西班牙的法律草案损害了加密货币用户的隐私

为了转用欧洲联盟第五指令在预防洗钱和资助恐怖主义方面的规定，6月12日在西班牙发布了一项法案草案，通过该法案草案，有效的洗钱活动（第10/2010号法律）。

修订后，除了加密货币托管和转移服务提供商之外，标准中还包括加密货币交换所（crypto-fiat和crypto-crypto）。

由经济事务和数字化转型部准备的初稿可能会在今年下半年获得议会批准。 它代表对伊比利亚国家/地区加密货币行业进行监管的法规的变更，到目前为止，尚未批准针对该生态系统的特定法规。

在这种情况下，源自上述初步项目的预防洗钱和恐怖主义筹资的新控制措施和措施?在西班牙，与加密货币相关的服务提供商将成为之前和之后?，根据金融律师兼IcoFunding创始人AlejandroGómezde la Cruz博客中的一篇文章所述。

案文引用了文件中确立的主要规则，这些规则涉及加密货币服务提供商的注册，真实持有人的身份识别，远程信息处理身份识别以及外部专家职责的修改。

基于这一事实，大多数分析师预见到这种转变将导致更严格的监管。 这个事实将需要对西班牙的加密货币生态系统中的公司和用户的运营和可操作性进行重大重新安排。

亚历杭德罗·戈麦斯·德拉克鲁兹

遵循该法律的法规将澄清一些尚待解决的未知数，尤其是在与加密货币一样独特的行业中进行的尽职调查方面。

亚历杭德罗·戈麦斯·德拉克鲁兹

独特的数据注册和隐私保护

根据新的反洗钱法规，在西班牙运营的加密货币行业的所有服务提供商都将在当局的监督下进行注册并受到控制。

这建立了基于单个注册表的标识系统的创建。 该注册表将在法律生效后的六个月内生效。 它需要供应商和所有者信息传递：姓名，身份证件，国籍和居住地。 对于电子或电话记录，还需要创建电子身份并在西班牙的金融机构中开设帐户。

在此，草稿表明用户的个人数据欧洲法规将适用于他们关于自然人保护，个人数据处理和这些数据的自由流通。

这指的是通用数据保护条例（RGPD），该条例于2018年开始在欧盟生效。该条例在西班牙通过《保护个人数据和数字权利保障组织法》得到应用。 ，于2018年底批准。

RGPD为管理个人数据库设置了限制，以保护隐私并防止其商业化。 人们必须同意处理他们的信息。 同时，无论谁处理数据，都必须确保遵守隐私和保护原则。

但是，在西班牙草案中，据说该法律有义务的主体（包括加密货币服务提供商）他们必须确定有多少自然人或法人打算建立业务关系或干预操作。 他们还应与主管当局共享信息。

负有责任的主体在任何情况下均不得与未经适当确认的自然人或法人保持业务关系或开展业务。 特别是禁止打开，签订或维护编号，加密，匿名或虚构的名称，笔记本，保险箱，资产或工具。

防止洗钱和资助恐怖主义的法案草案

据估计，由于这项新义务KYC政策执行将增加（与您的客户见面）在加密货币交易所，比特币交易者，数据的坚定拥护者之间极富争议的举动。

律师圣地亚哥·查马特（Santiago Chamat）和审计师埃多·贝克（Edo Baker）最近在《经济学人》和《法学家》上发表的一篇文章中评论了第五号指令的规定与RGPD计划的数据保护之间的冲突。

他认为，“需要访问和共享某些自然人的识别信息以遵守该指令，必须找到一个特定的限制，该限制应遵守该法规的基本原则”。 因此可以理解为了防止犯罪行为，有必要提供信息，但要求添加某些限制。

欧洲联盟的第五号指令力求防止将金融系统用于洗钱和恐怖分子融资犯罪。 资料来源：EwaStudio / Envato Elements

从这个意义上讲，第五指令仅允许免除授权访问全部或部分信息的义务，前提是这种访问可能使真实拥有者面临欺诈，绑架，勒索，骚扰，暴力或恐吓的不成比例的风险； 或实际拥有者是未成年人或有其他类型的法律残障。

