冻卡潮真相是什么？OTC交易到底是否合法？知道真相的我眼泪掉下来

近日，币圈“冻卡潮”突然袭来，除了交易所的OTC商户，还有很多矿工和普通投资者的银卡被冻结。

?冻卡潮真相?

冻卡潮一时间让国内币圈人心惶惶，人们都在担心自己的加密资产无法变现，或者是银卡中的资金遭遇冻结。

然而，冻卡潮的真相和我们想象的可能有点不太一样。

根据区块链媒体吴说区块链的调查和报告“一名四川矿工的工商银行卡在6月4日被突然冻结。向银行查询后发现是东莞第四大队冻结。”随后吴说区块链根据对方提供的电话进行咨询。根据吴说区块链的描述：”东莞市局安排接待的某区县分局，态度较好，表示市局正在严查电信诈骗大案，过几日会有工作人员主动联系，提供资料证明与黑钱没有关系就可以解冻。“

吴说区块链的报道，让我们了解到两个真相。一是矿工也是要卖币的，估计是要交电费。二就是这一次的冻卡潮打击范围不低，但是打击对象不是矿工和我们炒币的这些人。

再来看看《华夏日报》上的这样一则新闻摘要：

原来，近日冻卡潮的真相不是炒币，而是洗钱和诈骗。因为对于那些来路不洁的钱，交易所的OTC交易，成了他们洗钱的新渠道。毕竟左手买入USDT，右手再把USDT卖成法币，就可以把钱转入另一个人的名下。一方面，这样可以让参与洗钱的人变得难以查找，毕竟洗钱的人这一买一卖，变得比较难查找。而且，到手的钱还可以声称是炒币赚的钱。

而且，玩得好，在USDT上，还可以再赚一笔。

至于那些被冻卡的朋友们，估计是接到了来自可疑账户的转账。成为了疑似的接赃人，所以才会被冻卡。

而最近，火币用户被冻卡的较多。小蜜蜂想，大概是因为洗钱的人选择了火币吧。他们倒是挺有眼光的哈哈。而且选择的时机也很好，最近的BTC在跌，而USDT在涨……

?OTC交易不违规?

也许有的朋友会问，这些洗钱的人他们买卖USDT难道不同样是违法吗？小蜜蜂于是去人民币银行网站上查找了一些资料。

真相是，OTC交易并不违法。

中国人民银行是中国的央行，负责制定全国的金融政策和金融系统的管理方案。所以人民银的文件，虽然不是法律，但是仍然具有非常权威的指导性。

小蜜蜂在人民银行网站搜索“比特币“3个字，一篇较早的文章中是这样写的：

而最新的一篇是中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布的——关于防范比特币风险的通知。小蜜蜂自然是要按照这个最新的通知来解读OTC交易。

第一，人民银行界定了比特币为虚拟商品。如果说是商品，那自然不是货币，但是自然是可以交易的。商品嘛。

第二，各金融机构和支付机构被禁止了不得开展与比特币相关的业务。没说其他机构不可以，说白了你如果是个房地产公司，你投资比特币，是被禁止的。

第三，防止比特币的洗钱风险，这和最近的冻卡潮就对应上了。

第四，加强对公众的货币知识和投资风险提示。教育公众正确认识虚拟货币和投资风险，说白了就是有风险你自己实在想买我也不拦着。

这我又就想到了TVB剧中的“一楼一凤”。在香港，以个人为单位开展性服务是可以的，这是合法的，但是你如果组织卖淫那是不行的。所以TVB有个很有名的剧叫《扫黄先锋》。这个剧里讲述的是警察扫黄故事，在这个剧里，有些组织，通过威胁、骗局等方式，强迫良家妇女卖淫。我不讲点故事我怕你们不爱看，所以还得上个剧照：

说白了，中国现在是禁止金融机构经营加密货币交易，但是个人之间进行的交易是可以的。所以有很多场外交易群，这些群都是合法的。

所以OTC交易也是不被禁止的，个人与个人之间进行交易，交易所并没有1分钱参与进去。

插一句题外话，小蜜蜂还顺便在人民银行网站上搜索了“以太坊”只找到了一篇：

?写在最后?

央行面对炒币的事情，有一个态度是很明确的，比特币虽然叫虚拟货币，但是你们要明白，它不是货币，这是人民银行最坚持的核心。

至于炒币，金融机构你不能不能干这事，老百姓你们也要注意这事件有风险。

央行现在没有放开炒币，小蜜蜂觉得主要就是中国现在还控制不了这件事。它和股票不一样，你上证的股票只在上交所，深交所都没有，可是加密货币在全世界的交易所里都有，这个风险实在是难以控制。而这种风险会给中国社会带来混乱，而中国现在还没有好的监管方法，所以是禁止金融机构经营的。

小蜜蜂以为，放开炒币这件事，恐怕需要的只是时间。

至于OTC，并不违法，这事终于可以让我们松一口气了。

当然，如果我们OTC交易被冻卡也是影响卡片和资金正常使用的。毕竟冻卡后解锁也比较麻烦，这中间还需要等待的时间。

所以，不要太频率的使用同一张卡，中国这么多商业银行呢，何况还有城市商业银行，把交易分散到不同的卡里，安全系数会高一些。另外就是，我们OTC交易的这张卡，不要是平时还房贷车贷和日常消费的卡。

当然，这也不是什么好消息，毕竟其实一直就是这样的……

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编译者/作者：TVB

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