ABIT合规性详解：澳大利亚AUSTRAC数字牌照

ABIT数字资产交易平台总部位于澳大利亚悉尼，一直以来致力于为投资者提供合法、合规、安全的加密货币及其衍生品交易服务。ABIT持有澳大利亚数字牌照AUSTRAC，严格遵守本地的各项金融监管。在当前这个混乱的市场，合规与风控始终是投资者密切关注的要点。今天我们就以本文，从科普的角度，为大家详细介绍澳大利亚加密货币相关政策、监管、牌照，以及ABIT一直以来坚守的合规性。

从2017年开始，随着区块链技术的发展和普及，基于区块链技术的加密货币大量涌现，在全球范围内进而形成了具有相当规模的加密货币市场。但加密货币的匿名特性使得被犯罪组织利用作为非法交易工具的可能性大大增加。因此，各国对于加密货币的监管政策也在逐步细化和严格。

全球金融监管机构在对比特币等加密货币实施监管时，基本都将监管重点聚集为加密货币与法币进行兑换的加密货币交易所。正如中国银发〔2013〕289号文件《关于防范比特币风险的通知》所要求“切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险”，如果加密货币能与法币双向兑换，并且交易所严格执行KYC政策，那么监管机构就能够对大部分交易进行追踪。但是，如果加密货币不与法币发生关联，且交易所自身管理松散，那么监管机构就难以对交易进行有效追踪，由此给客户带来的风险敞口不可估量。

未来，以加密货币之间的交易为主的加密货币交易平台将在全球金融衍生品市场上扮演越来越重要的角色。完善自身在法律合规方面的有效资质，在合理监管下开展自身业务，将是决定一家平台能否在国际市场立足并且取得成功的最重要的先决条件。

针对各加密货币交易所的监管，各国相对应的牌照准入制度、监督、惩罚等举措举足轻重。在市场上，法律法规实行较成熟的主要国家，对待数字牌照的态度对比如下：

从以上对比不难看出，各国普遍对数字货币的监管正向着越发清晰、详备的方向发展。相比之以上国家，澳大利亚不可谓不“谨小慎微”。

监管机构AUSTRAC

澳大利亚交易分析与报告中心（AUSTRAC，Australian Transaction Reports and Analysis Centre）成立于1989年，是澳大利亚最重要的金融监管机构、情报机构，其职责在于监督金融交易，识别洗钱、有组织犯罪集团、逃税与恐怖主义融资，并协助对这些违法活动的侦查、调查及起诉。AUSTRAC旨在建立澳大利亚金融体系的全球信任度，全力保护澳大利亚乃至整个亚太地区的金融体系的安全，在全球范围内有极为广泛的影响力及权威性。

澳大利亚是全球率先出台加密货币相关监管政策的国家之一，2018年，澳大利亚国会通过了《2018年反洗钱和反恐融资修正案》(AML/CTF修正案)，并于当年4月1日起生效。该修正案新增了对数字货币交易所提供者（商业实体）的相关监管条例，正式将数字货币交易纳入了AUSTRAC的监管范围，新法律赋予AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括?特币、以太坊和Ripple等等）的权力。

至此，对数字资产领域的实际监管权也成为了AUSTRAC众多重要职责中的一项，主要负责监管相关领域企业在经营过程中是否存在违规行为，不仅保护金融市场的稳定性，也在很大程度上保护了相关客户的利益不受侵害，同时力图通过清晰明确的法律监管，来正确地引导数字货币市场。这奠定了澳大利亚数字货币市场得以在日后繁荣发展的重要基础。

AUSTRAC数字牌照

所有创立于澳大利亚的企业，如果其经营范围涉及到数字货币或其他具有金融产品属性的数字资产，都需要获得AUSTRAC的官方认证。AUSTRAC数字牌照持有企业可交易服务覆盖面广，包括永续合约等多种金融衍生品市场、加密货币交易市场等，且在ATO（澳大利亚税务局）、ASIC（澳大利亚证券与投资委员会）等国家机构的监管之下，在澳大利亚金融机构、平台进行投资的国际投资者可以得到有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者?样的法律权益。

AUSTRAC对数字货币交易所相关申请企业拥有严格的要求和审核机制，新牌照要求把AML/CTF（反洗钱/反恐怖融资）规则应用于交易数字货币的企业（如比特币交易所）上，更具体地说，数字货币交易商将被要求履行以下义务：

1、进行牌照申请的澳大利亚公司的董事必须至少有一人是澳洲税务居民。澳大利亚注册金融公司必须完全遵守KYC （Know Your Customer，充分了解你的客户）政策，按时、足额缴税。

