加密货币恐怖融资：以致命手段进行杠杆融资

每隔几年，就会有一个非法使用案例被武器化，以破坏加密货币行业。在干草时期，它是丝绸之路的市场，人们可以在这里购买枪支，毒品和其他非法物品，因为比特币已成为一种重要的金融资产，它的匿名性被当作洗钱的工具而受到攻击，并且现在有了一个全球网络被用来应对暴力的非国家行为者，重点是加密恐怖主义。

使用数字货币为行动提供资金以及恐怖组织的袭击日益活跃。一些政府官员抨击加密货币行业，声称该产品可以无国界地跨境发送到恐怖的污水池，逃避了政府的阻挠和追索，以资助对国家不利的人员。

坏新闻

在美国，恐怖融资已被用作抵制加密货币的口哨声。有时，监管机构甚至捆绑了其他集中式数字资产，以破坏比特币。

以Libra为例。该网站于2019年6月推出，令监管机构大受打击，以至美国财政部长史蒂芬·姆努钦（Steven Mnuchin）表示，Facebook的数字货币可用于资助恐怖主义。他继续谈论比特币的邪恶案例，

“比特币等加密货币已被用来支持数十亿美元的非法活动，例如网络犯罪，逃税，勒索，勒索软件，非法毒品和人口贩运。”

其他金融监管机构则没有那么任性。 2019年10月，商品期货和贸易委员会最高层官员 [CFTC]，证券交易委员会 [SEC]以及金融犯罪执法网络 [FinCEN]，发布了有关数字资产和洗钱与恐怖融资合规性的联合声明。

根据资产的性质，在美国法规中通常被视为三个不同的实体，合并后的声明证明了加密货币恐怖主义问题的严重性。 FinCEN是美国AML / CFT问题的主要监管机构，其职责是“对美国金融机构承担一定的控制，报告和记录保留义务”。

美国证券交易委员会（SEC）主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）为加密货币协议设定了报告授权规定，

“接受付款或参与数字资产其他交易的市场参与者应考虑到此类交易具有现金或现金等价物交易所呈现的类似或额外的风险，包括AML / CFT风险。”

2019年6月，经合组织关于洗钱和恐怖融资的报告指出，“大规模观察到将加密货币用于恐怖融资”。在同一份报告中，有人指出，缺乏电力，互联网和其他资源的金融和技术基础设施薄弱，可能“抑制加密货币的使用”。

预警信号

Chainalysis于2020年1月发布了“加密货币犯罪状况”报告，其中详细说明了在非法活动中使用数字资产的情况。该报告涵盖了六个广泛市场中的加密货币使用，洗钱，诈骗，勒索软件，黑客，暗网市场和恐怖主义融资。

该报告指出，尽管恐怖主义筹资刚刚起步，但它“正在迅速发展”。 Chainalysis再次将其使用标记为“令人担忧的原因”，他说，上述阻止密码在恐怖活动中使用的技术基础设施正在加强，甚至“成功地开展了恐怖主义融资活动”。

非法类别的加密货币交易|资料来源：Chainalysis

但是更大的非法情况则相反。 Chainalysis首席经济学家菲利普·格雷德威尔（Philip Gradwell）在接受AMBCrypto采访时表示，在恐怖融资中使用的加密货币案例“很小”。但是，他补充了一个强有力的警告，指出与庞氏骗局和骗局（数十亿美元）相比，恐怖活动的影响更大。

“尽管与其他犯罪相比，恐怖分子资助的资金价值相对较低。这是重要的。资助恐怖行为并不需要很多钱。因此，尽管体积很小，但我们应该注意并保持跟踪。”

对于恐怖活动等活动，与洗钱等其他犯罪相比，这一数额很小，而且面额较小，执法者甚至可以采取行动。在2006年德国足球世界杯期间，险些避免了对火车的恐怖袭击。考虑到事件的性质以及德国这样一个国家的安全，这次袭击将在世界范围内引起冲击波。给操作员的费用？ $ 500。

