DeFi真是未来吗？为什么都是中国人在炒？

原文戳这里(????)=?Money Lego: DeFi made in China

DeFi在中国曾是一个小众概念。在每天成立的以加密货币为中心的不计其数的微信小组中，几乎没有以DeFi为主题的。即使在这些群中，发帖、聊天和扔红包也很少见。

现在情况已经不一样了。鉴于最近的狂热，DeFi突然变成了“最热门的羊毛”，这些微小的微信群每天都在增长，吸引着现在想知道一切的交易员，矿工和投机者：我该如何获得“农场收益”？

本周我们回顾了中国DeFi的历史和玩家，并提出了未来的发展方向。

DeFi不仅是小众的，而且对于中国的加密圈来说，它有点太过知识分子了。为了让大众了解DeFi是如何运作的，他们需要在复杂的金融产品、智能合约方面有知识，并且英语流利。

“在早期，DeFi西部和东部之间的信息不对称仍然存在，”Tina Zhen告诉我，她从2018年开始通过黑客松和持续flash组织创建DeFi产品。“中国花了大约3个月的时间才赶上西方最新的DeFi创新。”

这种信息不对称造就了一小群铁杆的DeFi ' s，比如联合创立dForce(现在被认为中国DeFi领域的无冕之王)的杨明道，以及其他从0x、MakerDao和Compound等项目中了解到DeFi的开发人员。然而，几乎没有人准备跳入DeFi的海洋。

在过去，资本也是稀缺的。大多数加密风险投资都盯着低风险和即时回报的项目，DeFi不仅是一个新的概念，而且还没有被证明的用例，更不用说盈利的方法。

Zhen说:“转折点是在2019年4月左右，当Uniswap宣布接受了Paradigm的投资时，许多中国加密投资者、媒体和思想领袖开始认真研究DeFi。”

一旦DeFi被合法化，中国立即发生了一股创业活动的浪潮，迅速追随西方旗舰产品。DForce是一个经典的例子——它直接添加了Compound的V1代码。另一个例子是MCDEX，一个DeFi项目，最近发布了第一个去中心化的ETH Perpetual，为了跟随农业产量趋势，MCDEX还将发布一种名为MCB的交换代币，让用户可以参与流动性挖掘。

但这不是MCDEX的终极愿景。我们在中国的DeFi领域看到的是，企业家们正在采用西方技术来解决本国的痛点。MCDEX的真正议程是为中国客户提供金融服务，迄今为止，这些客户几乎无法获得全球收益。

尽管中国在建设无现金经济方面发挥着领导作用，但其金融市场极其不成熟。国内投资者很少能接触到美国股票、债券和其它股票等高收益产品。因此，许多人投资于泡沫日益增多的房地产、赔钱的股票或管理不善的金融工具。

MCDEX希望通过为天真的散户投资者提供服务，来填补这个空缺，成为中国的罗宾汉。具体来说，它正在推出MCfund，用户可以将资产存入该基金，并选择现有的交易策略，而不是自己进行交易。再一次，MCDEX并不是在技术上取得突破，而是在借鉴西方的理念——利用DeFi作为工具来服务中国客户。

而且，通过加密钱包为零售消费者提供服务的趋势正在升温。

DeBank是一站式的DeFi钱包，连接DeFi产品零售消费者，它不是作为集中式的托管，只是一个帮助用户管理其投资组合的聚合层。

DeBank创始人汤洪波告诉我，“我们意识到，许多中国投资者不相信DeFi，因为他们认为大多数钱包仍是中介，因此风险很高。”“我们希望将投资者对我们的信任引向他们所投资的产品，因此，我们不从事处理用户资产的业务，我们是Web3.0和Dapps的天堂。”

另一个例子是Tokenlon，一个基于0X DEX协议的DEX项目，它之所以获得巨大成功，是因为它嵌入了中国最大的加密钱包imToken中。“我们的目标是将去中心化引入主流”，tokenlon的增长主管Lucas Huang告诉我。

Tokenlon的竞争对手不是其他DEX，而是集中式交易所。要实现去中心化，没有比成为服务于多数人的中央集权实体的一部分更好的办法了。此外，Tokenlon还创建了imBTC，为Ethereum的DeFi生态系统注入了BTC流动性，尽管imBTC是dForce黑客攻击的受害者和原因，但Tokenlon是第一批为以太坊带来急需流动性的公司之一。

最后，Loopring，一个使用zkRollup的以太坊扩展解决方案，允许用户无缝地发送ETH和ERC20代币。而且，扩大Ethereum并不是Loopring的最终目标:根据其首席运营官的说法，在产品路线图上包括一个加密钱包，这将使Loopring成为web3.0的Paypal。

如果DeFi是一组乐高积木，那么中国本土的DeFi产品的加入，为现有的生态系统增加了更多积木，就好像全球的工具箱突然有了更多的工具。

让我们面对现实吧。尽管有对DeFi的狂热，它仍然是一个由鲸鱼运行的表演。在Compound上，大约有20个地址收到了接近所有Compound代币的一半，让很多人失望的还有，DeFi并没有吸引外部资金，到目前为止，它仍然是加密生态系统中的一种游戏。

为了使DeFi在全球金融体系中发挥重要作用，它的用户必须超越少数的鲸鱼和加密书呆子。在这方面，中国的DeFi企业家可以有所帮助。

中国拥有庞大的观众群，将为全球生态系统带来流动性、交易量，甚至更多创新。中国的企业家们位于东西方之间，他们必须借鉴全球DeFi生态系统中最好的乐高玩具，并将其带给东方观众。

这是阿里巴巴和微信等中国本土科技巨头的老把戏。它们吸收了电子商务和数字支付等西方创新，并将其规模扩大了100倍，更妙的是，他们开始在中国建立自己的科技帝国。

现在，中国的乐高企业家们正在中国建设他们自己的乐高乐园，我们只能想象它会有多大。

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编译者/作者：风展

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