欧洲的新反洗钱指令意味着银行不再可以关闭加密货币

在加密货币领域开展业务的任何人都知道，不是法规才是真正起步的最大障碍。相反，这是普遍缺乏基本财务必需品的访问权限-例如银行帐户。通过将加密业务拒之门外，这正在杀死它们。

这种做法被称为“降低风险”。金融行动工作组（FATF）将风险归类为金融机构终止或限制与客户或客户类别的业务关系以避免或避免按照机构指导方针进行风险管理的现象。降低风险源于各种因素，包括对盈利能力，审慎要求，全球金融危机后的焦虑或声誉风险的担忧。

这个问题至关重要，其原因有两个：

FATF建议仅要求金融机构在无法减轻洗钱和恐怖分子融资风险的情况下，逐案终止客户关系。但是，如果不认真，全面地考虑特定行业中单个客户的风险水平或减轻风险的措施，则裁掉整个客户类别是不符合FATF标准的。然而，对于加密来说，这仍然是一个普遍存在的问题。

但这要归功于欧盟盼望已久的第五反洗钱指令（AMLD5）。根据于2018年7月9日生效的指令，虚拟资产和虚拟资产服务提供商现在被视为“义务实体”，与银行，支付处理商，游戏和赌博业务的名称相同。这意味着，如果这些加密货币业务可以显示出符合相关法规的证据，则必须与其他业务一样对待它们。

让我解释一下为什么这是如此重要。

根据AMLD5，银行必须管理与其合作的特定交易对手相关的AML风险。他们不能仅仅因为一个实体属于诸如加密之类的特定部门而拒绝服务。案例必须单独评估。因此，银行不能仅仅因为交易对手是加密货币交易所而拒绝提供服务。

对于加密资产而言，这既是挑战，也是机遇。为了发挥其真正的潜力并积极地重塑金融业，区块链必须接受甚至欢迎全球监管机构的审查。我们这些人有责任开发基于该技术的解决方案，与政府和监管机构以及金融机构进行建设性的合作，以便随着时间的推移建立一个监管和业务框架，从而认识到加密货币的根本新现实。我们可以使用AMLD5作为起点，向更广阔的世界展示我们对透明性和提供实际解决方案的重视和承诺。

对于政府，监管机构和特别是现有金融行业的企业而言，同样重要的是，不要让他们缺乏熟悉程度，在许多情况下还可以使他们不公平地扼杀技术的合法增长。 “降低风险”绝不能成为私营部门避免根据FATF标准实施适当的基于风险的方法的借口。金融行动特别组织多次强调了这一点，澄清说这些标准要求采用逐案风险为基础的方法，而不是批发性降低风险的方法。

因此，AMLD5对于加密业务是一个积极的发展。现在至关重要的是，创始人和开发人员必须与欧盟和其他地方的监管机构合作，以建立长期适用于每个人的合作先例。在这个企业中，各方都必须尊重。尽管我相信AMLD5有其缺点，但我相信它可以为加密公司打开门户之门，从而以一种有助于我们的行业以及整个经济增长和繁荣的方式在主流金融领域立足。

我希望，有了这项新指令（以及公正的执行制度），欧盟将向金融行业企业发出信号，即必须像对待所有其他技术一样对待加密货币：在逐案的基础上公平对待。任职者停止使用相同的笔刷对所有区块链平台涂柏油，而是开始与我们合作为我们的客户提供解决方案，已经过去了。

—-

原文链接：https://www.forbes.com/sites/pawelkuskowski/2020/02/20/europes-new-aml-directive-means-banks-can-no-longer-shut-crypto-out/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。