讨论OneCoin于2017年3月委托英国律师事务所Hogan Lovells提出第二项法律意见

2017年3月，OneCoin委托英国律师事务所Hogan Lovells提出第二项法律意见。我们获得的文档日期为3月30日，由Roger Tym和Oliver Irons汇总。

OneCoin委托英国律师事务所Hogan Lovells提出第二项法律意见

它被标记为“草稿”，并寄给One Network Services Limited的Ruja Ignatova，Irina Dilkinska和Gary Gilford。 OneCoin于2016年首次向Hogan Lovells寻求法律意见。根据律师事务所提供的背景，Hogan Lovells将重点关注OneLife进行的传销活动是否被视为构成建立，运营或推广AML的不正当商业行为。英国法律规定的金字塔促销计划（“金字塔计划禁止”）。

结果，该公司为OneCoin提供了某些领域，需要进一步考虑。霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）在2017年的观点并未考虑OneCoin的投资机会，仅考虑了传销方面的机会。

在OneCoin要求公司就适用于英国进行的传销活动的法律和法规要求准备一份说明（作为我们于2017年1月23日修订的工作范围中提出的“良好状态模式”的一部分）后，该文件泄漏了“良好状态模型”似乎是Hogan Lovells向OneCoin提出建议的术语。

它由分析的三个部分组成：

在他们的分析的第一部分中，霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）指出了各种违反英国《不公平商业惯例指令法》（UCPD）的联盟行为。这是通常的东西。在所有情况下都被认为是不公平的误导性行为，误导性遗漏和商业行为。

有人可能会像霍根·洛弗斯（Hogan Lovells）所说的那样假装OneCoin涉及营销和销售在线教育程序，即OneAcademy Advanced Learning System。从定义上讲，这意味着OneCoin违反了UCPD –但这不是霍根·洛弗斯（Hogan Lovells）采取的途径。

该律师事务所告知OneCoin，如果分支机构违反UCPD推销该机会，则存在风险。 OneLife或其一个IMA将违反CPR的规定：（a）如果其从事的商业行为故意或re顾后果地违反了所要求的专业勤奋水平??，并且培训严重扭曲（或可能扭曲）一般消费者1（“一般禁令”）；或（b）涉及以下情况。

同样，OneCoin本质上是欺诈性的（假装这不是投资计划）。然而，霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）的法律意见却无视了该公司数十亿美元的庞氏子公司。

如果OneCoin的会员“违反规则”，霍根·洛威尔斯（Hogan Lovells）建议采取以下补救措施：

该报告通过Hogan Lovells所说的“尽职辩护”，以OneCoin的名义强调了合理的可否认性。

要使用此辩护，OneLife必须证明犯罪的发生是由于他人的作为或不作为，或者是依赖于他人提供的信息，并且OneLife采取了所有合理的预防措施，并尽了一切努力来避免由OneLife或OneLife控制下的任何人实施此类犯罪。

在Hogan Lovells将这份文件提供给Ignatova几个月后，OneCoin放弃了被捕的印度分支机构。鲁贾·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）提供的辩护听起来与霍根·洛威尔（Hogan Lovells）规定的听起来极为相似。

逮捕是印度当局宣布OneCoin是庞氏骗局并向Ignatova发出逮捕令的结果。转到第2部分，行业标准，Hogan Lovells建议OneCoin加入“贸易组织”，即英国直销协会。尽管您可能决定不寻求DSA的成员资格，但作为缺口分析的一部分，OneLife会根据DSA代码查看IMA协议，一般条款和补偿计划（定义在原始建议中），这将是有益的。

目前还不清楚OneCoin是否申请加入英国DSA。

该报告的第3节涉及“良好做法”，似乎奇怪地提到了OneCoin不存在的“消费者”零售客户。 OneLife评估的关键领域之一是其IMA的启动过程。在这方面，特别重要的是需要能够识别“消费者”并防止他们注册为IMA。

OneCoin商业模式

Onelife还应制定适当的筛选程序，以确保任何被OneLife网络暂停或排除在外的个人都不能成功地重新申请/重新招募到该网络中。霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）的报告以“良好状态模型”附件结尾，该附件为OneCoin实施提供了建议。

如果IMA不是“消费者”，则不会违反CPR的金字塔计划禁止。证明OneLife管理和监视应用程序过程的证据，以确保消费者不以书面政策和程序的形式（符合IMA协议的条款和一般条款）成为IMA（具有合规性/审核要求和记录）在这方面将是有益的。

