区块链行业标准来了，骗局套路能无所遁形么？

币圈骗局何时休？

最近，币圈被各种乱像搅的无处安生，，先是交易所暴雷，在跑路和破产之间不断搞事，谣言不断；接着又爆出巨额资产被盗，前两天，有消息称某巨鲸账户丢1547 个比特币和 60000 个 BCH ，价值约2.6亿元，目前的消息是这些被盗的资产已经流入交易所，有人称这两天的暴跌说不定就是这些资产的砸盘导致的！

真是一波未平一波又起！

跑路也好，被盗也好，骗局也好，实际上，这些乱像，在币圈从来就没有断过。

作为一个新兴的领域，币圈野蛮生长了数十年，也滋生了无数行业黑幕。再加上区块链和数字货币的特殊属性，使得这一领域成为骗局的最佳滋生场所。

抛开最初大家对比特币的误解和不认识，币圈资金盘、传销币、空气币等不良现象比比皆是，将本来就脆弱的新兴领域折腾得乌烟瘴气。

前几天，微博有粉丝与我聊天，给我讲述了一个关于币圈骗局的真实故事，他本人还好，只投进去了几万，可是这些被骗者有人被骗几十上千万的！

下面的截图，是她发给我的统计数据，他们准备报警维权！

我给大家简单概述一下一个骗局：

骗子自称对接到美国Block one开发的EOS项目并成立EOS基金会，以吸粉拉升价格为目的的项目。拉人头有奖励的方式，不断通过老会员拉新，然后指导会员从交易所买币（EOS），然后将币打到指定的私人账户，以此获得“存币挖矿”的收益！据说，前面加入的用户有人盈利了，不过据说好多又继续复投，然后就是大家知道的结果：跑路了！

而且，跑路前还很正经地发了一个公告，通知大家“我要跑路了”！如下图：

这个骗局其实并不高明，但是轻松地成功，我觉得有几个重要条件：

1.被骗之人大多不懂什么是区块链和数字货币，甚至连比特币都知道！（所以骗子随便编和内容就行，都不用动太多脑筋）

2.在项目的名称和成立的理由中有真实信息，比如Block one，如果遇到个别稍微懂一点的人，也好讲故事；

3.高利润是主要卖掉，尤其是拉人奖励之类的！（还是熟悉的配方，还是原来的套路，都不用换，只要有高利润，就会让人无脑跟）

其实在交谈中，这位朋友也明确说了，自己啥都不懂，连比特币都不懂。我想，像她这样的人肯定很多。后来她无奈地说，虽然成立了维权组织，并且已经报案，但是不知道能不能抓住骗子并且追回资产。

在这场骗局中，其实骗子也有做的比较高明的地方：教大家自己去交易所买币，然后再将币打到私人账户，如果账户是钱包，且是无语KYC的钱包的话，比如imtoken，那么，这个币实际上是很难确认最终归属权的。实际上，这也是区块链最令人担忧的问题，即“隐私”！或许，很多人相信这个骗局，这点也是起了一点作用的。但是，这也给维权带来了难度！

实际上，这样的骗局，在圈内其实也有，只不过故事编的更完美一些。而且据说有些老韭菜反而把骗子割了的也有！

说到底，在币圈这个蛮荒地带，确实杂草丛生，而行业的正常发展，需要将这些影响生态正常发展的杂草连根拔起，肃清行业乱像，才能迎来真正的良性发展。

行业合规标准探索

其实，针对币圈的清理一直都没有停止过，影响最大的要数17年发布的94禁令，针对币圈的非法集资、金融诈骗、代币发行项目破发，项目方捐钱跑路等等乱像进行了打击，清理并处理了一批不合规项目和骗局，为行业良性发展起到一定的震慑作用。

去年，随着区块链价值的被认识，区块链成为热门话题之后，借助区块链的骗局也在进一步滋生，在这样的环境下，也进行了大规模的清理清退，目地就是希望能够尽量杜绝由此产生的各种不合规金融现象，为各种骗局设置更多障碍。