但是，初步草案说：“有义务的主体可以从其客户或被赋予法人代表资格的人那里获得真实所有者的信息，不必告知受影响的人有关其数据的信息在指定主题的文件中?。

鉴于上述情况，分析家认为可能存在“降低隐私标准保护措施”的可能性。 因此，由于信息的提供可能与RGPD中设想的某些方面相抵触，因此西班牙监管机构的建议是要对现有法律进行修改，使其与《第五指令》保持一致：

尽管有上述规定，但应特别提及旨在阐明最新数据保护与洗钱和防止恐怖主义筹资条例之间的相互作用的变更，以便根据债务人的类型确定义务。要处理的特定数据。 这些都是来自第五指令的修改。

防止洗钱和资助恐怖主义的法案草案

第五指令和加密货币

欧洲联盟第五个防止洗钱和恐怖主义融资指令（第2018/843号指令）是对欧洲议会第2015/849号指令的一项改革。 其目的是确定欧洲联盟（欧盟）成员国在防止在洗钱和恐怖分子融资犯罪中使用金融系统所应遵循的规则。

该指令于2018年制定，与以前的法规不同，因为其中包含了所谓的虚拟货币，包括比特币和加密货币。 他的戒律有有义务将其规则转化为欧盟成员国的法律体系2020年1月10日之前。因此，西班牙经济事务和数字化转型部在公开征询后提出了初稿。

将加密货币部门包含在该第五指令中是对一种大趋势的回应，该趋势将加密资产与有组织犯罪活动联系在一起。

代理商考虑到以下事实：加密货币无需政府监管即可运营他们将其视为洗钱和恐怖分子融资中日益增加的风险。 它们主要基于假名和交易的跨境组成部分。 当局认为，这一特点限制了人们获得信息的机会，并且有利于有组织犯罪。

但是，有报告显示加密行业的参与程度不如所声称的高。 在相反的观点中，有前美国中央情报局反恐分析师，美国捍卫民主国家基金会非法制裁和金融中心分析主任的专家亚亚·范尼（Yaya J. Fanusie）的观点与此相反。 2018年，恐怖分子更喜欢将现金转为加密货币。

欧洲联盟成员国不得不改变其法律制度以适应第五指令。 资料来源：Karolina Grabowska / pexels.com

欧洲议会和纽约大学法学院的学者也得出了同样的结论。 学者于2017年发表了一份研究报告，记录了恐怖分子在电信普及程度较低的地区使用先进技术所遇到的困难。 就其本身而言，欧洲议会于2018年5月进行了一项调查，显示几乎没有少数公共文件和已确认的涉及加密资产的恐怖主义融资案。

数据收集和税务事件

在不否认加密货币可以像现金一样被犯罪部门使用的情况下，还有其他一些方面可能会影响人们认为对欧洲对加密货币生态系统实行的更大控制权，和与税务事宜有关。

Chamat和Baker在其著作“隐私和洗钱法规：对个人信息的处理和传输的限制”中提到了西班牙加密货币的税收主题：

具体而言，在此目的目录中出现了一个新的特定目标，该目标可以进行可能的处理，更具体地说，是将个人数据转移给其他行为者（并非总是公共机构）的个人信息：所谓的“逃税斗争”。

在这方面，有必要提及以下事实：在西班牙，尽管有有义务宣布所获得的损益，以及其使用期限（前提是它超过了某些阈值）。

自2018年以来，国家欺诈调查办公室（ONIF）确定了所有使用比特币开展业务的公司，并正在准备一份清单，该清单已经包括15,000个加密货币用户。 它从银行，交易所，中间商和允许使用加密资产开具发票的公司的客户那里获取信息。

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原文链接：https://www.criptonoticias.com/analisis-investigacion/anteproyecto-ley-espana-compromete-privacidad-usuarios-criptomonedas/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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