巴菲特的两个投资秘诀学会了你也是高手资产配置

股神巴菲特有句被大家熟知的格言：“别人贪婪的时候我恐惧，别人恐惧的时候我贪婪。”这句话隐藏着他怎样的投资诀窍？

当一个投资标的，众人哄抢的时候，他就要考虑卖出；当大家拼命卖的时候，投资标的估值变低，他就开始拼命的加仓买入。

为什么巴菲特能做到这一点，而我们很多个人投资者做不到，这里就蕴含着两个投资秘诀。

巴菲特的两个投资秘诀

秘诀1：仓位管理

巴菲特的仓位一般控制在60%以内，绝大多数不超过70%，偶尔最高的时候也就接近80%。也就是说，一般情况下，巴菲特会预留30%-40%以上的现金储备，用作仓位管理。

秘诀2：永远持有大白马股

大白马股，也就是优质资产。大白马意味着这个企业的生意长久，市场规模大。比如他持有的美国的运通银行、富国银行、可口可乐这些公司股票，都属于大白马股。巴菲特永远不会去炒概念股，也不会在自己不熟悉的领域做投资。

了解到巴菲特的这两个投资秘诀，我们如何学以致用呢？先对我们的投资心理做个大概的分析。

大众投资心理分析

2月3日，股市第一天开盘，大部分股票跌停。我们分析股市大跌的原因，一方面是因为受到疫情的影响；另外一方面就是众人的心理行为所致。最常见的“炒股人群”有三种心理：

第一类心理：很多人看到股市大跌，就开始拼命跑路，他们预测股市会连续下跌好几天，不如现在卖了，等着跌得差不多的时候再买回来。所以这类群体永远在做着“追涨杀跌”的事。

第二类心理：拍断大腿后悔年前为什么不留资金用于现在补仓捡便宜。这就是没有仓位管理意识，永远在后悔的状态里徘徊。

第三类心理：再不止损就完了。尤其是把家里急用的资金（如房贷、车贷、日常必须开销）用来炒短线的“投机者”，或者借了大笔钱玩杠杆的“激进者”，最受不了一时的大跌。一遇到大跌，即使持有的标的非常好，也只能赶紧抛售止损。

所以股票市场上基本就这三类人在争。要么就扛着，要么就拼命卖，卖出个跌停板。

作为个人投资者，我们能不能像巴菲特一样做好仓位管理？只要你调整心态，经过专业的学习，完全可以！

如何学巴菲特做好仓位管理

首先，大家一定要明白，个人做投资，一定是用你的闲散资金来投资，千万不要借钱投资。一旦借钱投资，一方面你的心态不平和；另一方面，当需要还款的时候，你就必须割肉卖出。明明拿到一个白马股，也等不到赚钱的时候，还有可能在短期波动的情况下，亏损卖出。

其次，降低你在投资市场的预期。很多人一投资就幻想着一夜暴富，恨不得今天单车入，明天宝马出，结果往往适得其反。正常的投资收益能保持在年收益率8%~15%，已经非常不错。这里是指稳定的收益，而不是今年赚40%，明年亏60%。巴菲特老爷子是世界上最成功的投资家，每年的投资收益率也就20%。你能做到比他低一点，稳健一点，就已经跑赢绝大部分投资者了。所以，千万不要想在股票市场或者房地产市场一夜暴富，没有的。

然后，做好仓位管理，永远不要满仓杀入，保持一定的现金比例。巴菲特的仓位一般在60%以内，但是他永远不会空仓，因为空仓同样意味着亏损。

借鉴股神的做法，在做投资的时候，一定比例用于持仓，一定比例持有现金。而现金不是指放到家里保险柜，或者存银行活期，而是购买其他安全的、流通性好的理财产品，这样一方面有较高的收益，也能有抄底的现金储备。

写到最后

你可能不知道吧，最近股市低迷，你们都在抛售股票的时候，大量的国外机构投资者和中国的保险资金在抢入，当然还有我国一直伺机而动的专业投资者们。

投资这门专业的事，最好还是要通过专业的学习，来提升投资成功率。到那个时候，就是别人贪婪时我们恐惧，别人恐惧时我们贪婪了。如有疑问+小编：ggx998817

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编译者/作者：【人人矿场】国枭

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