Currency.com被指控利用KYC扣留客户资金

表面上，交易所明确地部署了了解您的客户（KYC）和了解您的交易（KYT）来打击洗钱活动。在实践中，这些规定被用作监视，哄骗和威胁客户的借口，如果客户无法承担不必要的高举证责任，他们就有可能损失资金。 news.Bitcoin.com的一项调查表明，代币化证券交易所Currency.com是这种行为的同谋。

另请阅读：50 Cent，Talib Kweli，Snoop Dogg和Nas：可能成为比特币百万富翁的名人

上锁，存货和两个吸烟桶

“我的资金卡在Currency.com上。他们说我需要证明资金的来源，并拒绝释放它们。你可以调查吗？”因此，请阅读我上个月从加密货币交易员那里收到的痛苦的电报消息。 News.Bitcoin.com无权调查不幸的故事。毕竟，我们是新闻机构，而不是客户支持。但是，我与Currency.com有某种联系，去年1月曾预览过由加密货币驱动的证券交易所，并采访了其首席执行官Ivan Gowan。

知道KYC / KYT滥用行为正在上升，并且已经拥有Currency.com帐户后，我决定尝试复制交易者的命运。我发现的内容引起了有关Currency.com以及KYC创立的整个“监视交易”行业的完整性的严重质疑。由于无法满足随意施加给他们的不合理要求，交易员被拒之门外，这些交易所一直在眨眼间接受他们的资金，只是拒绝退还它们。

知道您的交易是区块链的KYC，该政策将责任推给客户以证明其资金是干净的。当然，这是不可能的，购物者所能证明的在他们钱包里的美元钞票的清洁度都没有。正如2月17日马蒂（Marty）的《本特通讯》所指出的那样：“在每个人都必须遵守KYC / AML的世界里，人们被认为有罪，直到证明自己是无辜的。”正如从Currency.com上获得的以下经验所表明的那样，监视交易将一如既往地抓住客户的资金。

Currency.com要求提供“资金来源”证明

在完成我的Telegram联系人的举报之后，我于2月4日将资金存入Currency.com。我希望该金额足够高以触发其合规性检查，但如果指控成立，我希望不丢失我的所有加密货币。在这种情况下，我收回了我的资金–但经过十多次提款尝试，20条客户支持消息以及提交了非常个人的信息之后，我才收回了资金。

在将1,500美元的BCH存入Currency.com之后，我进行了几笔交易，就像普通交易者一样。我的帐户处于正常工作状态，已于2019年1月完成KYC，并且在使用该平台时，我没有收到任何有关我的帐户不正常的警报。然后，在2月13日，我向BTC提出了我的全部余额的提款申请，余额仍为1,500美元左右。几分钟后，我收到以下电子邮件：

没有解释-只是直接拒绝资金。我使用加密货币交易所（包括一些非常可疑的交易场所）已有八年了，并且从未拒绝过任何没有解释的资金。我尝试撤回其他BTC地址，以防Currency.com无法处理bech32，但再次收到相同的消息。毫无头绪，我开了一张客户支持票，那时候事情真的很奇怪。根据Currency.com员工M的说法，“您的资金证明已经过期。”

什么是资金证明？

客户支持回复（已编辑以修复英语）继续：

“为使您的交易帐户将来能够正常运行，请您向我们提供文件，以确认您在Currency.com帐户内进行交易时所用资金的来源。

作为资金来源的确认，您可以提供：

–继承文件；

–确认出售房地产并将收益记入帐户的文件；

–确认购买股票，债券，证券的事实的文件；

–用以执行某些服务而收取款项的合同；

–获得特许权使用费的合同；

–租赁协议（用于收取租金）；

–偿还债务的合同；

–关于股息支付的决定/协??议；

–银行对账单，按规定方式进行注册；

–礼物等的契据。”

我不了解您，但是我从未使用继承来购买加密货币。注意到该消息已要求我的“交易帐户将来正常运行”的资金证明，我想我可能发现了一个漏洞。我回答：“您在两周前毫无疑问地接受我的资金就不会遇到任何麻烦。” “因此，我确定释放它们不会有任何麻烦。请立即这样做。如果将来有理由再次使用Currency.com，我将能够提供其他文档。”

但是，即使我向M指出，一年前她是我对公司CEO进行采访时，Currency.com也不为过。即使我的资金是合法获得的，我也无法进行证明（没人能做到），因此，为了证明闹剧是“知道您的交易”，我提交了一份银行对账单，显示一笔交易看起来像是通过了加密货币购买。

