DeFi Yield Farming：如何在Compound上赚取45％的APY净贷款收益？

目前，DeFi领域的最大趋势是Yield Farming。在本文中，我将简要定义Yield Farming，并提供有关如何使用Compound和$ BAT参与Yield Farming的基本示例。还将向你展示如何通过使用BAT协议，提供BAT来为借款人提供流动性，从而获得45％的APY净收益（基于发布时的汇率）。

在开始之前，有一个重要的免责声明：这不是财务建议，我也不是财务顾问。不建议你尝试此操作，或购买/出租任何东西。本文仅供参考。如果你决定参加任何形式的 Yield Farming，则要知道存在风险，在这样做之前，应格外谨慎或寻求专家意见。汇率是撰写本文时的最新汇率。

还有一个值得一提的风险：像这样的新治理建议可能会影响COMP供应和利息支付的机制。让我们开始吧！

Yield Farming

Yield Farming是利用DeFi产品或服务从投资中获得收益的行为。可以采用许多不同的形式，并且有多种服务可供选择。

在本文中，我将重点介绍的服务类型是借贷，尤其是通过当前DeFi借贷领先者Compound的BAT。

Yield Farming的兴奋点之一是追踪最优惠的价格和机会，以最大化我们的回报。有很多不同的方法可以做到这一点，但最基本的是，我们可以使用Defi Rate之类的网站来找到一些最高的贷款利率。

截至发行之日，BAT在Compound领域的年收入为13.99％。

Compound

Compound是为开发人员构建的一种算法，自主利率协议，用于解锁一系列开放式金融应用程序。

Compound很大。截至目前，它拥有近10亿美元的赚取利息的资产。

如前所述，我们将在本文中重点介绍的金融活动是借出资产来赚取利息。

Compound在贷款方面具有以下特征。
1.将资产以加密货币形式借给平台，以换取复利。
2.利息以与借出资产相同的货币支付，并且每15秒支付一次。
3.借贷是灵活的。随时提款或借贷，没有罚款，但有区块链交易费用，以ETH支付。
4.放款人获得称为“ COMP”的“管理代币”，作为对放款的奖励，赋予放款人对Compound 协议拟议变更进行投票的权利。 COMP代币也已在交易所上市，这意味着它可以被交易并具有价值。

BAT

请注意，这是一个可行的门槛，如果没有足够的BAT来借出借贷，则可能无法支付交易费用。请当心这点。

“1000英尺视角”

事件的顺序通常是：
1.获取加密。在这种情况下，BAT提供了最佳的回报。
2.将其移动到Compound可以与之对话的加密钱包中，支持Coinbase Wallet，Metamask或Ledger。
3.将加密钱包连接到Compound。
4.通过连接的钱包将加密货币借给Compound。
5.在连接的钱包中接收代币作为加密借出的抵押品，在这种情况下为$ CBAT。
6.赚取加密借出的利息，每15秒以BAT支付一次，并反映在所连接钱包的CBAT余额中。
7.每15秒获得以COMP支付的加密借出的奖励。
8.高枕无忧离开！

值得注意的是， Compound的流动资金池中有许多最佳可行技术。

细节

获取加密

第一步是获得一些最佳可行技术以进行贷款。如上所述，BAT是使用Brave浏览器可以获得的代币。但是，也可以从Coinbase或Kraken等交易所购买。也可以通过UniSwap将其交换为其他加密货币来获取它。

重要说明：Compound在以太坊上运行，因此要使用该服务，需要付费才能处理交易。为此，钱包中需要一些以太（ETH）。尽管费用每天都在攀升，但10美元左右应该足够了。第2层应用程序或EIP 1559不够快！

将加密货币放入钱包

Compound能够与三个钱包（Coinbase Wallet，MetaMask和Ledger）接口。每个都有自己的优缺点。为此，请将BAT和ETH转移到钱包中。将加密货币借给 Compound。这有几部分，所以我将逐步进行介绍。

第1步：
转到Compound网站。

第2步：
单击页面右上方的“应用”按钮。

应该会出现一个弹出窗口，要求连接钱包。在连接之前，请阅读服务条款。

例如，点击Coinbase钱包。

之后，可以在手机上转到Coinbase电子钱包应用程序并扫描QR码。这将自动将钱包连接到Compound。钱包中的余额将显示在Compound网站上的App部分中。

下一步，单击要在供应表中借出的代币。在本例中为基本注意代币（Basic Attention Token）。

应该会看到这样的弹出窗口：

输入想要借出的金额。无论提供什么，都将开始赚取APY作为利息。准备好后，请点击供应。这将在钱包中触发事件通知，提示授权交易。将需要从钱包中支付一定数量的ETH作为费用。

批准交易后，BAT将从钱包中消失。一两分钟后，将获得CBAT替代，其价值等同于借出的价值。这基本上是抵押品，并且是动态的，这意味着随着对BAT产生兴趣，钱包中的CBAT数量将增加。

Compound网站将显示借出的金额，如下所示，并确认利率（APY），迄今赚取的利息以及BAT和USD的总余额（借出+赚取）。

现在，借出的代币将获得以BAT支付的13.99％的复利。

请记住，可以随时提取代币。 Compound网站上的提款界面如下所示。填写详细信息，然后单击“提款”。

当执行提款操作时，钱包中会提示你接受交易。请记住，将需要一些ETH来支付交易费。如果接受，则CBAT将从钱包中消失，并且BAT中的相应值将出现在其位置。

第三步：
之前提到的那个治理代币COMP呢？只要你提供代币来赚取利息，也将赚取COMP。但是默认情况下，它不会出现在钱包中。取而代之的是，可以随时将其转移，也可以在撤回BAT时转移。可以在Compound网站上看到它每15秒钟跳动一次。在“应用程序”页面上，单击“投票”。

投票钱包显示已赚取的COMP以及钱包中可能有的COMP余额。可以使用COMP代币参与投票，委托投票，或者可以收集它们，并在交易所出售。

那45％呢？

回想一下，你正在将BAT借贷给复利并赚取大约13.99％的利息。同时，将获得COMP代币。这些代币具有价值，将赚取的利息加上COMP代币的价值，可导致大约45％的总收益（基于当前汇率）。

让我们使用Predictions.Exchange网站对其进行可视化。

假设我们决定提供价值$ 125的保守的500 BAT贷款。根据计算器，在1年的时间里，我们将获得0.19 COMP（按当前汇率价值$ 40.12）和$ 17.75的净利息，总回报为$ 57.87，即净APY的45.63％。

显然，APY的净值在很大程度上取决于COMP的值，但是即使它变为零，我们的BAT赢利13.99％仍然是一笔不小的数目！如果BAT也降为零…请始终记住其中存在风险，应该谨慎行事。软件错误，黑客入侵，代币价格下跌以及其他不幸事件可能意味着你损失了部分或全部投资。

结束语

免责声明：我与本文提到的公司/开发人员无关。意见是我自己的，信息是基于我对公开信息的研究得出的。我不是财务顾问，不提供任何建议，也不保证此处信息的准确性或完整性。

原文链接：https://medium.com/@SomerEsat/defi-yield-farming-how-to-earn-45-net-apy-lending-bat-on-compound-84204f3e67cc

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编译者/作者：洁sir

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