在DeFi世界，探索如何使用Aave协议和闪电贷

Aave协议推出时间不长，已经在协议市场规模上获得了超过1100万美元的吸引力。在Aave的新功能中，闪电贷可能是生态系统中讨论最多的！

2种选择：
选择A，卖掉加密货币买入DAI，退出旧的CDP，参与新的CDP，再次购入加密货币。
选择B，用闪电贷借入的DAI，赎回ETH，参与新的CDP，偿还DAI。大约用13秒，不需要出售加密货币。

闪电贷是该功能的教科书示例，该功能是让第三方开发人员产生利润，或者可以利用其为用户提供新功能或服务。

清算带来更强大的生态系统

该机制是整个DeFi生态系统的基石。协议的安全性取决于这些清算。如果它们失败了，它们中的大多数会进入具有几道防线的紧急模式。借入的资产几乎永远不会与借款人最初存入的资产相同。直到现在，清算人必须在几项波动的资产中拥有大量的流动资金，才能迅速清算头寸。

使用闪电贷，不需要资金来执行清算，从Aave借钱，代表借款人偿还债务，收集其存款，在paraswap.io上以最佳的可用价格进行交易，以及将资产返还给Aave。小笔费用，一次交易即可。剩余的资产归你所有！

通过消除持有任何资本的需要，我们的目标是使清算市场民主化，并实现更快，更轻松的清算。整个生态系统的安全性将得到改善，坏帐的风险将大大降低。

交易者的自我对冲

1）向Aave借一些DAI
2）偿还部分债务
3）提取一些ETH
4）使用1inch.exchange或Dex.**将其转换为DAI
5）投资回报率

所有这些都通过一次即时交易完成！可以将该功能构建为可在自动驾驶仪上运行，以使抵押品保持在目标抵押品比率上，仅比清算阈值高一点！

自我清算

通过利用贷款，可以建立允许自我清算的服务。如果你有未平仓头寸，那么简单的市场事件会触发清算。为了避免这种情况，一个简单的脚本可以自动清算你的贷款，可以使用闪电贷和你自己的存款来偿还。闪电贷不是免费的，但是支付百比之几的费用比收取15％的清算罚款要好得多。

对于CDP 3228，如果可以选择闪电贷，那将节省$ 183,000的清算费用！

CDP#3228已清算，因为6912500的DAI债务。

套利机会

他们的脚本在1月下旬发布到主网上，一天的交易量就达到1万美元，获利超过150美元。他们筹集了资金并宣布在ETHDenver 2020期间正式推出其套利机器人。ArbitrageDAO高度自动化且经过优化，可击败领先者，将利用Aave的流动性来利用各种货币对和清算机会。

抵押互换

现在，所有DeFi贷款协议都允许多抵押存款。在我们瞬息万变的市场中，某些资产可能比其他资产更看涨，那么为什么不简单地互换抵押品以保持交易头寸，并通过持有另一种资产作为抵押品来增加被动的“多头”呢？

如果用作存款的新资产优于原始资产，则会带来更高的利润。在使用闪电贷之前，我们将不得不偿还已开立的贷款，交换抵押品并重新设立贷款，如果你手头上没有足够的资金来执行该操作，则需要很多交易来“清算”债务。

使用Aave可以立即完成该过程，如Uniswap的Haydens所述：

操作在一个简单的事务中被处理。1）通过AaveAave借入ETH 2）交换BAT 3)存入BAT抵押品 4）撤回ETH抵押品 5）返还ETH贷本金

David Truong已经实现了makerDAO上的抵押互换，但是可以轻松地在任何例如Compound或DyDx的DeFi协议上实现。

债务再融资-“利率互换”

1.从流动性借入资产
2.Compound的偿还债务
3.从Compound中提取抵押品
4.在Dydx上存入抵押品
5.Dydx上的薄荷债务
6.将流动资金返还给Aave

所有这些都在一次交易中。 DeFi就是关于协同作用和可组合性。我们不相信用户有最好的机会，并且始终可以自由选择最适合自己的事物。我们的工作仅仅是成为具有最佳功能的协议。

债务再融资-“货币互换”

1.用户拥有一笔8％的Dai贷款
2.Dai是从Aave借来的闪电贷
3.Compound借贷已关闭，ETH已从抵押品中解锁
4.ETH被发送到DyDx，USDC上可能有5％
5.USDC是从DyDx借来的
6.USDC被发送到UniSwap或Kyber，然后转换回Dai
7.Dai闪电贷已偿还给Aave

结果是，借款人将贷款从8％的Dai偿还到5％USDC，而没有退还Dai的贷款。通过重新平衡始终为最低稳定币汇率的汇率，可以将该功能扩展到算法上。此外，可以添加一个功能，使借款人可以用任何稳定币偿还贷款以平息借款人的头寸，即将稳定币发送到UniSwap或Kyber，然后转换为借入货币并偿还。

正如我们所说，这些用例只是闪电贷功能的冰山一角。当前，许多开发人员正在利用Aave协议构建令人难以置信的更多功能。

原文链接：https://medium.com/aave/sneak-peek-at-flash-loans-f2b28a394d62

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编译者/作者：洁sir

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