炒币亏损一个亿的血泪教训！我短线操作丢了50%盈利的复盘------投资日记

今天整理了四个炒币亏损的故事，给身处牛初的我们一个警醒。

1

亏损一个亿

我把“炒币亏损”四个字百度了一下，发现了简书上一篇亏损一个亿的故事。

看别人 错误，用别人的学费来学习，这是学投资的捷径。

作者说这是2017年高峰时期的资产情况，居然有这么多本金来折腾。他主要是玩合约亏的。

如果你不玩合约，这个雷就可以排除。

作者给出炒币的三个经验教训：

1、把握大时才交易，等风来

2、顺应周期，控制仓位

3、不要频繁交易，利润是等出来的。

2

加杠杆炒币，陷入绝境

闪电大佬在2018年写的一篇投资反思文，《反思熊市下的投资失误——锻造自己的投资方法论》，就是加杠杆的失败案例。

他套用***加杠杆去低*高卖，在2014年到2017年赚了不少钱，来得容易，让他变得贪婪，想赚得更多，结果亏得更多。

他在文章中写到：

我在2015年是经历了比特币跌到900多的。那一次我是在1100块钱的时候失去了加仓能力。我所有的信贷额度耗光了。当时我抵押了两年的工资收入。我严重低估了市场下跌的空间，开出了巨额的杠杆。

在牛市中，我的挣钱能力配不上我的收入。但所有收入，在熊市的2018年下半年，全部消失掉了。我更惨的是，我还被bitcoin.com开除了。我现在零收入，却有巨额的利息支出，我还要给同事发工资。我陷入了绝境。

3

公务员炒币亏损30多万

他本来工作稳定，被一个玩资金盘的人影响进了币圈，说稳赚不赔的虚拟币一年赚十倍八倍的，后来在50多的时候买了EOS，他听人说什么三浪打完一百美金。

拿的死死地，一百多的时候也没有减仓，还在从75元跌到70元的时候，套了信用卡来加仓，随着EOS跟着大盘一路下跌，挺不住了，在10多元的时候割肉了，亏损30万，再也不碰币了。

4

大学生炒币亏光生活费

22岁的他在东北一所高校读大四。

一年中，入手EOS踏空亏损，跟风大V赚钱后膨胀，误入传销盘被割走生活费，玩合约爆仓血本无归。

2018年5月，炒币3个月的他赚了些钱，他投入100个EOS开了合约单，市场并没有像他想象的那样，当天下午，柚子大跳水，他吓得赶紧加了保证金，市场总是喜欢和韭菜做对，你越要它涨，它就一直跌，加仓后的他并没有等来好运气，爆仓还是如期而至，他亏损了2万元。

2万元，对于一个大学生而言，就是血亏，基本上是一年的开支。随后三个多月，他每天没有精神，课也不想听。

记住，投资，一定要做能力范围内的事情。

2020年8月16日

短线操作丢了50%盈利的复盘

今天，我对自己本周的1000个柚子短线操作，进行一次全面的复盘。

我月底要到贵州六盘水和家里的姐妹们聚会，大概需要4000元的费用，我就想通过短线操作赚回来。

那天看到柚子跌了一点，想着8月15日的voice的利好消息加持，加上defi在柚子链上的逐步布局，我看好柚子的近期走势，于是在8月8日买入了1000个柚子，打算到目标价位25元就卖。

上周的日记里提到了这个事情，有币友问，既然看好柚子，为什么在25元就卖出呢？因为是短线，达到目标利润就行，不去预测它能涨到多少。我的中线和长线的柚子仓位都没有动。

昨天，柚子果然没有令人失望，早上我写文章的时候就涨到了23元多，我没有动心，还是希望能卖到25元。

儿子说，他最近在研究k线，颇有心得，在火币上学课程，我给他的2000元都买入了柚子，现在盈利800元，准备落袋为安了。他说，昨晚我说了会涨，真的涨了吧！我笑他，这是蒙对的，不要把运气当实力。

下午，他告诉我，会跌了，看k线图出来的。

我有点担心跌，毕竟8月15日的voice的利好消息已经落地了，而且涨了一波，不然，我的2000元利润就没有了，还是落袋为安吧，再挂一个20元的单接回来，22元卖出就是，还是能赚到这么多钱。于是卖了！