OneCoin中的每个人都是投资庞氏积分的会员。没有零售产品，因此此建议毫无意义。

如果考虑的价值相对较低，并且真正获得回报是为了获得特定教育套餐中提供的信息和学习，并使有关IMA能够提高向其他人出售此类套餐的能力，则价格要好得多有机会被视为合法的传销/直销计划的一部分。

霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）表示，如果受害者的个人损失减少，OneCoin不太可能被视为金字塔计划。但是，此建议中揭示的关键一件事是，霍根·洛威尔斯（Hogan Lovells）意识到OneCoin的包装等级。奇怪的是，无论OneCoin子公司投资多少，他们都将获得相同的教育待遇，这一事实并没有得到解决。

通过将其他消费者引入计划而不是通过销售或消费产品来产生收入/收入佣金的能力，将成为OneLife的传销活动是否会像金字塔式促销计划那样违反CPR的关键指标。

无论OneCoin的赔偿计划有何规定，公司中的每个人都是可以使用该赔偿计划的关联公司。再次，OneCoin没有零售客户（Hogan Lovells引用的消费者）。

IMA进行的此类销售/推荐将不属于金字塔促销计划的范围，因为消费者不会像IMA那样成为该计划的参与者，因此，如果OneLife能够证明此类销售构成了总推荐中的很大比例，它的IMA，将提供有力的证据表明，传销活动的重点是产品的销售，而不是招募该计划的新参与者。

补偿计划的这一部分如何运作尚不完全清楚。尽管如此，IMA的团队建设/招聘与可实现的收益水平之间仍然存在不可否认的联系，这引发了一个潜在的问题，即IMA主要是从销售中获得报酬还是将其他人引入计划中。

因此，建议ONSL对该计划的这一方面进行审查，并重新措词/阐明其在实践中的运作方式，以确保IMA能够理解它并防止其陷入金字塔促销计划的范围。

无论现在还是在2017年，这里都没有什么神秘之处。也没有办法“防止” OneCoin的商业模式陷入金字塔促销计划领域。 IMA每周付款一次，其佣金的60％存入其现金帐户，该现金帐户可转移至卡和银行帐户，其余40％转移至OneLife货币交易帐户。

从《传销协议》中尚不清楚允许IMA使用交易帐户中的资金做什么，尽管看起来IMA可以从中购买教育配套。这些资金用于再投资OneCoin Ponzi点数。 Hogan Lovells怎么不跟进呢？

目前，尚不清楚IMA如何使用其交易帐户中的40％进行处理。根据弗兰克对鲁哈博士的回应，似乎大多数用户购买了更多用于OneCoin采矿的代币，但也可以使用交易帐户的款项进行购买（目前包括OneLife平板电脑和教育软件包）。

在文档中应对此进行明确说明。之所以没有“说明文档”，或者至少没有提供给Hogan Lovells的文档，是因为它表明OneCoin是庞氏骗局。

同样，Hogan Lovells应该坚持这样做，而不是视而不见。谁在没有完全理解主题材料的情况下提出法律意见？

看起来像合法的传销/直销安排的金字塔计划通常不会向参与者提供合同。 OneLife通过与

所有IMA都必须签署的MLM协议。根据IMA协议，万一IMA从事欺诈，欺骗或不道德的商业行为，OneLife可以选择采取各种纠正措施。

这些范围从书面警告和要求IMA采取补救措施，到丧失付款权，中止或终止IMA协议以及处以罚款。文档中的措词仅与OneLife在实践中的运作方式一样正确。

由于OneLife计划的性质，这将涉及IMA购买潜在昂贵的教育套餐以更高级别地参与薪酬计划，因此OneLife运营的传销计划很可能具有这一金字塔特征。促销方案。

我对此没有意见。从积极的一面来看，《传销协议》明确规定，IMA没有实际义务进行个人购买以参与其中，因此这将取决于OneLife及其IMA在实践中的运作方式。

积极参与IMA的新秀的总数及其与购买较昂贵套餐的人一样多的收入将提供一个有用的指示。实际上，OneCoin是非法的金字塔计划。尽管有Hogan Lovells的努力，但没有糖衣。

我们对OneLife MLM计划的工作方式（已由ONSL确认）的理解是，IMA不需要购买他们营销/宣传的教育套餐。取而代之的是，IMA将销售推荐给OneLife，后者然后将包装出售给客户。

