通过自身套现被封卡，说说我的经历（以及关于套现的一些小建议）

君不见，前脚套现，转眼便封卡；

君不见，了却心事，反转成心结；

君不见，塞翁失马，焉知其祸福。

没错，我的故事就由币圈套现说起。我就不墨迹了，直接上我想说的内容。

起因（老表找我借钱，手头没活钱，套现35达不溜，卖的是账户现成的U）

经过（笑容逐渐凝固的我发现没有短信提醒，后来才知道卡被司法冻结了，没错，司法冻结。）

结果（找关系（OTC商家），忙活了一周，总算解决了）

冻卡在币圈已经不是稀奇事了，我想在币圈的人多少都有耳闻，而我从没想到这事会摊到自己头上。既然自己赶上了，事情也解决了，那我就把自己的经历写出来，并且给大家一些小建议。

先说下冻卡的两种方式：

1、银行风控。

2、司法冻结。

这两种我放在后面解释，先来看一下两种冻卡的截图。以后如果不幸遇到冻卡，你可以参考截图就知道是哪一种情况了。

目前我可以肯定的是司法冻结比银行风控严重。

图一：这是属于司法冻结，我当时就是这个情况，自己留的截图。

图一

图二：这是属于银行风控，找朋友要的截图。

图二

问题来了，有人问，卡被冻结了没有短信提示吗？

这个我不知道是不是所有人都没有，但是我当时没有收到提示，只是转钱出去的时候发现了卡被冻结的提示。当时就懵了。

至于银行风控，我还没遇到过，只是从朋友那边了解到，他们有时候卡被银行风控会接到银行的电话，确认是不是你本人使用。

然后来说说两种冻卡方式的严重性：

司法冻结：这个一般是有案子，涉及到了钱（例如：x钱、走s等违法犯罪的行为），如果你本人没参与，那就跟你关系不大，放心就好。在本人未知的情况下，一般是那头的钱正好转到了你的账户，而JC在查这个事，顺着一条线查到你账户上了，所以才会被司法冻结。

当然，我说的这种只是司法冻结的一种，这只是我目前遇到的。也可能还有其他的方式。我目前的言论都是JC叔叔跟我聊天时候了解的。

如果案子不大，你又没有主动去找他们，卡可能会被冻半年，然后等案子结了就差不多可以解冻了，案子没结，不好意思，继续冻结，啥时候结案啥时候解冻。（这种情况呢，是我遇到的，如果想快点解决，你可以找点gx，然后跑一趟，配合jc就可以。最好是找长期与这种情况打交道的人。）

如果案子挺大，可能找gx也没啥用，毕竟有的大案是不允许外人插手的，越有人插手越麻烦。这种情况，你只能祈祷jc叔叔早日结案吧。全靠运气。

银行风控：这个我就说下从朋友那边了解的知识吧。一般是你的卡被盗刷或者走的资金太满太频繁，会造成这种情况。在币圈我就说币圈的情况吧，一般是因为走资金大，太频繁所导致。

例如：你有一张工商的卡，每天的额度是500达不溜，你每天走几十万或者小几百达不溜，这是很正常的。但是如果你有一张卡，例如招行，才20达不溜的额度，你每天都用完，把额度用满，银行就会风控你，因为他们担心你在做违法犯罪的事，例如：x钱、网上赌博等。这样说了解吗？

所以，咱们在币圈套现的话，就以我们散户来说吧，只要不是一次性套现资金太大，基本不会被银行风控，我们散户遇到的冻卡，一般是司法冻结。（有一种情况，除非你买卖币的时候备注了一些文字被银行察觉到了，因为银行是非常讨厌加密货币的。）遇到了这种情况，只能说点子太背了，有人找人，没人自求多福。

而银行风控一般是商家那边容易遇到的问题。他们每天买卖交易走的资金量很大，需要的额度也大，所以他们有很多的卡，二三十张都不算稀奇。这就不是我们关心的问题了，他们吃这碗饭的，自然有他们的“路子”。

最后说一个与USDT有关的话题：

通过这次冻卡的经历，我也从朋友那了解了不少的新知识。

USDT是最脏的一个币种，没有之一。这是朋友告诉我的。

很多人就会好奇，USDT为什么脏？哪脏？

我开始也挺懵，后来在和朋友的聊天中了解到了U到底脏在何处。

USDT在币圈的角色是稳定币，顾名思义，就是价格比较稳定，相比其他币种来说波动小。他在币圈的定义一般被人定义为：可以避险，利用USDT的稳定躲避暴跌行情；通过USDT的价格波动和增发情况可以了解市场情绪和进场资金；可以通过USDT法币交易套现等。

其实这些定义也好，说法也罢，都没有什么问题。当然这些定义这也说明不了他脏，那他到底脏在哪？咱们不妨跳出币圈这个“围城”，再来看看。想看清事物的本质，最好是做一个旁观者。

USDT因为其稳定，在币圈备受青睐，当然也因为其稳定性在圈外也颇受欢迎。

具体表现在以下方面：

一些洗Q的组织，他们会通过购买USDT，让来路不正的资金去交易所滚一圈，来洗白资金；

一些赌博网站，他们会通过OTC的口子将玩家打来的钱买USDT，已达到不被查、洗Q、降低风险的目的；

还有就是一些贪污的资金也会通过购买U的方式进来，达到掩人耳目的“避险”目的。

还有很多的非法交易我就不一一列出来了，你们自行脑补即可。

这类人，他们本身炒币的极少，大部分是通过第三方（少数是自己懂）人员操作，来洗白资金，所以他们会首选USDT，因为他相比其他币种波动小，基本是保值、相比同类稳定币，他的名声大。买了他，最起码不会亏很多。（USDT雷暴事件除外）

就因为这些来历不明的资金，把USDT搞的很脏。所以我们在套现的时候，我有以下建议：

1、建议大家最好不要出USDT，因为你不知道收你币的人到底是啥样的，可以选择出BTC、ETH、LTC等。

2、如果你实在是想出稳定币，那就出一些其他的稳定币吧，例如CNC、HUSD、USDC等，他们相对来说比USDT干净点。

3、多单少量套现。宁可每次或者每天少套现点资金，也不要一下子套很多资金。毕竟，某一个人的银行卡多了很多钱，与历史流水不符会引起有关部门的重视的。

有人问，交易所他们不是有风控部门吗，他们不严查这些资金吗？

大哥，现在的交易所为了赚钱都开始坑客户了，你认为几个交易所有时候去浪费在风控上，这一阶段谁会跟钱过不去？还有，即使有风控部门，那也是做做样子的，应付一下市场而已。毕竟用户之间的交易资金出了问题也不会去找交易所的麻烦。

这篇文章的内容就到此为止，有疑惑的或者有遇到上述一些情况的，可以随时私聊我，毕竟大家赚钱都不容易，我能做的也是出谋划策，能帮就尽量帮一把。

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编译者/作者：混沌哥

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