在其内部规则中，乌克兰Monobank提到了禁止加密货币交易的规定。 但是没有这

乌克兰颇受欢迎的互联网银行Monobank的内部规定说，如果“怀疑与乌克兰现行法律禁止的活动有关，则该银行将无法进行SWIFT付款。” 此类活动的列表包括加密货币交易所和电子货币。 鉴于乌克兰没有关于加密货币或加密货币交易所活动的立法禁令，ForkLog的编辑试图找出银行的指导依据。

Monobank代表参考了NBU法规，包括2007年12月29日发布的NBU理事会第496号决议，并提到了准货币一词。 根据NBU第31号决议，上述决议于2019年2月完全失效。

Monobank在什么基础上将加密货币解释为准货币，在没有立法禁令的情况下，该银行没有回答，也几乎没有评论其与加密货币相关的付款方式。

一位名为Badri的支持代表说：“每种这类行动都有其自身的特点和条件，因此每次都有必要调查发生了什么并考虑到许多要点。”

根据Kuna比特币交易所的数据，Monobank卡是该网站上第二大流行的加密货币付款方式。 他们占存款资金的23.6％，占提款资金的26.91％。 库纳·米哈伊尔·乔巴扬（Kuna Mikhail Chobanyan）的负责人解释说，由于没有额外的佣金和更为罕见的业务封锁，Monobank越来越受欢迎。

“于4月生效的新的金融监控法首先将加密货币引入了国家法律领域。在这一问题上，乌克兰像其他许多国家一样，以FATF建议为基础：“虚拟资产”一词用于表示加密货币，但并不涵盖伴随着加密货币，与虚拟资产流通相关的服务提供商“出现”在乌克兰法律领域，这一类别可以包括加密货币交易所，因此，目前，法律不仅不禁止，但它也直接假定了将加密货币作为虚拟资产进行各种操作的可能性。在法律层面，加密货币没有被归类为货币替代品或准货币。加密货币是一种资产，在民间流通中，它是一种商品，乌克兰AURUM Sergey Ostrovsky律师事务所合伙人。

Ostrovsky补充说，银行可以将与加密货币相关的交易独立分类为高风险或可疑交易，并在此基础上将其阻止。

“法律允许每个银行独立地决定哪些操作被认为具有风险，哪些没有风险，而且不幸的是，这种加密货币方法并不局限于Monobank。”

4月28日，《打击洗钱和资助恐怖主义行为法》在乌克兰生效。 它会将虚拟资产（VA）识别为可用于付款和投资目的的财产。 同时，对IA的财务监控被推迟到数字化转型部批准其程序之前，该部已与Crystal Blockchain分析服务签署了备忘录。 后者的员工将培训官员以跟踪数字资产交易。 5月中旬，数字产业部将“虚拟资产”法律草案提交公众讨论，不到一个月后就提交给了最高拉达。 在同一时期，NBU将使用加密货币的操作视为高风险。 阅读更多关于“虚拟资产”法案的信息，该法案将使乌克兰的比特币合法化，请在此处，此处和此处阅读。 早在一月份，世界领先的比特币交易所Binance在乌克兰银行IBOX开了一个帐户，然后由数字化转型部副部长亚历山大·博尔尼亚科夫（Alexander Bornyakov）宣布。 在Telegram上订阅ForkLog新闻：ForkLog Feed-整个新闻Feed，ForkLog-最重要的新闻和民意调查。

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原文链接：https://forklog.com/vo-vnutrennih-pravilah-ukrainskij-monobank-upominaet-zakonodatelnyj-zapret-kriptobirzh-no-takogo-zapreta-net/

原文作者：Nick Schteringard

编译者/作者：wanbizu AI

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