德国的BaFin澄清了外国加密货币托管人的许可程序

德国金融监管局（BaFin）正在澄清该国的新加密货币托管法将如何适用于在德国境外运营但仍为德国市场服务的公司。

监管机构在1月份发布的最新指南中表示，已经为德国人保管数字资产的公司不会因没有许可证而受到处罚。取而代之的是，它们将被赋予与德国加密托管公司根据1月1日生效的新法律相同的保护。

这意味着这些公司还必须在3月31日之前宣布打算申请许可证，并在11月30日之前申请许可证。这还意味着在1月1日之前尚未为德国客户托管加密货币但对以下方面感兴趣的加密货币公司：除非先获得许可证，否则无法扩展到德国市场。

Ever Evers Sutherland Germany的合伙人Carola Rathke说：“没有人能够立即申请，这就是我们拥有这些祖父机制的原因。”该公司与BaFin直接合作，应如何执行法律。

保持纪录

2020年初，BaFin发布了不具有约束力的申请表，这意味着企业无需使用该表。最新的指南还明确指出，公司应在11月30日截止日期之前提交“完整的申请”，这意味着监管机构对申请没有疑问。 Rathke补充说，加密货币公司应该计划在11月底之前申请。

德国是根据欧盟的第五反洗钱指令（AMLD5）起草法律的，该指令要求加密货币公司证明其遵守增强型知识客户（KYC）和反洗钱（AML）程序。尽管熟悉德国金融法规的公司已经在起草申请，但该行业仍受BaFin在接下来的几个月中发布的任何指导的约束。

对于那些不习惯与德国监管机构打交道的公司来说，这一过程可能会令人不快。

分布式账本咨询集团负责人Sven Hildebrandt说：“这就是它的运作方式：他们迅速制定法律，然后发现它不是很聪明，现在法律出台后，他们就建立了行政惯例。”一直就如何应对德国监管体系的复杂性向加密货币公司提供建议。

他补充说：“我相信那里有足够的指导，如果您知道自己在做什么，那么基本上现在就知道该做什么了。”

希尔德布兰特（Hildebrandt）估计，该指南将在未来三到五周内作为特定应用的结果开始出现。 Hildebrant的DLC集团现在正试图获得BaFin的批准，以充当无力自己申请许可证的公司的合规部门。

希尔德布兰特说，尽管如此，仍然有一些法律并未规定加密货币托管的部分，例如利用多方计算的托管。

随着时间的流逝，法律的某些部分也将需要澄清。例如，提出申请的公司必须在德国设有分支机构，其董事必须“合适且适当”，但是要确定使加密货币经理人胜任这项工作的原因可能很难。 Rathke说，除了拥有具有区块链技术经验的经理外，监管机构还可能需要一位具有银行业经验的经理。

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原文链接：https://www.coindesk.com/germanys-bafin-clarifies-licensing-process-for-foreign-crypto-custodians

原文作者：Nathan DiCamillo

编译者/作者：wanbizu AI

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