在此基础上，IMA所剩库存/库存无法回售给OneLife的问题不应成为需要解决的问题。如果您想了解有关它的技术，OneCoin绝对不会售出任何东西。会员及其新兵投资了Ponzi点。因此，霍根·洛弗斯（Hogan Lovells）的这一部分毫无意义。

合法计划的另一个基本特征是，参与者出售的商品或服务是否以现实/准确的价格出售并且值得拥有。

您应检查有多少百分比的IMA /用户观看了教学视频并完成了教育包中提供的测验。

如果这样做的人数很少，则意味着仅购买教育软件包即可获得更高的佣金百分比/带来更多的IMA，这将大大破坏声称该产品物有所值的说法。

您应该检查IMA /用户中有多少百分比的人使用通过教育软件包提供的学习，工具和技术来成功交易并从中受益，以及他们如何做到这一点。希望到现在为止应该有充分的证据证明所产生的利益。

比较教育包的成本和内容与寻求获得相似学习成果的课程的认可教育提供者提供的类似产品，并能够证明正在为OneLife教育包客户产生相同或更好的结果。

为此，ONSL与全球前50强中的中国大学的合作可能是一个很好的参考点。 OneCoin与中国大学建立了合作伙伴关系？卢兹！在高峰期，OneCoin用25万欧元的庞氏积分投资捆绑了盗版内容的PDF文件。

当前，OneLife与IMA或购买教育套餐的消费者之间没有买卖协议。 IMA协议或一般条款均不涵盖这些销售的条款。如果不存在这样的协议，我们强烈建议您起草一份。

这里的要点是OneLife与不是IMA的教育套餐购买者（即消费者）之间没有买卖协议。之所以没有这样的协议，是因为OneCoin联盟投资者招募了OneCoin联盟投资者。公司内部没有零售。

OneLife应该适当地审查和修改IMA的培训包，以确保IMA收到的培训是有用的，并列出足够的信息以使他们能够开展业务而又不违反CPR的第5条。您如何训练会员推广庞氏骗局？

OneLife应适当地审查和修改IMA的培训包，以确保IMA接受的培训是有效的，并列出足够的信息以使他们能够开展业务而又不违反CPR的第6条。

OneLife应该适当地审查和修改IMA的培训包，以确保IMA接受的培训和信息切实可行，并提供足够的信息以使他们能够开展业务而又不违反CPR的第7条。并不是说他们曾经做过任何事情。 Labine甚至受雇在记忆中的一两次低调OneCoin事件中讲话。

OneLife应该制定政策并接受培训，以向IMA提供有关在所有情况下都禁止使用的方法的指导，包括将要捕获的活动类型的示例。霍根·洛弗尔斯（Hogan Lovells）的其余观点继续涉及调整IMA协议（以保护OneCoin免于承担责任），并且很无聊，因此我将其保留。

结论

毫不奇怪，霍根和洛弗斯的法律意见无聊。这不是因为内容本身，而是因为无论是有意还是无意，该律师事务所都未能抓住OneCoin的投资机会。

该文档确实引用了OneCoin会员的“交易帐户”，因此他们似乎在某种程度上意识到了业务的投资方面。 OneCoin的传销业务是其欺诈性投资计划的营销部门。庞氏骗局需要不断招募新的投资者才能生存，而这正是OneCoin的传销业务所为。

即使限于英国法律和OneCoin的传销机会，实际的法律意见也应考虑到OneCoin所倡导的内容。需要明确的是，霍根·洛弗斯（Hogan Lovells）绝不负责OneCoin数十亿美元的庞氏骗局。他们与它的创建，操作或管理无关。

他们所做的是无法准确分析业务。通知Ruja Ignatova根本无法合法地运营OneCoin，这可能会使Hogan Lovells的未来业务蒙受损失，但至少这是事实。

阅读更多：

在电报上关注我们

在推特上关注我们

在Facebook上关注我们

讨论OneCoin的帖子于2017年3月受英国律师事务所Hogan Lovells委托发表第二份法律意见，首次出现在AZ Coin News上。

—-

原文链接：https://azcoinnews.com/discuss-onecoin-commissioned-a-second-legal-opinion-from-the-uk-law-firm-hogan-lovells-on-march-2017.html

原文作者：Selena

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。