我的“证明”毫无疑问地被接受了，但我的资金仍然被锁定。 Currency.com坚持使用这1,500美元来维持生命。

Currency.com移动球门柱

在等待资金释放的同时，我向Currency.com提交了一系列问题，以寻求有关此事的news.Bitcoin.com文章。在询问他们关于他们的KYC / KYT政策时，我被告知：“我们保留在使用服务期间随时（特别是通过以下方式）核实您的合规性的权利：（a）要求以书面形式确认资金来源，财产所有权以及对外账户的权利。”

我问：“在建议的清单中，客户如何使用“继承文件，确认房地产销售并将所得款项记入帐户的文件”来证明其资金来源，在许多情况下是这样？无法证明加密货币的来源，尤其是在获得或赠予加密货币时？” Currency.com答复：

当获得客户的资金作为礼物时，客户可以向我们提供其提现/存款历史，以证明资金的来源，如果获得了资金，客户可以向我们提供其交易历史（例如从不同的平台）。

我在其他平台上的交易记录与Currency.com无关，即使提供该记录也无法证明我最初是如何获得资金的。 Currency.com还从他们的条款和条件中向我发送了一段文字，内容可以归结为“如果我们的链上分析软件将您的任何交易标记为可疑，我们可以保留您的资金，对此您无能为力。”根据记录，我进入交易所的存款不是来自搅拌机，取款是进入一个没有交易历史的新比特币地址。

在此阶段的诉讼中，Currency.com突然进行了投票，并发布了以下声明：

一直以来，他们因为不提供资金证明而把我拒之门外，事实证明这一直是他们一直需要的地址证明。这是任何人都可以犯的一个简单错误，然后在打出六条消息的过程中开车回家。

地址证明不足

我在注册Currency.com之前13个月提供了住址证明。众所周知，使用集中式服务的人（无论是银行还是交易所）都不需要每年证明自己的地址。不过，Currency.com坚定不移，我决心看到我必须跳过多少圈来安抚它们。我提交了以下文件，清楚地显示了我的银行详细信息和地址，但由于我的资产净值与别人无关，所以我的帐户余额被涂黑了。我错了。

该文档的非模糊版本已发送到Currency.com。他们拒绝了，因为看不到我的银行余额（在右侧涂黑了）。

“有人告诉我，很遗憾，此文档不适合，因为在上一个屏幕截图中，您使用了一些图形编辑功能。” “我们恳请您在不使用图形和照片编辑器的情况下为我们提供其他文档。”这个要求让我感到不安。我不希望将我的银行存款余额透露给一位白俄罗斯客户服务人员，该人员已经拥有了我的所有个人文件，据推测，这些文件可能会被东欧的身份盗贼获取。

在这个关头，我感到有些沮丧，我回答：“你说得对。该文件经过公然编辑以隐藏我的帐户余额：提交验证文件时人们通常这样做，因为它避免了向世界传播其净资产的需要，从而避免了他们成为目标。但是，为了完全透明并取回我的资金，以下是相同的报表，其余额完整无缺。”

如果您还有其他想知道的信息-母亲的娘家姓；帐户密码；所有比特币钱包的余额；种子词组-请让我知道，我将竭尽所能。

到那时，我的资金终于被释放了。虽然没有任何迹象表明Currency.com试图窃取它们，或者遭受同样命运的交易者，但这种经历令人不安。 “这些 [KYC] 马蒂在2月17日的新闻通讯中抱怨道。 “被迫将他们最私密的数据发送到极易被黑客入侵的不安全数据库中。我们正在谈论出生日期，家庭住址，社会保险号，银行帐户信息，护照图片和驾照。所有这些都将被黑客入侵，并在Dark Net上出售给希望进行身份欺诈的人。更糟糕的是，找到他们想要伤害的人。”

Marty向Currency.com及其区块链分析专家发出警告，表示了警告：“那些建立公司以对比特币进行匿名处理以安抚腐败，支配和垂死的系统的人应该受到公开谴责。他们是赚钱的中间人，他们是数字时代自由的敌人，而且无疑是比特币的敌人。”

您是否认为某些交易所强制执行过多的KYC？如果是这样，为什么？在下面的评论部分让我们知道。

图片由Shutterstock提供。

您是否知道您可以使用我们的比特币区块浏览器工具验证任何未确认的比特币交易？只需完成一个比特币地址搜索即可在区块链上查看它。另外，请访问我们的比特币图表，了解行业动态。

被指控利用KYC扣留客户资金的Currency.com帖子首先出现在比特币新闻上。

—-

原文链接：https://thebitcoinnews.com/currency-com-accused-of-exploiting-kyc-to-withhold-customer-funds/

原文作者：Bitcoin.com

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。