监管区块链的法律策略

本文讨论了金融监管机构如何监管智能合约，使采用区块链是可行的。我认为，要在不摧毁加密货币的情况下对其进行监管，必须保持其可替代性，必须将其视为货币。

在此之后，我将讨论以前的金融创新是如何被不成功地监管并造成全球系统性破坏的，然后将互联网早期的监管经验作为可行的选择，最后推荐采用区块链的监管策略，因为:

金融立法从来没有真正涉及到揭示一致的或逻辑的立法体系的任何要素。

区块链使用一种新的货币形式，从根本上挑战了清算所、发行法定货币的各州和银行等现有机构;加密货币。金融机构使用的计算机和激励机制依赖于几十年前的技术和公司结构。

一些金融监管机构，如美国的金融犯罪执行网络和美国国税局，目前正在其监管中采用和定义与加密货币相关的立场。

例如，加密货币智库“钱币中心”认为，截至撰写本文时，美国的金融犯罪执行网络发布的最新法规基本上遵循了他们的建议。

另一方面，美国国税局目前在智能合约上的立场还不成熟，而且令人困惑，而且钱币中心的加密货币专家也不确定如何解释这些信息。

如果他们的公民想要利用区块链的能力，就必须采用当前的法律框架。最重要的是，美国证券交易委员会最近建议将比特币和以太坊作为法定货币。

此外，美国立法者已经开始用智能合同来补充合同。特拉华州已通过立法，授权州记录和监管功能(如跟踪留置权和公司股份)的智能合同分类账。

亚利桑那州颁布了一项法律，宣布区块链数字签名具有法律效力，佛蒙特州宣布，区块链证据在法庭上可以接受。

这表明，区块链正在超越一种边缘技术，越来越成为在因特网上传递价值的既定事实标准，就像TCP/IP协议是在因特网上传递信息的事实标准一样。

例如，声称是货币的替代加密货币并不总是被监管机构接受为货币。在与美国国税局发生争议时，一家私人公司(Canellis )控制的所谓“Kin”加密货币之时就已问世。

Kin背后的公司Kik打算开发一种使用加密货币的货币形式，但美国国税局认为，Kin不是钱，而是一种证券。无论结果如何，监管机构都认为，这将抑制发展，并在如何进行以及是否会产生任何法律后果方面加剧不安全感。

即使加密货币被定为非法，它们仍然适用于任何能够接入互联网的人，而Blockstream(2019)公司已经发布了一个卫星中继，让人们能够使用卫星天线进行比特币交易。

区块链已经被用于几个骗局和庞氏骗局，如金字塔式的“Bitconnect”，由于其不受监管的性质，使一个完全自由的市场。2017年，所有基于加密货币的在线众筹活动中，超过80%是彻头彻尾的骗局。

因此尽管加密货币司法中立障碍,如法律法规可以产生意想不到的后果和束缚创新bi-effect,最后,国家监管机构有责任介入非法/欺诈案件,将罪犯绳之以法社会维持秩序。

我不打算详细说明任何加密货币是否合法，因为关键是这些争议可能会破坏加密货币的合法性，扼杀实验和创新。为进一步的发展设置障碍可以在总体上阻止采用区块链技术，并延迟时间，直到社会能够获得好处。

例如，巴西金融监管机构——巴西联邦收入特别部长(RBF)发布了“指令1888”(Need source…)，该指令通过了将于8月1日生效的新规则。从本质上讲，这意味着所有使用加密货币进行交易的法律实体、交易所和个人都必须将交易的每个细节通知巴西财政部，外汇除外。这是一项完全100%透明的政策。

这也等于国内加密货币交易的100%，可能是极权主义监视的国内工具。

区块链创业公司通常会寻找最适合他们的商业模式的法规，并将其定名为“规则购物”。全球规模最大的加密货币交易所“Binance”进行了一次战略性的监管收购，将其公司从香港转移到对加密货币更友好的马耳他监管(Paul 2018)。

当来自Binance等加密货币交易所的税收收入实现后，我认为，监管机构之间可能会展开竞争，将最赚钱的加密货币公司纳入监管，并从中获得税收优惠。

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编译者/作者：Askljan

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