单子也挂好了！只挂了500个，我想谨慎一点。

下午看行情果然在23元左右横盘了，我的心安了，但是今天早上看曾经涨到了26元，我觉得需要好好反思一下了。遭遇遗憾，不见得是坏事，可以让我保持警醒。

这次的操作，主要的失误点有4个：

1、没有严格执行策略

我的策略是25元的目标价位，应该挂好单，就不用管了，该干嘛就干嘛，不用去盯盘，费力不讨好。

2、情绪化操作

听信了儿子的话，引发利润会飞的恐惧，导致即兴操作。

3、忽略了牛市的上涨趋势

我知道这是牛市，我还在文章里多次提到过上涨的趋势，主流币不怕被套，而且对柚子的价格波动，我是很敏感的，我知道现在还是价格底部，持有没有什么风险，再说，我这是闲钱投资，不在乎马上变现，落袋实在没有什么必要。

4、没有制定详细的策略

我只是定了一个目标价位，没有分批卖，也没有计划利好落地后，是不是要卖，就是在心理定了个价位，这个交易过于草率和简单了。

操作的有利之处：

1、为中长线卖出积累了经验

吃一堑长一智。

真正的大牛来了，如果你不会卖，那会乱套，那波动幅度，那账户浮盈的情况，没有定力，你是掌控不了局面的。比如10000个柚子，涨一元，就是10000元。

2、凡交易，必定要有详细的策略。

一定要制定阶梯价位，分批卖，因为你不知道，到底会涨到什么价格，什么时候涨，

3、严格执行策略

如果我卖在25元，今天即使涨到了30元，我不会遗憾，因为我是按照策略执行的，问题是我没有，所以，留下了遗憾！

4、有利润好过割肉

有利润落袋的操作，相对来说，只是遗憾，不会痛惜！

5、一定得留有安全边际

投资，价位低是王道，必定要留足一定的安全边际。我是21元以下买入的，按照我记录币价的感知，这是底部，所以，即使它回调到20元，我也不会慌，我知道安全边际足够高。

7、一定得分散配置

中长线我都配置了以太坊、柚子、比特币，这三个币谁涨得快，我都开心，这一段时间，我再次体验到了分散配置的强大好处。

好在，我不是割肉，而是赚钱的交易。赚钱了就应该高兴，而不是因为想赚更多，变得不开心，知足常乐才好。

复盘和反思后，我的心情好转了，充满希望的奔向下一个盈利点。反思的好处，就是让你放下，然后对未来充满希望，给自己再来的机会。

警惕defi的新代币风险！

这就像2017年的ico，没有什么不同，只要有钱赚，骗子就来了，好的赛道也最终被玩坏。

大佬们都在高能提醒了。

超级比特币引用信息警告，新代币是一群人用同样的账号在鼓吹。对热点项目，我的做法是保持关注，等尘埃落定后，如果是被市场证明的好项目，再买入。投资要做大概率赢的事情，追热点，无异于赌博。价值投资者是很反对的。

2020年8月17日

柚子升到第9位了，看来，我之前的判断还是没有错，柚子涨起来也是很快的，到牛市，柚子的涨幅不会缺席，我配置的中线柚子目前盈利刚好7万，每天看到中线盈利在增长，心理美滋滋的。

前十的主流币，只有莱特币和柚子涨得比较好，其余的微跌和横盘。现在应该是涨幅小的主流补涨的时候，算了一下，主流币的涨已经持续1个月了，到底还会涨多久，不得而知，但趋势是向上的，这个应该是大概率的事情，我的布局都已完成，静待机会，不过卖出策略还需进一步思考完善。

不知不觉，我的自选币增加到了22个。今天表现亮眼的有存储赛道的storj、lend、ren，涨幅超过10%。其次是ankr、jst、ar，涨幅超过5%。storj这个币，我短线了一波，只买了1500个，赚了800元就出了。

这些币应是此轮牛市有希望爆发的，持续关注，在合适的价格再用小资金配置一点，各赛道都分散投，最好是投头部项目。

降幅大的有nash、ampl、nest，均超过5%的下跌。

主流币普涨，昨日恐慌指数82，贪婪。九神指数小于1.2，还是定投的空间。

长线怎么卖，中线怎么卖？还是要继续优化，感觉没有太想清楚。

肥宅比特币在本月15日就把以太坊换仓到了比特币，确实以太坊涨得不少了，我本来的策略受到了自我质疑，我要不要换仓？我之前还为自己的分散配置而骄傲呢，我思考了一整天，直到看到，这句话：

