美国，欧洲的零售银行受到非法加密MSB的困扰

全世界的政府和传统投资者对加密货币的最大担忧之一是人们普遍的误解，认为它们有可能助长不良行为者。 CipherTrace Labs最近的一份报告发现，个人在10家美国零售银行中的8家经营非法的加密货币服务业务（MSB），而在欧洲，所有零售银行中约有50％面临此问题。但是，这可能很快会变得更糟。根据报道，这些MSB使用其公司银行帐户作为接受现金支付的渠道，以换取加密货币，并促进法定货币和加密货币的非法交易。

根据前面提到的CipherTrace Labs报告，“犯罪分子和恐怖分子之所以选择这种技术，是因为与个人账户相比，直接存款和大笔资金进出商业银行帐户（而不是个人帐户）触发欺诈警报或可疑活动报告的可能性较小（特区）。 ”

缺乏法规以及缺乏强大的基础设施，这确保了发球台不遵循反洗钱准则，而且宽松的KYC流程也构成了重大威胁。该报告还强调了上一年P2P市场的快速增长。在现行的反洗钱法规方面，此类操作是在符合法律规定的金融机构下进行的，这对银行构成了重大威胁。

在2020年初，欧盟发布了第五版反洗钱指令（5AMLD），以重新努力确保更大的透明度并减少通过金融渠道进行恐怖融资的可能性。该指令还将加密服务和法定交易所加密货币交易所纳入其监管范围。

与美国相比，该研究声称，在欧洲，拥有这种非法活动的银行比例较低。但是，这可能很快就会改变。该报告指出：“就欧洲而言，CipherTrace Labs的研究表明，十个顶级银行中只有五个拥有非法的MSB。尽管这种趋势在欧盟似乎不如在美国流行，但必须指出的是，随着5AMLD的到来，欧盟的大部分地区才刚刚开始监管加密货币交易。”

对于欧洲，该报告预测说：“随着越来越多的交易所符合5AMLD标准，欧洲银行可能会秘密地在其支付网络中秘密运营MSB。”

尽管2019年全球银行因不遵守反洗钱规范而被罚款近62亿美元，但出台适当法规和执行反洗钱指令可能会大大有助于避免让2019年的记录重演。该报告称，由于交易被黑客入侵，欺诈和盗窃，损失高达45亿美元。

尽管这些数字再次强化了基于对加密货币行业的恐惧和怀疑的流行说法，但也必须注意，最近的Chainalysis报告强调，过去一年非法交易仅占加密货币总交易的1.1％。

CIA前分析师，Cryptocurrency AML Strategies的首席策略师在最近的一次采访中也提出了不抑制创新的法规。他说，

“政府在商业和金融方面发挥着作用，如果您想创造出与之不同的新事物，那么您就必须弄清楚如何进行协调。”

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原文链接：https://eng.ambcrypto.com/united-states-europe-based-retail-banks-plagued-by-illicit-crypto-msbs

原文作者：Jude Lopez

编译者/作者：wanbizu AI

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