富国银行（Wells Fargo）为虚假账户支付30亿美元

去年，富国银行（Wells Fargo）停止购买比特币和其他加密货币，理由是其高波动性和巨大风险。但是，由于错误的投资建议和虚假账户管理，该银行现在必须支付超过30亿美元。

富国银行未通知客户有关反向ETF的风险

美国银行业巨头富国银行向美国证券交易委员会（SEC）支付了3500万美元。根据监管机构的说法，该银行的财务顾问没有正确告知客户有关交易所买卖基金（即ETF）的信息。

监管机构已多次警告金融机构，这些工具不适合许多个人投资者。在美国证券交易委员会（SEC）最近发表的声明中，该银行表示，该银行“对于这些要约的适用性没有令人满意的合规政策和程序”。支付的大部分惩罚将在伤者之间分配。

据美国证券交易委员会称，富国银行的许多顾问和经纪人本身并不了解使用这类反向ETF进行长期投资的风险。 SEC还强调，如果一只反向ETF持有超过一天，散户投资者可能遭受巨大损失。

法规执行总监Antonia Chion表示：

“公司需要维持有效的合规和监督计划，以确保他们提供的证券适合其客户。由于富国银行未能履行这些重要义务，其一些雇员向不了解所涉风险的散户投资者提供了复杂的资产。”

这不是这家银行巨头第一次没有正确地向投资者介绍这些复杂的产品。 2012年，富国银行因对反向ETF的销售缺乏适当的监督而不得不向金融业监管局（FINRA）支付270万美元。

富国银行为假账户多支付30亿美元

富国银行并不是美国证券交易委员会的唯一案例。一个更严重的案件正在起诉中。该银行最近卷入了涉及假账户的丑闻。 2月21日，美国司法部宣布，该银行已同意支付30亿美元，以解决与诈骗帐户丑闻有关的民事诉讼。在超过14年的时间里，该银行在未经客户知情和同意的情况下开设了帐户。 2016年9月发现了非法活动。丑闻还导致两名首席执行官辞职。

银行的声誉受到严重损害。自2002年以来，富国银行的员工竭尽全力满足高管要求的销售目标，并在客户不知情的情况下代表客户开设了虚假账户。结果，使用伪造的ID，签名并代表客户注册了各种信用卡和账单支付程序，创建了数百万个虚假帐户。

检察官说，富国银行受到其员工的巨大压力。该银行为员工设定了不切实际且不断增长的销售目标，这是无法公平实现的。董事也没有解决员工的问题。成功完成目标的少数员工被设定为榜样。据称律师尼克·汉纳（Nick Hanna）说：

“这种情况说明了银行内部多级管理的全部失败。富国银行（Wells Fargo）卖掉了来之不易的声誉，以获取短期利润，并在那段时间伤害了无数客户。”

去年，富国银行（Wells Fargo）选举其外部首席执行官担任该研究所的负责人。新任老板查尔斯·沙夫（Charles Scharf）现在正试图解决损害赔偿，支付SEC的索赔要求并削减银行的开支。

罪犯使用加密货币

许多官员更倾向于将传统银行和金融业视为商业和金融界的唯一法律舞台。对于他们来说，加密货币仅由投机者和罪犯使用。但是，在富国银行丑闻之后，我们还可以质疑传统银行的完整性。如果在此级别滥用了客户数据，谁可以被称为罪犯？！

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原文链接：https://www.bitcoinbazis.hu/3-milliard-dollart-fizet-a-wells-fargo-hamis-szamlanyitas-miatt/

原文作者：Andrea

编译者/作者：wanbizu AI

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