DeFi五大明星项目,占DeFi全球市值70%,你知道几个？

在今年的数字资产中，除了我们常见的几大主流币，如BTC、ETH、BCH等，最火的莫过于DeFi项目。DeFi来源于英文Decentralized Finance，直译为“去中心化金融”，其主要应用分布于去中心化交易所、借贷、稳定币、衍生币等多个领域。

今年DeFi爆发式的革命，无疑是近期数字货币中的热点。在资本和市场情绪的主导下，以及市场热度和热钱的加持之下，DeFi系代币的成了2020年投资圈最靓丽的一道风景。

据资料显示，7月27日，DeFi的总锁仓金额超过43亿美元；而今年上半年DeFi项目的市值也增长了五倍，在7月22日突破100亿美元。而在3个月前，DeFi 总市值却不到10亿美元，目前则超过了100亿美元，涨幅超过1000%。

其中最为明显的当属预言机龙头LINK，近1月内涨幅超过了110%，达到了116%。其总市值已陆续超过BSV、LTC、EOS等主流币，一举成为全球加密货币市值第六名。

而LINK的暴涨在DeFi市场仅是冰山一角。在LINK之前，也有不少的DeFi代币都出现了惊人的涨幅。接下来给大家盘点一下DeFi市值前五的明星项目。

一、预言机龙头Chainlink

Chainlink作为预言机龙头项目，也成为了DeFi领域目前使用最广泛的预言机解决方案，吃尽了龙头红利，合作伙伴遍及如今的头部交易平台与各类DeFi项目。

作为区块链领域第一批预言机项目，?Chainlink从去年开始受到市场的广泛关注。不仅与谷歌、甲骨文等全球知名科技公司达成合作关系；其代币在2019年5月上线Coinbase，成为继BTC、ETH、XRP、BCH、LTC、ETC之后登上该交易所的第七大币种。

据DeBank数据显示，当前DeFi项目总市值突破100亿美元，达到了103.3亿美元。其中LINK市值超过52亿美元，占总体份额50.25%，等于DeFi项目总市值的一半。

根据非小号数据显示，LINK在近7天内上涨38.38%，近1月涨幅达到116.41%。近一年的涨幅达466.24%，而今年以来的涨幅达到了惊人的620.07%。

二、借贷即挖矿Compound

今年6月16日，知名DeFi项目Compound通过“借贷即挖矿”走红DeFi圈，Compound也因此成为大家关注的焦点，引发了外界极大关注。

在推出“借贷即挖矿”这个模式后，当天凌晨，Compound的代币COMP上线，首日大涨500%，Compound自身的业务量也直接翻番。

在DeFi圈，Compound一直被视作DeFi行业仅次于MakerDAO的老二。它主打数字货币借贷业务，有着“DeFi银行”之称，因为它和银行有着类似的业务。

在Compound上，玩家可以存入数字货币，从而成为“存款人”获得利息；也能抵押资产获得贷款，成为“借款人”。而存款和贷款之间差额的一部分，就是Compound的收入。

去中心化交易所Uniswap数据显示，COMP上线时，定价只有0.08ETH。但仅仅几个小时后，其币价就大涨500%，达到了0.48ETH。

截止8月12日，Compound的市值达到7.6亿美元，?在DeFi项目市值中排名第二，市场占比达6.92%。

三、数字货币的中央银行Maker

MakerDAO是以太坊上的去中心化自治组织和智能合约系统，提供以太坊上第一个去中心稳定货币Dai；DAI是有数字资产抵押背书的硬通货，和美元保持1:1锚定。

MKR是Maker系统的管理型代币和效用代币，用来支付借Dai的稳定费用以及参与管理系统。与Dai稳定货币不同，由于其独特的供给机制和在Maker平台上的作用，MKR的价值和整个系统的表现息息相关。

目前DAI是最主要的借贷资产，占贷出总额的69%，其次是USDC和ETH，分别占20%和11%，而其他贷出资产，只占不到1%。DAI占主要市场份额的原因或许在于，Maker在以太坊的借贷市场中占据了绝对主导地位，而Mkaer只提供DAI借贷。

根据DEFI PLUS的统计，截至8月6日，借贷市场的总锁仓额约为4.61亿美元，相较于今年1月1日的2.62亿美元上涨了约75.95%； DeFi借贷产品在今年已经实现了巨大的发展。

四、合成资产协议Synthetix

Synthetix 是一个合成资产的发行和交易平台，它通过引入合成资产的概念，帮助用户追踪数字货币、法币、股票等各类链上链下资产的价值。

SNX 是 Synthetix 的原生主 token，用户可以通过交易获得。抵押 SNX 后，用户就可以铸造各种类型的合成资产 Synth，每一类 Synth 都会追踪另外一个资产的价格，可以追踪的资产类型包括数字货币、大宗商品、股票或者法币等。比如 sETH 会追踪 ETH 的价格，iETH 则是 ETH 的看空版本，ETH 价格下降时，iETH 价格上涨。

Synthetix跟其他资产发行协议一样，也需要进行资产抵押才能发行，例如MakerDAO协议要生成dai，需要抵押ETH。Synthetix也类似，但它抵押的是其原生代币SNX。用户只要在其智能合约中锁定一定量的SNX，即可发行合成资产。

抵押的 SNX 价值同合成的 Synth 的价值比例要超过750%，作为质押 SNX 的回报，质押者可以获得 Synthetix 交易所的交易手续费。Synth 的价格通过预言机获得，目前 Synthetix 主要使用合作伙伴 Chainlink 的预言机服务。

五、去中心化借贷协议Aave

Aave 是一个开源的去中心化借贷协议，为用户提供存款和借贷服务。用户可以使用它赚取存款利息或者借入资产。Aave 是开源协议，任何人都可以自由获取代码并在其上构建。目前 Aave 支持 17 种不同的加密资产，其中 6 种是稳定币。

LEND 代币将是 Aave 协议的治理代币，治理功能上线后，LEND 代币持有者将能够对协议更新进行投票并参与 Aave 协议生态系统治理。

用户存款时，会得到与资产价值1:1挂钩 aToken 作为存款证明。存入时利息即会立即开始计算，并由存款人持有的代币数量稳定增加表示。存款用户也可以根据 aToken 的不同，在平台上借出 25%-100% 其他资产。

借款人需要在平台支付对应资产的借款利息（固定利率和浮动利率），用户可根据市场变化，实时调整利息的支付方式，最大程度的减少借贷成本。当抵押物不足时，平台会帮用户进行清算。

Aave 还为高阶 DeFi 玩家提供了闪电贷服务，借款人可以用合约来进行无抵押借贷，只要合约里能保证在一笔交易内完成借款和还款，就可以无抵押地进行贷款。

借贷双方用户的存款利率与贷款利率，会通过平台借款量和存款量算法来计算得到的，并且平台采用 Chainlink 的预言机来保证抵押物价格的公平性。

而目前， Aave 平台已支持 LINK、DAI、ETH、USDC、BAT、USDT 等在 DeFi 领域普遍使用的ERC-20代币。

以上盘点的DeFi市值前五的明星项目，其总市值已超70亿美元，达到了将近74亿美元，占DeFi全球总市值的70%。

其实在最近几个月中，DeFi协议相关的代币暴涨，完全领先于以比特币为代表的加密货币市场。仅在过去三个月中，这些DeFi协议使用的代币的价值就增长了800％以上。

尽管现在可能还不能媲美2017年的鼎盛时期，但未来一定是一个蓬勃发展的行业。

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编译者/作者：小链财经官方

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