圈内大佬或因OTC交易被请喝茶，小白如何规避OTC交易中的风险

关于场外OTC买卖币出现的问题，一直以来都是国内币圈用户的一个痛点。?

这源于两个方面：?

1.?

最直接的原因是，买卖加密货币(国内监管部门称之为“虚拟货币”，大家知道说的是一回事儿就行了)，在国内是被禁止的，场外交易被限制当然就可以理解了。?

2.?

涉及到外汇管制。原来的条例规定个人年度购汇上限是5万美元，现在的外会管理具体条例，我们不太清楚，但对于购汇仍然应该有一定的限制。

而加密圈利用OTC直接购买USDT，也就相当于购买美元了，这为郭家实施外会管理增加了难度。?

所以，我们看到无论支付宝还是银行卡，对于OTC加密货币交易，多次进行了整顿。?

今年上半年，就发生了集中大面积冻卡事件，当时在币圈引发很大震动。?

当然，这对于混迹币圈多年的老韭菜们而言，已经不是什么新鲜事儿了。在币圈摸爬滚打，谁还没尝试用过OTC呢？?

不过对于新进入币圈的朋友来说，就觉得很恐怖了。对于冻卡事件到处询问，四处打探，想搞明白到底是怎么回事儿。其实，也没啥，就是多经历过几次就好了。?

所以，我们看到冻卡事件后，事态在逐渐平息，一切又都慢慢恢复正常。?

不过近日，币圈大佬赵某据说被请去喝茶，就与OTC交易有关，再次令币圈震荡。

所以，我们在进行OTC交易的时候，还是谨慎一点为好，没有必要给自己添麻烦。?

一般情况下，在进行OTC交易的时候，只要做到以下几点，基本不会出现问题：?

1.?

在买卖的过程中，不要随意填写留言信息，更不要留下买卖加密货币等字样的留言。?

新手一般害怕对方不知道怎么回事儿，喜欢在留言里将汇款用途写的非常清楚详细。?

实际上，这个完全没有必要。只要我们使用的是正规交易平台，平台会为买卖双方提供撮合服务，根本不用留言，平台方面也会提醒用户，不要填写买卖虚拟货币字样的留言。?

填这种留言，就是自己往枪口上撞，搞不好就会被冻卡。?

2.?

尽量小额多次交易，不要大额交易。

现在郭嘉新的大额现金管理办法出来了。从7月份开始，公转私，私转私等类型现金转账，超过10万元就就要进行报备。?

出台这样的政策，说明郭嘉对于对于外汇储备的稳定性，以及资本的外流产生了一定程度的担忧。?

汇率稳定非常重要，也是中美之间博弈的重要环节。?

另外，该办法的实施，也是从个税的监管角度出发，今后“私户避税”、“用现金发工资避个税”等问题将会消失。当然这不是我们关心的问题，也不是本文讨论的问题。?

我们只要知道，额度过大，比如超过10万元，如果没有报备，就会被调查，就存在冻卡的风险。

所以，我们在交易的时候，不要怕麻烦，额度小一点，多交易几次就可以了，避免产生不必要的问题。?

3.?

进行OTC交易时，尽量选择经过交易平台认证的商家。?

一般来讲，交易平台为提高砝币交易区订单成交有效率，以及普通用户和商家之间的信赖度，同时促进交易双方安全、可信、顺畅、友好的交易体验，会为交易良好、信誉良好的商家提供一些标识认证。比如Gate交易所是“蓝V”标识。?

符合条件的商家，将在广告单列表中增加标识，作为其具备平台推荐资格的优秀商家标志。?

这些具有标识认证的用户，信誉好，交易顺畅，更重要的是没有交易不良记录，与这样的用户交易，被冻卡的风险就会很低。

总之，OTC场外交易是币圈人必过的一关，加密货币还没有达到可以脱离珐比独立存在的程度。所以，要学会在规避风险的情况下，使用OTC，避免给自己造成不必要的麻烦。

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编译者/作者：丫头

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