2005年发生的7/7伦敦公共汽车袭击造成57人死亡，估计价值14,000美元，或1.5 BTC。

流动性在废墟中

现金为王：就犯罪活动而言，它们集中在世界上流动性最高的货币美元中 [USD]。但是对于恐怖分子来说，选择的余地很多。

世界上最广泛认可的恐怖组织伊拉克和叙利亚伊斯兰国 [ISIS] 伊拉克安全官员说，这笔资金主要来自被占领领土上的石油开采以及公民的税收，足以使他们每天吸纳100万美元。

历史文物也不能幸免。 2014年夏天，ISIS在伊拉克西部肆虐时，他们洗劫了几座寺庙和博物馆，并通过eBay，亚马逊甚至Facebook出售了它们，以资助其运营。

每种融资方法都围绕流动性而建立–哪些资产可以迅速转换为可支出的手段？现金为王。但是，在伊拉克沙漠之类的地方，比特币没有最好的加密到法定流动性，因此，恐怖组织很难将其转换为流动性手段。除非通过第三方完成。

Coinfirm首席执行官Pawel Kuskowski在与AMBCrypto的对话中表示，在这种融资方式中，关注的重点应该放在交易的两端，而不是交易量的大小上。他补充说，由于加密货币具有可追溯性，并且基于低交易量，“我们认为这不会成为大问题。”

与其他非法融资形式相比，恐怖融资也存在从发送者到接收者的较短生命周期。考虑到转账本身的高风险性质，库斯科夫斯基说，对于基于加密的恐怖融资而言，不需要乱码，分层和整合交易，而是采用“直接转账”，其中资金“被收取，从系统中消失了。”

哈瓦拉汇款|资料来源：Flickr

尽管无法从数据中推断出动机，但格拉德威尔（Gradwell）推测，鉴于全球范围内小规模的点对点比特币网络的增长，“在某些hawala网络中，可能存在非正式的比特币汇率。”在政治和经济危机期间，与全球平均水平相比，国内比特币交易的溢价往往会飙升。在阿根廷，委内瑞拉，黎巴嫩乃至香港的国内市场动荡期间，国家法定货币的比特币在当地交易所和全球P2P交易所交易溢价。

鉴于AML / CFT和KYC严格遵守法规，在这样的地区，加密货币交易所或其他中间商的增长不太可能。由于缺乏此类流动性提供商，Gradwell推测“也许有货币供应商，他们愿意接受比特币。”然后，这些货币服务企业可以从那里将比特币发送到更大的交易所，以确保流动性。

“这些人在当地经营，他们也许能够找到愿意将其比特币换成任何当地货币的人，因为这样做的人……知道他们可以去大型交易所之一并在那里获得流动性。 ”

眼中的天空

与其他非法活动不同，通过加密货币进行的恐怖融资需要完全不同的视角。尽管政府监管机构对洗钱，暗网付款和恐怖融资一事无成，但三者在交易规模，地址网关，付款分配以及当事方的匿名程度方面有所不同。

暗网市场依靠比特币的货币方面来充当支付支点以继续其运营。但是，它们的地理和交易分布非常有限。另一方面，洗钱需要大笔交易，连续分层以甩开授权机构并限制分配。

使用加密货币为恐怖活动提供资金可以实现较小的交易，因为其杠杆作用能力更大，需要的分布更少并且可以在整个地区（而不是单个账户）中更加分散。此外，单一运营商可以接收和清算加密货币以获取法定货币，并将其进一步传播到该地区。

加密货币在恐怖融资中的使用需要细微得多的细节。

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原文链接：https://eng.ambcrypto.com/cryptocurrency-terror-financing-leveraged-financing-for-lethal-means

原文作者：Aakash Athawasya

编译者/作者：wanbizu AI

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