经营一家成功的经纪公司需要什么？

关于开展新事业，过去十年表明，要取得成功，不仅需要商业计划和一支优秀的团队。尽管启动资金是项目开始时最重要的因素，但长期而言，健康的收入模型仍然是（并且仍然是）重要的晴雨表。

在波动性低，竞争激烈或强制性监管的情况下，严格测试了收入模型。这就是为什么必须提供合适的产品，以便不仅能在动荡的时代中度过，而且要摆脱动荡时期成为繁荣的赢家。

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一个健康的收入模型（企业的利润引擎）必须清晰易懂。投资者应该能够了解如何以什么成本获得客户以及客户活动所带来的相关收入预期。

我将其称为“交通101”。

金融服务业的所有高管，尤其是那些组成经纪公司管理团队的高管，应了解什么是“渠道”，如何将点击转化为潜在客户，如何最终将潜在客户转化为客户以及可以预期使用多长时间？经纪人提供的交易平台，也称为“ LTV”或终生价值。

如今，仅靠制作美观的产品并通过美观的网站进行展示是远远不够的。成功的经纪人需要一个商业上可行的定价模型，该模型应考虑影响客户获取的各种注意事项。

通过以适当的价格提供适当的产品，经纪人可以避免持续的营销活动导致公司业绩逐渐恶化的情况。通过使所有客户产品均获利，经纪人可以潜在地退出所谓的“ J曲线”，后者的运营成本仍然高于收入，而专注于营销。

为了更实用，我们将回顾三个相互关联的行业并讨论客户获取。更具体地说，我们将讨论保证金交易，包括加密和支付的金融科技以及赌博公司。

保证金交易

当涉及外汇（forex），差价合约（CFDs）和点差交易等金融工具的保证金交易时，MetaTrader 4继续主导市场，目前所有零售交易者中有70％转向尝试并尝试过的交易。经过测试的平台。

剩余的30％（如果未在MetaTrader 5上进行交易）分散在遍布全球的数千家使用各种专有或第三方平台运营的零售经纪商中。

过去十年中，由于零售贸易行业发生了许多变化，因此，MetaTrader 4的采购成本相对较高，这是因为客户的行程错位。经纪人简化了他们的后台和前台系统，并集成了所需的技术工具以确保客户得到有效的入职，服务和参与，从而往往会降低成本并增加收入。

这样精简的可靠示例包括PLUS500之类的产品，因为所有客户都可以轻松进行转换

ICON Capital Reserve首席运营官Demetrios Zamboglou博士

从后台到付款到最终到交易，记录都保存在相同的生态系统中。

收购有资金的零售客户的典型费用约为1,000美元。但是，客户的存款可能会低于收购金额。在这种情况下，经纪人正在有效地追求负收益模式，这使得长期成功非常具有挑战性。

尽管有这种可能性，但一些经纪人仍可以通过使用反向收入模型来获得正收益，尽管这需要无障碍的客户旅程，诱人的激励机制和高度参与的平台。

金融科技

近年来，很明显的是，在没有要求的谨慎或计划的情况下成立加密公司常常会造成毁灭性的损失，并为其他漏洞（例如网络安全和声誉受损）敞开大门。

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在启动加密货币交易所时，我们需要了解，交易所不承担风险敞口，这意味着所有收入均来自佣金。只有交易员活跃时，交易所才能赚钱是一个谬论。这里的问题是机构交易者和零售交易者的行为差异很大。此外，在2018年加密货币泡沫破裂之后，交易所客户获取成本大幅攀升。

通常，即使使用混合式交易所/卡提供商模式，客户在交易所获得的费用约为150美元，同时平均产生50美元的收入。但是，卡费和闲置费不足以弥补较高的购置成本，这意味着该模型在低波动性下仍将是负数。

当然，有两个解决方案，例如提供保证金加密产品和充当流动性提供者而不是交易所。其他解决方案包括创建与加密货币价格相关的合成差价合约，以及内部管理风险，类似于Binance的间接做法。在这种情况下，获得新客户的成本接近于保证金交易中最常见的1：2比率。

另一方面，如果您决定成为挑战者银行，您仍将拥有与加密金融科技项目类似的挑战者收购，导致收购额接近100 -150美元，难以从交易中赚取5-10美元的费用。但是这里的想法是，挑战者银行不是短期计划。

挑战者银行项目希望吸引尽可能多的帐户，以获得对自己的准确评估。

例如，根据最近的一项研究，Revolut的活跃客户价值为250美元，而Monzo的客户价值接近800美元。

来源：https://s3-eu-west-1.amazonaws.com /fincog/fincog/files/20191005_Fincog_Challenger_Bank_Benchmark.pdf

根据经验，银行拥有的客户越多，银行的估值就越高。考虑到获得银行执照的费用昂贵且费时，挑战者项目需要盈余资金。

因此，挑战者银行倾向于保持“仅挑战者”一段时间，提供类似于电子货币机构（EMI）提供的服务。否则，挑战者银行在获得银行牌照之前将无法运营。

但是，挑战者银行一旦成为“银行”，它们便可以向客户提供一些被称为“大规模杀伤性武器”的东西-可以带来丰厚收入的信贷产品，例如信用卡和透支。

在现代，我们还目睹了短期贷款的增长趋势，即人们以极高的利率在很小的时间内借钱。金融业（fintech）的发展助长了这个新兴的金融业利基市场，但批评家们将其描述为借贷高利贷。这里需要记住的值得注意的是，银行可以在中央银行享有高度零利率的同时，在一个受到高度保护的行业中运作，并向所有其他市场参与者提供更高的利率。

赌博

最后，涉及二进制产品和在线娱乐场等赌博产品的客户获取时，每位客户的成本要低得多，有时每个资金账户的成本甚至可低至1美元。

当然，赌博公司面临着一系列不同的挑战，行业动态与零售交易中的动态动态大不相同-尽管确实存在一些相似之处，经纪人可以模仿并改善自己的运营。

理想情况下，赌博提供商应在银行允许其进行交易的国内辖区内锁定客户。但是，由于赌博被归类为风险产品，因此银行和电子货币提供商通常禁止为赌博帐户提供资金。

无摩擦的沉积，高参与度和优化的内部系统对于盈利能力以及最终的可扩展性至关重要。如果没有这些因素的保证，则在不提高收入的情况下，任何（如果不是全部）用于吸引更多客户的营销支出都可能会适得其反。

游戏中的错误率相对较小，这就是保证金经纪人和金融科技公司从游戏中可以学到很多东西的原因，包括客户定位，展示和AdWords，着陆页策略，激励措施和游戏化。

总之，当零售经纪人考虑下一步应该推出哪种交易工具时，正确的答案应该是：“一个有利可图的交易”。

ICON Capital Reserve首席运营官Demetrios Zamboglou博士

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原文链接：https://www.financemagnates.com/forex/brokers/whats-needed-to-run-a-successful-brokerage/

原文作者：Dr Demetrios Zamboglou

编译者/作者：wanbizu AI

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