有三种力量能够帮我们获得最高的投资回报：

资产配置、分散投资、税收效率

张潇雨的课程也讲到分散投资的重要性。我的信念也是分散配置，换仓容易双向踏空，接下来的市场谁说得清楚呢，到底哪个涨得快，如果我违背自己的投资原则换仓，我的情绪必定受到影响，不像现在睡的这么踏实，如果有不安，就容易引发不好的操作，我还是不动了。

做投资，要获得更高的投资收益率，同时要降低风险，就是分散、分散、还是分散。就像房地产投资的关键是地段、地段、地段一样。

今天看了刘润的一篇文章《以赚钱为目的，一辈子赚不了大钱》，赚钱只是手段，不是生活的目的，而刘润25岁的时候，就知道，做更多、更难的事情，创造巨大价值的时候，赚钱是自然而然的结果。

他不是不在乎钱，而是不在乎那一点钱。

这简直说出了我的心声。

想要有钱，先让自己变得值钱。

投资赚钱，不是频繁交易能赚到钱的，而是先投资自己，提升自己的认知能力，几年交易一次，都是赚钱的，比如江卓尔，人家四年交易一次，其余时间就当矿主，做事业，多美气！

投资的功夫在投资外。

比如训练自己识别好项目的能力，培养耐心、信心、执行力、纪律性，这比什么都重要，甚至好的生活习惯、好的身体都是非常重要的。

在币乎写作，想要自己的文章有人点赞，就要提供价值给读者，而且要文章长一点，花的功夫多一点，才会有更多的人来点赞，就是一个互相成就的过程。

如果你能稳定产出，精心对待你的每一篇文章，即使每周一篇，收益也不错。我最近就得到了这样的实惠，每天记录自己关于投资的所思所学所行，既是对自己投资过程的忠实记录，也能给读者以参考，我个人认为是值得去做的，很多读者给我正向反馈，我也就越写越有劲了。

经济学里有一个“租”的概念，用在币乎文章收益里也比较合适。.

“租”是指对资产的付费，而且不以收费的变化而变化，是一种相对旱涝保收的收入。这是一个比较深奥但很有用的经济学概念，比如我当公务员就有租的成分在内，不管我干得好还是坏，工资都是一样的。

但租的旱涝保收不是恒定的，会随着时间、竞争条件的变化而变化。比如币乎的权重，以前就是租，不管你文章好坏，只有有权重，就能收益高，但随着好文算法的优化，这种租就在减少，到现在，基本没有太多的用处，反而你去发现好文，获得的回报更大，租的成分就变少了。

最赚钱的事情，是你能帮别人赚钱。比如你写出了好文，别人点你的赞收益高，你帮别人赚到了钱，接下来，他还会无条件的支持你，这样是不是很轻松啊。

就像我在单位，如果天天不努力，混日子，我就会慢慢被边缘化，升迁的机会就轮不到我，我的租就会减少，所以，我要在单位好好努力，保证自己正常的一个升迁。

2020年8月18日

今天我的自选币里，ankr、lend、ren、ar、xrp涨势不错，都超过了6%。前天老公的零花钱买了一点ankr、阿童木，各一半，阿童木跌了一点。老公说，他买山寨币，给我探路，我持有主流币，是大主力。

跌幅较大的是nest、ampl，没有永远涨的币。不知道那些nest千万币候是否已经落袋。

比特币果然爆拉了，比以太坊涨得好，儿子问我，昨天你没有把以太坊换到比特币上，后悔吗？我说一点都不后悔。

比特币是否能比以太坊涨得快，我的认知能力是判断不出来的，肥宅或许可以，既然不是我的认知能力，这个钱我就不赚，也赚不到，没什么后悔的。我的认知是，在牛市，前十的主流币大概率都会涨，只是先后的问题，以太坊同样还是会涨，节奏不同而已，换车，我最怕双向踏空。

