$ 10B稳定币行业存在欺诈问题，无法解决

CoinDesk专栏作家J.P. Koning曾在一家加拿大经纪公司担任股票研究员，并在一家加拿大大型银行担任金融撰稿人。他经营着流行的金钱博客。

以太坊通常被称为世界上第一台分布式计算机，由独立和匿名节点的网络运行。这种设置确保了不会阻止任何人在以太坊之上编写程序或使用其内置货币ETH进行交易。

因此，以太坊已成为金融违规者开设商店的有用场所。几年前，我写了第一个大型庞氏骗局之一，即POWH3D，该计划在鼎盛时期持有4,000万美元的ETH。去年，FairWin计划在耗尽之前收获了价值高达1000万美元的ETH。

MMM区块链智能合约或MMM BSC是出现在以太坊上的最新明显庞氏骗局。根据证券交易委员会（SEC）的说法，庞氏骗局是一种欺诈形式，“涉及从新投资者投入的资金中向现有投资者支付所谓的回报”。

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MMM BSC的运营商自称为“全球互助基金”，对“改变世界”和“摆脱奴隶制的赚钱生活”提出了大胆的主张。 MMM BSC的广告是每月30％的回报，这是不可能实现的高回报。如果这不能说服您，那就向曾经是世界上最臭名昭著的庞氏骗局运营商的谢尔盖·马夫罗迪（Sergei Mavrodi）致敬。从1990年代初到2018年去世，Mavrodi的MMM计划的版本在全球范围内运作。

MMM BSC与以前的以太坊Ponzis的区别在于它不使用ETH作为其货币。它使用纽约Paxos Trust Company发行的美元稳定币。除拴绳和美元硬币外，Paxos发行的美元是互联网上流通最广泛的稳定币。

Paxos Trust还选择在以太坊区块链之上实施其稳定币。但是，尽管MMM BSC是一家幕后经营者，但Paxos是一家干净利落的金融机构。根据纽约金融服务部的规定，FDIC保险的银行必须用等值的美元帐户为每个PAX稳定币提供支持。 FDIC前负责人希拉·拜尔（Sheila Bair）担任董事会成员。

由于以太坊区块链的透明性，我们可以了解有关表观MMM BSC Ponzi的大量细节。该计划的钱包中包含约400万美元的PAX，低于上个月的730万美元。

当您的第三大（非交换）钱包显然是庞氏骗局时，则某处可能出了问题

在现有的77,500个左右的PAX美元钱包中，MMM BSC的钱包名列第九大持有者，占所有已发行PAX的1.6％。剔除像Binance和Huobi这样的大型交易所持有人，再加上Paxos自己的内部钱包，MMM BSC是Paxos的第三大客户。就在上周，它是最大的。

MMM BSC比任何其他PAX钱包所有者进行的交易要多得多。根据Etherescan的说法，PAX Standard令牌合同在上个月每天处理约25,000次转移。其中约5,000是由于MMM BSC转移。

Paxos要怪多少？对于金融机构来说，要阻止欺诈者完全使用是几乎不可能的。新的银行支持的即时付款系统（例如Zelle和英国的Faster Payments）受到授权的推销欺诈者的困扰，他们出售不存在的音乐会门票并保留买方的资金。沃尔玛（Walmart）和Google Play礼品卡是印度呼叫中心骗子骗取Granny钱的首选媒介。早在2017年，PayPal被指控允许运营1.34亿美元的庞氏骗局。

PAX发言人告诉我：“尽管我们在野外进行PAX的区块链监视，但我们无法完全了解使用PAX进行的每笔交易或业务，也无法单方面阻止它们。”

但是，当您的第三大（非交换）钱包显然是庞氏骗局时，某处可能出了点问题。

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愤世嫉俗的人会说，所有金融机构都暗中欢迎一些欺诈行为。欺诈者持有的每一美元，该美元的发行人都可以购买国库券，从其支付给欺诈者的利率与国库券收益之间的差额中获利。他们还赚取费用和佣金。利润的诱人之处在于，为什么从2007年至2015年，数十亿美元的非法资金可以通过丹斯克银行的爱沙尼亚分行进行过滤。

另一方面，SEC认为庞氏骗局是非法的。一家付款处理商发现有人可能会面临政府关闭，生气的客户和诉讼的威胁。它可能会成为那个可疑的付款提供商的耻辱。最好将其全部压缩在萌芽状态。