2、向AUSTRAC及ASIC（澳大利亚证券与投资委员会）递交牌照的申请时需要做一份董事股东的无犯罪公证书。

3、在澳洲的数字货币交易商必须办理 AUSTRAC 数字牌照并提供所有的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理 AUSTRAC的牌照，可能会导致监禁两年或AUD105,000 罚款，或两者兼而有之；

4、适用并遵守 AML/CTF计划，包括被要求识别、管理、降低他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险；

5、客户身份识别、验证和尽职调查；

6、报告可疑的活动和涉及法币交易（大于及等于AUD10,000）到 AUSTRAC；

7、报告“阀值”交易情况；

8、对交易、客户识别和 AML/CTF项目保持 7 年的特殊记录。

对于符合审核要求的提供数字资产交易服务的相关企业，AUSTRAC会向其颁发Digital Currency Exchange Service Provider的专有资质，获得该资质的企业将能够合法合规地经营数字资产交易服务等相关业务。由于澳大利亚是南半球的金融中心，其在整个亚太地区乃至全球都拥有极高的金融影响力，因此AUSTRAC数字牌照是目前全球范围内数字货币领域认可度极高的相关行业授权。

取得AUSTRAC数字牌照不仅仅是实力的象征，更是对平台自我严要求的体现。AUSTRAC对于金融行业及数字资产领域的监管在业内一直以周全和严格著称，监管态度坚决。一旦发现企业违反了相关条例法规，或者发现交易平台存在异常交易，该企业便会被立即吊销授权。2019年，由于交易涉及了违法行为，便有三家已获得AUSTRAC数字牌照经营授权的相关企业被官方吊销了牌照。在高度严格的监管环境下，每年获得AUSTRAC授权的数字资产相关企业数量并不多，但质量普遍较高。

澳大利亚的AUSTRAC牌照，在严格的取得条件，较高的维护成本以及较广的辐射范围之下，其牌照含金量可谓是全球最高之一。在一定程度上，AUSTRAC已经为广大国际投资者提前进行了严格的筛选，剔除了不合格的交易平台。并且AUSTRAC长期持续地监督持照平台的日常经营，杜绝异常交易、异常经营，净化交易环境，为国际投资者能够安全地进行数字资产交易提供了强有力的保障。

取得AUSTRAC的成本如此之高，为何仍有众多企业前赴后继争取呢？事实上，澳大利亚是世界上发展最快的金融衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行（Reserve bank）2019年的年度调查，所有场外外汇产品日均交易量高达1750亿美元。原因一方面是澳大利亚金融领域的常规基础设施设备良好，而以此构成的保证金产品市场是个完全成熟、监管良好的资本市场；另一方面，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。

因此，如今全球大量的外汇和差价合约经纪商把澳大利亚作为未来发展业务最合适的一个地区。而与此同时，大量的加密货币交易所也意识到，澳大利亚本地监管机构认可加密货币、认可衍生产品，对加密货币交易和衍生品交易实施的这种强有力的监管，事实上是提供了一个安全和扶持的发展大环境。而澳大利亚投资者们对传统金融和加密货币市场的理解，对复杂产品（例如衍生品交易）产生的充足需求，是一片巨大的可待挖掘的宝藏。

当然我们必须指出，进入到澳洲市场的交易所良莠不齐。很多企业进入到澳洲市场注册公司、申请AUSTRAC牌照后，既不在澳洲实地经营和进行税务申报，仅仅是用第三方成立的公司空壳挂牌，也没有尽到向AUSTRAC申报必要信息的义务。更有甚者，某些挂牌交易所根本无视AUSTRAC官方的不定期询问和检查，最终导致牌照被吊销。

在这样的大环境中，ABIT作为一只在澳大利亚金融行业具有丰富从业经验的团队，也作为加密货币交易领域的行业新星。ABIT从创立之初，便以合法经营、合规经营作为自己的立身之本和首先原则。ABIT数字资产交易平台在第一时间就已获得澳大利亚AUSTRAC数字货币交易牌照，受AUSTRAC官方认证及监管，与有关部门保持密切的沟通和联系，严格遵守澳大利亚的法律法规。ABIT在税务申报、反洗钱、反恐怖主义和异常信息申请上都以绝对的高标准执行，致力于向全球投资者提供合法、合规、安全的加密货币及其衍生品交易服务。相信在ABIT这样的交易平台的努力下，澳大利亚加密货币行业不管在政策支持、经营环境还是市场规模上，都会在全世界范围里独树一帜。

Reference：

https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Merkblatt/mb_200302_kryptoverwahrgeschaeft.html?nn=9021442Finance

https://www.btc-echo.de/bitcoin-verwahrung-alles-zu-den-neuen-bafin-richtlinien/

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编译者/作者：ABIT

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