这种换车，实际上就是择时投资，而择时的本质，就是对市场的资产的表现做短期的预测。

有人做过研究，从1996年到2015年的20年内，标普500指数的回报，如果你不幸错过了大涨的40天，你的回报就变成了每年-4%，而持有不动的回报是4.8%。上证指数同样如此，如果你错过1%的交易日，回报会变成-3.8%，持有不动的回报是10%。

当价格大涨的闪电劈下来的时候，你得保证自己在场。

也就是，如果你错过1%的交易日，这20年的投资就是亏损收场。

为什么说持有比特币不动是最好的投资方式呢，就是这个道理，你无需去选择时机，无需去判断市场的走势，低买高卖就行了，反正比特币的价格是一年比一年高。

对很多投资大师来说，都是非常难的，何况我这种小散户。今年，疫情来了，大家判断股市会崩盘，结果呢，赚到钱的人不在少数，而当大家都冲到股市时，那些高位接盘的人，有被套了。我的一个闺蜜抱怨，之前赚的钱这次全都亏了。

她在上轮牛市赚了几十万，她的特点是牛市的时候进场，听别人推荐股票，自己不研究，我觉得这样的操作是容易亏钱的，她以为上次的牛市赚钱是能力，在我看来运气好是主要原因，所以，这轮小牛行情，她陷入了过度自信，加大了筹码，敢高位买入，结果下跌就恐慌割肉，导致大量亏损。

现在疯狂的Defi，不少不法的镰刀，做好各种陷阱，待君入瓮，有一部分人被套被骗，市场就是这样，赚钱效应最后都会走向疯狂，形成巨大的泡沫，没有例外。山寨币的狂欢也会这样收场。

择时还有一个危险是，有时候即使你判断对了，你还需要坚定的意志来坚持你的决策，因为市场不会马上给你正反馈，次贷危机时，大空头的主角，在2005年就做空房地产市场，他的投资人都认为他疯了，而房地产市场一直在非理性的涨，投资人纷纷要撤资，如果不是他强势的坚持，挺不到最后的。

即使他最后赢了，因为他的强势，投资人望而生畏，把资金全部撤走了，他被迫关闭基金。

48万哥的判断是对的，认为比特币会暴涨，但坚持太难，最后倒在黎明前。今年的40万姐，清场走人，又是一个倒在牛初的韭菜。

就算是判断牛市和熊市什么时候来，都是非常难的事情，专业投资人也不见得能做到，我们普通投资者更不要妄想了。

我相信什么东西慢慢来，反而是最快的方式。坚持在正确的事情上，日积月累，不求速成。比如你要写好文章，先每天写500字，写上一年再说，不要一上来就想着写出经典之作。任何的经典作品，都是无数个日夜的积累后的爆发和精华。

就像我跑步，因为跑了5年了，别人都说你怎么跑起来那么轻松，这是用脚步每天10公里积累出来的呀。

投资也是，我对币的价格的敏感度，也是每天记录币价、写投资日记，积累出来的。我现在对行情的走势，大致的方向，有一定的节奏感了，比如比特币的减半行情，我相信会有。

现在，我相信，牛市已经开启，整体趋势是向上的，不要过早卖出你的币。

2020年8月19日

REN，今天继续表现亮眼，涨了9.09%。JST、storj、ANKR、nest跌幅较大。

牛市要卖一个相对好的价格，只能制定策略分批卖，不然人性的恐惧和贪婪，让你无所适从，往往会弄巧成拙。

昨晚不少人等着在justswap撸羊毛，但没有人赚钱。我不会去参与的，价值投资才是我的信念，新项目，等它被市场证明是好项目后，在价格低于价值的时候才入手。

牛市依然会有大幅回调，昨天涨到8万5以后，就跌回了8万2，很多人又泄气了。我还是觉得九神的方法好，它敢跌，我就敢买，他再涨，我就持币不动。

我现在是按照九神的定投指数来的，高于1.2停止定投，低于1.2继续定投，而且只定投比特币。

我们的交易操作，是很容易受到别人影响的，所以，要坚持自己的交易原则是一件很难的事情，比如前天我本来短线柚子的目标价位是25元，结果听了儿子一句无意的判断，说柚子会跌，就和王团长一样，在23元左右就出掉了，现在回想起来，真梦幻，我怎么会听儿子这个才入门一个月的小韭菜的话呢，我又不需要钱来用，明明是一个上涨趋势，我干嘛出来，不可思议！

