DeFi大热，我们该押注吗？该选择怎样的标的？

这几天一直在想一个事情，DeFi到底能不能成功，是区块链天然的应用场景？还是类似IEO的一阵风？

每一轮牛市都有一个主赛道，上一轮牛市的主赛道毫无疑问是公链，这轮牛市主赛道会不会是DeFi？要知道押对了赛道，不赚钱都难。

按理来说，区块链特别适用于金融。作为比特币的底层技术，区块链本来就因金融而起，似乎天生为金融服务，那么DeFi似乎就是天然成就。而且，某种意义讲，金融本身也是数字游戏，那么区块链应用于金融，似乎也是天造地设，注定的。

DeFi与传统金融相比，最大的优势之一，在于它无需信任和透明，用户可以控制他们的资金流向，他们不需要信任任何人就能够做到这一点。

然而，金融毕竟是经济的血液和命脉，稍不小心可能危极整个世界，如果区块链本身的诸多问题得不到解决的情况下，迅速发展DeFi，可能会危害整个世界！这我们不得不防。

据统计，2020年，对DeFi的攻击中，被套取或盗取的币已经达到了3600万美元。DeFi的安全问题实在堪忧，不能让人放心。

可以这么说，DeFi最大的优势是无需担心安全问题，因为没有银行等中介机构，我们可以自己控制的资产。但DeFi的最大的问题也是安全问题，因为DeFi存在依赖于智能合约，而智能合约本身的安全问题就是最大的问题。

在智能合约本身的安全问题得不到保证之前，盲目追捧DeFi不可取。因为这把达摩克利斯之剑随时可能落下，这把剑一旦落下将是非常可怕的。

但是DeFi，成为本轮牛市主赛道的概率还是不小，因此我们无论如何不能错过。至少，作为投资者，在DeFi这条赛道上，应该有所押注（虽然我很不喜欢押注这个词，但暂且借用一下）。

DeFi，去中心化金融（Decentralized Finance），包括去中心化的借贷、支付、保险、交易等等。整个金融市场都可能以去中心化的形式存在，传统金融业都可能被颠覆。

那么，这么多领域，我们该把注押在哪儿呢？或者说应该押注哪条最安全、最有可能成功的赛道？

就当前而言，我觉得DeFi主要在两个赛道上，一是去中心化支付，另一个是去中心化交易所。

最典型的去中心化支付应该是比特币，比特币无论作为支付手段还是储值手段，其实都是典型的DeFi。比特币的安全问题已经经过11年的检验，是可以放心的。如果选择去中心化支付，买入比特币是最佳选择。当然，选择比特币，从利润率角度来讲，肯定不是最优。

而去中心化交易所，当前有三种模式。

一种是Uniswap、CPM为代表的，直接建立在公链上的。应该说，这种模式，就去中心化程度而言，是目前最高的。但是，这种模式的问题是，对其智能合约的安全性有极高的要求。前段时间，Uniswap、cpm上都发生盗币事件，其安全性不得不让人担心。还有一个问题是其操作界面极不友好，小白无法看懂，即使有经验的人一不小心也可能操作失误。而且目前还解决不了跨链的问题，只能在单一公链上运行。

第二种模式是扭蛋模式（Newdex）。和第一种相比，操作简单、明了。但和第一种模式一样，也解决不了跨链的问题，因而也很难建立一个完整的生态，它是孤立的。

第三种模式是鲸交所模式（WAL）。这种模式的问题是去中心化程度不如前两种，交易必须在鲸交所内完成，而不能在链上完成，需要充币、提币。最大的优势是交易简便，而且实现了跨链交易，有助于建立一个完整的生态。鲸交所能够成为全球最大的去中心化交易所，我觉得是得益于这一点。鲸交所能够开设币币交易、跨链交易、法币交易、杠杆交易、理财、衍生品交易，以及HNS挖矿和域名竞标，包括最近上线的Filecoin挖矿等，都得益于这一点。

在选择投资标的上，我个人是比较倾向于鲸交所的。我觉得鲸交所模式有利于做大做强，有利于规模化。虽然鲸交所模式的去中心化程度和前两种相比要弱一些，但是只要采取完成交易就将币提到自己的钱包，安全问题和不够去中心化问题，是完全可以解决的，是无需担心的。

我最近又加仓了一部分WAL,就是基于这样的认识。从最近WAL的币价走势看，明显有资金吸筹迹象。我相信，WAL即将起飞，至于能涨到什么位置，取决于庄家的意愿和鲸交所发展的状况。大家可以拭目以待！

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编译者/作者：独行笑笑比特侠

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