案消除了信任拥有宝贵资产的第三方的必要性。再一次假设约翰想用他的操作系统买一个比特币，他会进行一个非托管的交换，直接从他的钱包里开始一个比特币的交易。John通过不信任的智能合同(一种透明的计算机协议)来实现这一点，该协议在满足某些条件时强制执行合同。在这种情况下，约翰同意对他的资金采取行动，而且交易中没有错误。这份聪明的合同承认，John存了足够多的EOS，可以接收一枚比特币，交易也得到了执行，导致一个BTC被直接存入约翰的钱包。在这个阶段，约翰可以随心所欲地使用他的新比特币，因为它已经在他手中了。他避免了委托中央中介机构保管资产的所有风险。

分散托管--业务模式的一个小变化--最终导致信任的分散。通过重新定义信任是如何通过不信任的系统来处理的，交易所正在慢慢地重建在消费者中失去的一些声誉，同时为建立新的关系铺平道路，在这种关系中，信任不再是做生意的障碍。

分权再分配权力和信任

当集中的实体将重点转向权力下放时，最终的结果对消费者和行业都是有利的。权力下放促进安全、透明度、金融包容性和监管的明确性，并赋予个人权力。

权力下放意味着我们不再信任一个实体对存款、提款以及资金的储存和安全拥有权力。客户资金将不再集中，产生一种全新的模式。机构和交易所将不再是一个中心攻击点，消除了对网络犯罪分子受害的潜伏恐惧，这些人将不再有能力与资金进行恶意交易。

权力下放将权力和信任重新分配给个人。由于交易所遭到黑客攻击或资不抵债，客户无法取款或取用资金的日子已经一去不复返了。客户可以立即与多个交易所进行交互，而无需等待资金从一个交易所转移到另一个交易所。

权力下放通过设计和工业更加安全。期待2021年，网络犯罪造成了5万亿美元的损失，重要的是行业领袖们必须进行创新，以应对这一挑战。亏损和汇率问题是监管当局最关心的问题之一，但权力下放可以缓解其中的大部分问题。

采用分散解决方案面临的障碍

虽然分散某些业务方面有明显的好处，但企业必须克服几个障碍，才能提供与非分散业务相同的用户体验，并实现更广泛的采用。在广泛使用分散的金融系统方面最大的三个障碍是：

流动资金：以权力下放为基础的交易所的流动性比集中的交易所要少得多。这些交易平台的广泛使用还没有普及到大多数用户，因为在适应这样的平台方面有一条全新的学习曲线。用户需要学习如何保管自己的资金，同时将钱包连接到平台上。缺乏用户等同于缺乏流动性，因此交易所吸引更多用户或从其他来源提供流动性是很重要的。

吞吐量和速度：吞吐量和速度是分散交换的限制。这些交易所通常依靠区块链网络来结算交易。因此，例如，建立在Etalum上的交换取决于Etruum每秒约15个事务的最大事务吞吐量。即使今天数以百万计的用户切换到分散的交易所，一些交易所也无法充分处理需求。交易所需要能够处理用户每秒进行的数百次交易，如果不是数千次的话。低事务吞吐量限制可能导致事务的重大延迟，甚至阻止事务的执行，并可能导致数百万美元的损失。

用户体验和功能：由于分散的交流仍处于开发的早期阶段，它们往往缺乏功能，限制了用户的交易体验。不同的订单类型，从基本的限制订单到更高级的订单类型，比如立即订单或取消订单，以及Fill或Kill订单在分散的交易所中经常丢失。其他用户可能需要保证金交易或连接到交易所的api以获得实时金融数据进行分析。事实是，用户不会过渡到一个缺乏对他们的交易策略至关重要的功能的平台。

为明天的金融体系注入今天的信任

明天的金融系统将负责房地产、黄金、货币、证券、加密货币和其他资产的数字交易。随着数万亿美元通过这些系统流动，我们今天做出的设计选择在灌输对这些系统的信任方面比以往任何时候都更加重要--相信我们的资产永远在我们手中；相信我们的资产是安全的；相信我们与之做生意的公司是诚实和公平的。

权力下放，如果执行得当，将导致系统提供更透明、更安全和更高性能的解决方案.它是系统建立信任的重要组成部分。成功实施分散的技术意味着赋予数百万人权力，而失败将导致失去其所有利益。

为了金融系统及其参与者的更大利益，需要采取有意识的分散措施。

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编译者/作者：嫦娥_64907

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