CipherTrace Research发现内部欺诈在2019年激增，对加密犯罪的总损失造成了45亿美元

银行与加密资产和66％的暗市场供应商交织在一起，他们出售被盗的金融产品

关键趋势和CipherTrace研究快照：

与加密货币有关的盗窃和黑客攻击同比下降至3.707亿美元

欺诈和挪用资金造成的损失跃升533％，至41亿美元

欧洲加密货币菲亚特交易所现在必须符合AMLD5

FATF和BSA资金的执行“旅行规则”使虚拟资产服务提供商争先恐后地寻求合规性

加利福尼亚州门洛帕克-（BUSINESS WIRE）-（美国商业资讯）-$ Crypto＃Blockchain–实现区块链经济的加密货币情报领导者CipherTrace今天发布了其2019年第四季度加密货币反洗钱报告。在重要的研究发现中，CipherTrace发现，由于盗窃，黑客攻击和欺诈行为，加密货币用户，交易所和投资者蒙受了45亿美元的加密相关损失。这些损失中的绝大部分来自庞氏骗局的惊人增长，退出诈骗以及挪用资金犯罪，其价值同比增长了533％。

CipherTrace Labs还透露，传统金融服务已越来越多地注入加密资产。例如，对区块链的广泛分析结果发现，几乎所有美国银行都拥有与虚拟资产相关的非法货币服务业务（MSB），包括加密货币交易所。对于银行而言，另外一个令人担忧的问题是，有66％的黑暗市场供应商出售被盗的金融产品和加密货币受损的账户。几乎所有（97％）勒索软件攻击都使用比特币作为支付工具。

“我们的研究揭示了2019年一些令人惊讶的趋势，” CipherTrace首席执行官David Jevans说。 “首先，发生了戏剧性的转变，从彻底的盗窃和交换黑客转向庞氏骗局，出口欺诈和其他骗局。其次，无论是否喜欢，银行在其帐户和支付网络中潜伏的虚拟资产比业内大多数人想象的要多。银行需要新的功能来发现非法的MSB，恐怖分子融资和其他主要风险来源。”

该报告还概述了全球的监管举措。其中包括国家/地区反洗钱（AML）法规的综合图表，SEC，FinCEN和CFTC各自与区块链相关的执法机构的最新动态，以及有关各个国家/地区主要监管和eCrime发展的详细报告。

盗窃，欺诈，黑客和盗用资金的趋势：

加密犯罪分子在2019年是标志性的一年。根据CipherTrace Labs的数据，加密货币犯罪总数比2018年增加了160％。但是，正如报告所表明的那样，如果2019年获得“年度人物”称号，那就是The Malicious Insider。造成大多数损失的罪魁祸首是欺诈者，他们在从看似合法的区块链项目（实际上实际上是出口骗局）到加密庞氏骗局和金字塔计划等所有内部运作。最终，所有价值$ 4.5B的非法加密货币都需要清洗。

加密资产盲点使银行面临风险

CipherTrace Labs的研究还发现，典型的美国十大银行在不知不觉中每年促成约20亿美元的非法加密货币交易。 CipherTrace在其报告中申明，使用帐户和支付网络的隐形MSB使金融机构面临巨大的AML和反恐融资（CTF）合规风险。

进一步的研究表明，银行在2019年支付了创纪录的全球AML罚金，超过62亿美元。随着与加密相关的洗钱和制裁规避执法的增加，这一数字在2020年可能会增加。

CipherTrace首席运营官Stephen Ryan表示：“随着加密资产越来越纠结于传统金融服务，反洗钱和CTF合规风险正在上升。” “虚拟资产现在已普遍存在于银行帐户和支付网络中，银行必须找到应对风险的方法。要有效地缓解加密货币风险，就需要为合规人员配备最好的工具和情报，以使他们对这种新资产类别具有可见性。”

暗网市场：

CipherTrace报告还概述了针对暗网市场和其他非法供应商的多年研究项目，该项目揭示了暗市场供应商的情况：

40％的受骗银行账户或信用卡凭证被盗卖，仅占面值的1％

24％提供受损的支付服务帐户

2％出售被盗的加密货币私钥

这些发现进一步突出了银行和金融机构在支付欺诈和虚拟资产洗钱风险方面面临的问题。

研究还表明，比特币是网络勒索者的选择。去年，他们要求BTC支付97％的勒索软件攻击费用。所有这些勒索的比特币将需要清洗，犯罪分子才能使用这笔资金。

2020年将是监管改革的一年

在其2019年监管概述中，CipherTrace记载了国际金融机构的许多新规则以及目前正在讨论的拟议准则。研究小组确定了全球AML / CTF制度中成熟度和成熟度的不同水平。例如，AMLD5于1月初在整个欧盟生效，它在大多数欧盟国家中首次对加密货币法定交易进行监管。

此外，Cip??herTrace描述了其客户和行业参与者对即将实施的FATF Travel Rule立法的紧迫性。 20国集团（G20）中的交易所和金融机构只有不到六个月的时间来找到解决此主要合规难题的解决方案，即如何在执行加密货币交易之前遵守共享发件人和收件人信息的要求，同时保护机密性。在美国，FinCEN提醒包括虚拟资产服务提供商（VASP）在内的金融机构，它们必须履行BSA规定的资金旅行规则义务，否则将面临执法行动。

关于CipherTrace

CipherTrace支持区块链经济。该公司的任务包括保护金融机构免受合规风险的影响，并使它们更容易为可信赖的加密资产业务客户提供服务。全球领先的加密货币情报还简化了针对加密货币交易所的AML合规性，并使不良行为者远离交易所和其他虚拟资产服务提供商。监控解决方案通过使虚拟资产安全并得到政府的接受，有助于发展加密生态系统。世界上最好的区块链取证工具可以加快对eCrimes的调查。

该公司由经验丰富的硅谷企业家于2015年创立，他们在网络安全，eCrime，支付，银行，加密和虚拟货币方面拥有深厚的专业知识。美国国土安全科学与技术部（S＆T）和DARPA最初资助了CipherTrace。有关更多信息，请访问www.CipherTrace.com或在Twitter @CipherTrace上关注我们。

联络人

CipherTrace首席财务分析师John Jefferies

[email protected]
650-542-0200

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原文链接：https://coincodex.com/article/6928/ciphertrace-research-finds-insider-frauds-skyrocketed-in-2019-contributing-to-total-crypto-crime-losses-of-45-billion/

原文作者：BusinessWire

编译者/作者：wanbizu AI

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