Paxos Trust非常了解MMM的举报活动。它说，此事“已与执法部门保持联系”，并且“任何PAX用户都应进行认真分析，不得与庞氏骗局和关联组织进行互动。”

Pax余额来源：Etherscan

该公司甚至可以停止此类付款。由于受到监管，Paxos构建了一个工具，可以冻结或扣留PAX稳定币余额。但是，它迄今从未冻结过地址。

“我们确实有能力冻结或扣押特定令牌，但是Paxos不能用其自由裁量权代替执法权；我们只会在依法授权（例如法院命令）指示的情况下冻结或扣押令牌。”

因此，在联邦调查局或其他执法机构告诉他们必须这样做之前，Paxos不会采取行动。这似乎是一个解决方案。 MMM BSC显然是庞氏骗局，庞兹（Ponzis）是非法的。将其加在一起似乎表明需要采取某种措施。

另一方面，如果Paxos冻结了Ponzi计划的钱包，它将扣押给谁的PAX代币会退给谁？ MMM BSC计划的许多成员位于相对不发达的非洲，亚洲和拉丁美洲国家。据Alexa称，过去30天内，大部分流量来自印度。众多无辜的低收入家庭将自己的希望和梦想与伪装成合法机会的庞氏骗局联系在一起，帕克索斯将不得不谨慎行事。这听起来很头疼，我不想成为Paxos的首席执行官。

MMM BSC显然是庞氏骗局，庞氏骗局是非法的。将其加在一起似乎表明需要采取某种措施

我们不要单挑Paxos。 YouTube托管MMM BSC的主要视频频道。成千上万的成员上传了视频以帮助推广该计划。但这违反了YouTube的政策。禁止宣传诈骗，致富计划或传销的内容。尽管Facebook禁止金字塔和Ponzis的政策，但Facebook也充满了MMM BSC发起人。

所有这一切都有更大的前景。 Paxos被明显的庞氏骗局运营商采用，这捕获了区块链和稳定币的一些潜在悖论。

比特币和其他未经许可的区块链具有开放性和审查阻力。任何企业都可以安装一个比特币钱包并进行交易，不问任何问题，也不必担心财务去平台化。稳定币继续了这种做法。任何公司都可以设置Paxos钱包并接受和发送PAX稳定币令牌，而无需名称或身份。 USDC，TrueUSD和Tether等其他稳定币也是如此。

为什么采用这种轻触式方法？稳定币发行人是更大的加密货币社区的一部分。而且，根据该社区的精神，数字现金应该像实物现金：向所有人开放并且势不可挡。 Paxos的发言人在PAX代币和现金之间进行了比较，并指出发行现金的美联储（Federal Reserve）并不“监视每笔以美元进行的交易，也不监视每笔使用美元的企业或个人。”

轻触的第二个原因？它可能比传统模型便宜。在商家接受信用卡，贝宝（PayPal）或借记卡等传统付款之前，必须先验证其身份并批准其业务。这是一个昂贵且耗时的过程。但这一开始就倾向于淘汰庞氏骗子和其他欺诈者。

另请参阅：SEC起诉指控2600万美元的“加密”庞氏骗局运营商

那么，为什么不像Paxos这样的稳定??币发行人也遵守同样的标准并审核每个钱包呢？有时有人声称，公开区块链上的透明性使稳定币发行人免于筛选新用户的政策。可以查看，分析和停止所有事务。

听起来不错，但是为什么如此明显的庞氏骗局继续在Paxos上运行？当然，该公司一定很早以前就注意到了这些签名。根据Etherescan的说法，MMM BSC的钱包一直在积极交易PAX稳定币近一年了。

通常，这种保持冻结的态度是稳定币行业的典型特征。几乎没有听说过针对钱包采取的行动。根据加密货币研究员埃里克·沃尔（Eric Wall）的说法，主要稳定币仅实施了16次冻结，所有冻结均由Tether进行。

稳定币正在增长。在短短几个月内，发行量翻了一番，超过了100亿美元。随着它们变得更加突出，稳定币将吸引更多的欺诈者。业界可能希望确保将其推开-还是不？

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原文链接：https://www.coindesk.com/10b-stablecoin-industry-has-fraud-problem-its-not-addressing

原文作者：JP Koning

编译者/作者：wanbizu AI

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