DeFi的爆发式增长为行业提供了什么？

作者｜现女友

编辑｜Steven lin

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“DeFi带来牛市了么？”

6月16日，COMP上线涨幅6000%+，惊人的涨幅，微信各大群里，大家都在问这个问题。

随着DeFi总市值高达79.22亿美元，锁定资产总价值达25.6亿美元，是不是光看数据没什么感觉，但是在6月16日那天，DeFi总市值才20多亿美元，锁定资产才11.7亿美元。实况到底如何？

比特币价格在过去几天没有动静，沉默的行情让很多围观者感到悲伤，他们原本期望在减半事件之后价格会上涨，天不遂人愿。

然而，DeFi的火热，有些分析师认为，DeFi为当前的比特币故事贡献了巨大的价值。没有这种支持，比特币价格可能会大大低于过去三个月的平均水平。截止7月13日 14:47，BTC当前价格为9375.97美元，近7天涨幅为2.06%。

DeFi是什么？DeFi是“分布式金融”的缩写，通常是指基于以太坊的数字资产和金融智能合约、协议以及去中心化应用程序（DApps），简单来说，是建立在区块链上的金融软件，可以像Money Legos一样拼凑在一起。

基于ETH上的如Compound、Maker、Synthetix等，基于BTC、EOS上的则是少数，如Lighting Network（闪电网络）、EOS REX等。

DeFi领域目前的繁荣状况意味着新代币很容易受到繁荣与萧条周期的影响。比如Compound的代币COMP，历史最高为377.96美元，最低为53美元，现价为173.13美元，近7天跌幅为12.44%。

Compound流动性挖矿，是一项激励计划，旨在吸引新用户（以增加新的流动性）并向其奖励治理代币，这种精心设计的增长机制通常会导致DeFi市场不自然的飙升。就Compound本身而言，总锁定资产达6.94亿美元，从下图可以看出，自6月16日之后呈爆发式增长。?? ? ?来源：DEFI PULSE

可以说，DeFi最受欢迎且发展最快的行业是借贷平台。

与银行类似，用户可以存钱并从其他借入其资产的用户那里获得利息。但是，在这种情况下，资产是加密货币，智能合约将贷方连接到借款人，执行贷款条款，并分配利息。

而这一切都发生在不需要互相信任或中间人银行的情况下。而且，由于区块链提供的透明性，通过减少中间商，贷方可以赚取更高的回报，并更清楚地了解风险。

随着锁定在DeFi中的比特币、以太坊价值随着时间的推移而增加，比特币、以太坊等的交易供应正在减少。这种下降进一步提振了比特币和以太坊价格。

另一方面，其他加密货币的价格上涨也和DeFi的增长有一定关系，BTC、ETH和其他加密货币有交易对，这有助于整个加密货币市场的繁荣，有分析师认为，这种联系为比特币、以太坊价格提供了微妙的支持。

尽管DeFi在过去三个月中取得了巨大的成功，但它也带来了风险。加密货币的灵活特性意味着锁仓的上升数字资产很快就会逆转。这可能对比特币价格产生溢出影响。近1年涨幅为3650.03%

DeFi的增长，除了带动其他加密货币价格上涨，而其本身收益也是非常可观。

截止7月13日17:30，比特币和以太坊等一些主流币种近1年跌幅分别为18.50%、10.76%，相比之下，DeFi代币涨幅近1年的表现实为优秀，涨幅最高的是LEND，为3650.03%，SNX为913.38%，KNC为676.46%，其他代币如BNT、LRC、LINK、ZRX等也有不同程度等涨幅，仍还在持续上涨中。

涨幅最高的LEND，是一个去中心化的借贷平台，发行于2017年，发行价为0.01美元，在2018年9月，由“ETHLend”更名为“Aave”，是一个芬兰语单词，意为“幽灵”，LEND的价格也如“幽灵”般鬼魅，别看它近1年涨幅为3650.03%，在2019年很长的一段时间里，为0.0042美元，最高价为0.44美元，它曾经最大跌幅为99.25%，这在大部分投资者看来，几近归零。

但今年借“DeFi”之势，忽然火爆，涨幅很是惊人。

就项目本身的动态而言，2020年5月，Aave引进资产选择风险评价，该协议的多样性为人们提供了按其喜好存入像LINK、SNX等数字资产从而赚取额外借贷能力的功能。

另外，在7月8日，Aave宣布推出名为信贷委托（Credit Delegation）的新功能，它允许用户提供点对点贷款，而无需抵押要求。比如，存款人可以委托他们的信用额度，例如，凯伦向Aave存款一笔USDT，并将她的信用额度委托给查德，后者可以从Aave协议中提取ETH等资金。

最新消息，Aave 首席运营官 Jordan Lazaro Gustave 对外公布，“我们很快将公布新的代币经济模型，届时新的经济模型会包括流动性奖励和Lend 代币质押奖励的计划”。

来源：非小号

老牌DeFi代币如LRC、REN、BNT、NMR等涨幅激增，给行业带来了欣喜。

REN今年涨幅超503.58%，和其他DeFi代币不太一样的是，REN目前已上线头部交易所币安、火币，24h交易额分别为2493.07万元、1357.92万元。

Republic Protocol（REN）是一个BTC/ETH，BTC/ERC20和ETH/ERC20之间大量加密资产在分布式暗池交易的协议，是目前所知唯一拥有此类分布式加密资产暗池交易技术的区块链企业。

在传统的美国和欧洲股票市场，暗池交易约占所有行业交易量的10-30％。摩根大通、高盛、富达、德意志银行、摩根士丹利是少数拥有暗池交易的经纪商。

REN发行于2018年，年度历史最高价为2020年0.16美元。

在项目动态方面，REN CEO Taiyang对外称，Ren 构建了一个多方计算 (MPC) 协议 RenVM，我们最近在主网上推出的第一个用例是 BTC、BCH、ZEC 和 ETH 之间的桥梁。

Ren、Synthetix 和 Curve 已达成合作，简单来讲，DeFi之间会相互协同，让资产流动起来更顺畅。

来源：非小号

短短一个月时间，由Compound刮起的这股“流动性挖矿”热潮，给行业带来了不同程度的流量和资金，也带来了新的玩法，在某种程度上，DeFi好像很“区块链”，去中心化、分布式金融等等特性，好像再次让区块链背后的哲学思想散发光芒。

区块链还活着，作为最先落地的应用场景加密货币也还活着，不仅活着，好像还活出了不一样的味道。

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编译者/作者：杭链区块链

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