但是，直到目前为止，相关的行业标准，法律法规等一系列问题，仍然没有明确，再加上区块链和数字货币本身的特点：资产的隐秘性和特殊的金融属性等特点，使得合规和监管有很大的障碍。

因此，行业的合规和监管虽然一直都在探索当中，但是收效甚微。

但是，最近，中国人民银行正式发布了金融行业标准《金融分布式账本技术安全规范》，这是国内乃至国际金融行业的首个区块链的规范。

该标准规定了金融分布式账本技术的安全体系，包括基础硬件、基础软件、密码算法、节点通信、账本数据、共识协议、智能合约、身份管理、隐私保护、监管支撑、运维要求和治理机制等方面，适用于在金融领域从事分布式账本系统建设或服务运营的机构。

规范不仅提出了构建金融分布式账本系统所需要关注的硬件类和软件类的安全要求，还对监管、运维、乃至治理机制也做出了详细规定。

这个标准被视为金融行业的首个区块链标准，是国内乃至国际金融行业的首个区块链的规范。

这一重要规范的推出，首先表达的就是对区块链及相关金融领域的价值认可，实际上，这从去年国家关于区块链的学习、推广，以及对区块链相关技术和应用的激励和扶持就已经充分表现，区块链已经作为国家科技发展的重要项目；其次，将推动行业规范的进一步明确，有助于行业的合规监管，推动区块链及金融产业的健康良性发展，区块链已经越来越凸显价值，并且会被更加广泛的应用，这需要一个明确的行业规范，引导行业的健康发展，更需要通过规范，进一步洗牌，避免相关骗局的蔓延。

区块链的合规是一项大工程，很多国家都在探索更好的标准和合规管理模式。

比如，去年俄罗斯财政部就提出过考虑立法将加密货币划分为三种类别进行监管。根据财政副部长阿列克谢·莫伊谢耶夫（Alexei Moiseev）的建议，三种类别为：

1.技术代币（实用程序代币，如ETH）；

2.虚拟资产（可视为通常用于交易的加密货币，如BTC）；

3.数字金融资产（也可称为证券，通常指在ICO期间出售的代币）。

就在本月，韩国金融服务委员会（FSC）发布关于2020年2月FATC大会的讨论结果。会议讨论的主要内容包括完善与加密资产交易相关的反洗钱方案和FATF对未履行国际标准的国家采取的措施和评价。

完全监管还需进一步探索

虽然关于区块链及数字货币的监管在不断探索发现展，但是，我们也看到这个领域在监管上的复杂性：

首先，从技术角度，由于比特币等加密货币具有隐匿性，可以绕开身份信息认证进行点对点的转账，在技术上还无法对这部分内容进行有效追踪，只能依靠不断的技术探索和创新发展，逐步解决，这可能需要很长时间才能实现。

其次，与区块链相关的金融产品，属于全新的领域，目前并没有现成的法律法规来进行监管，只有不断深入研究，为其确立定位，然后才能出台合乎行业需要的规范，实现真正的合规的监管。

政策和技术上的双管齐下，才能最终形成有效的监管机制，实现行业的真正合规。

虽然区块链以及相关的数字货币等金融，急需行业规范，来肃清行业的各种乱像，为行业发展扫除毒瘤，支撑行业更好的发展。但是，我们也有要看到其中的难度，需要比较长的时间真正做到行业规范。

但是，关于行业的某些明显的套路和骗局骗局，通过目前已有的法律法规还是可以有效处理的。

但是，骗局不只是区块链领域独有现象，在社会其他领域也普遍存在，只有抵挡所谓的高收益、掉馅儿饼等诱惑，提高自身财产安全意识，才能真正避免受骗上当。

对于区块链行业，则需要加强区块链相关知识的普及，提高受众群体的认知水平！

希望区块链领域更快地走向合规，结束野蛮生长，引来更好的发展，为社会谋更多福利！

本文来源：飞扬跋扈的小白兔
原文标题：区块链行业标准来了，骗局套路能无所遁形么？

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编译者/作者：飞扬跋扈的小白兔

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