火币、币安同款美国FinCENMSB牌照怎么申请？

美国MSB牌照概述

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

美国MSB牌照简介

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。? ? ? ?按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。? ? ? ?公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

合规要求

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：(一) 内控规则制定和审查1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;? ? ? ?2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;? ? ? ?3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;? ? ? ?4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;? ? ? ?5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;? ? ? ?6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;? ? ? ?7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;? ? ? ?8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；? ? ? ?9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。(二) 税务规划服务1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;? ? ? ?2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;? ? ? ?3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

相关信息

目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。? ? ? ?许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。

美国MSB牌照申请流程

第一步：注册美国公司

请向我们提供以下信息，以便我们可以开始并准备公司组建所需文件。

1、拟定公司名称，我们将于美国公司注册机构进行核名

2、股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。

·股东姓名（与护照一致）

·股东地址

·持股百分比

3、董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）

·董事姓名（与护照一致）

·董事地址（地址应与地址证明保持一致）

第二步：牌照申请

当美国公司注册完成后，我们需要申请人提供以下文件以准备牌照申请:

1、有效董事及股东护照复印件

2、美国公司电子档信息文件

·公司注册证书

·公司章程或同等文件

·公司成立1年以上的良好信誉证明。

·公司EIN税务编号

3、交易所的简要概况（可由我司代写）

·交易所提供的服务

·交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）

·交易所的客户群

大逺科技为您提供的申请服务

1、MSB牌照的金融业务方案设计2、准备与撰写申请材料3、向美国财政部递交MSB牌照的申请4、申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

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编译者/作者：Lucky18707028805

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