比如肥宅比特币换仓以太坊到比特币，我也受了很多影响，纠结了一天，终于想明白，这不是我认知范围内的事情，这是预测短期的行情走势，我还是分散配置吧。

李法师，说他会受到别人的影响，所以选择屏蔽和自己意见不一致的人。

做投资，不要迷信宏观形势的分析。今年疫情不好，大多数人认为，今年资本市场不行，捂住现金就行，活着就好，结果呢，很多人错过了财富的机会，就说币圈的主流币，8个月就有两次小行情，给你两次低买高卖的机会，你把握了吗？

宏观经济对于投资来说，就是一个坑。要花大量的力气来研究，看新闻，读政策，了解世界局势等等，问题是，世界那么大，你怎么看得过来，对于任何人来说，都是盲人摸象，就是经济学家凯恩斯，利用宏观分析来指导投资，大部分时间是亏损的，后来回到价值投资的轨道上来，才开始盈利。

宏观经济形势很重要，但信息量巨多，很难确定。投资，要去利用确定性的东西，盈利的概率才会大。

对于宏观问题，巴菲特都公开说：

我不研究宏观问题。和宏观相关的问题，我们根本不看不听。一般的投资顾问公司的套路就是：把他们的经济学家拉出来，讲讲各种大的宏观格局，然后接下来应该怎么做，我们觉得那都是胡扯。

普通投资者，就不要费劲去研究宏观经济形势了，好好研究自己，你有多少钱可以投资，可以用多久，你的目标是多少，把握你能把握的，在任何领域都是一样。

宏观经济太复杂，我们难以搞懂，但是寻找价值被低估的投资品，就简单多了，比如比特币在3万元的时候，就是明显被低估了，买入就是大概率赚钱的。

投资，去寻找符合常识的逻辑，着眼一些小问题。比如你买入一个币，它的优势是什么，过往的表现怎么样，共识大不大，有没有什么应用场景，现在价格与价值是否偏离，偏离程度如何？

比如柚子，性能好，社区共识强，价格低，在20元以下，就是严重被低估的，我就按照这个分析，安心的买入了。

投资，不要把精力放在搞不定的事情上，而是去关注你能做到的，比如资产如何配置，你的买入卖出策略。

最近对成本的概念有了一个全新的认识。

成本是放弃了的最大代价。商品的价格不是由成本决定，而是由供需决定的，但我们平常，往往搞反了，认为成本高，所以价格高，反而是价格反过来影响成本。

312的时候，明明是很好的入场机会，但有几个人能克服恐惧，大胆加仓呢，而加仓的少数人，就吃到肉了，不管什么时候卖，都是赚的，有足够的安全边际。你如果没有买一点比特币，真的应该反思了。

实际上，在币圈，有多少比特币，才是最硬通的资产，你在里面混，不把比特币搞少，就是牛人。大多数人，比特币是越来越少，山寨币越来越多。

312之前，我的比特币就比现在多，其实，我的操作也不多，但就是变少了。

我们设定目标，不要老去改动，在牛初的时候，设定变现的目标，才是理性的，等币价涨起来，你的贪欲会一起飞涨，设定的目标或许牛市永远达不到。等币价暴跌，再也没有那个高点了，你就干瞪眼了。

2020年8月20日

大饼带崩市场，山寨币跌得厉害，我的自选里跌幅大的有storj、ankr、ren、NDX、柚子、DOT、ar、jst，牛市依然会有大幅回调，这还好，比特币只回调了2.39个点。

大佬们还是比较乐观，他们一直都看多比特币，认为跌这点不要紧。

李法师认为跌200美元而已，没关系。

暴走恭亲王说，比特币和美股有相关性。

在我看来，市场趋势这两年都会一直向上，中间的起起伏伏是有的，不用在意，拿好币，在自己的目标价位出来，也不要去随意调整自己的目标。在牛市的时候，人很容易膨胀，看到钱真好赚，就迷失自己，不断调高自己的期望，最后很可能就会坐过山车。

我们在投资的市场上不要妄图不劳而获。就像稻盛和夫说的那样，必须额头流汗，靠自己辛苦赚钱，才是踏实的、留得住的，这是他从小父母的教导，他一直坚信并践行，所以，在日本房地产泡沫时期，他成功躲过了。

做什么事情，抓住本质，才是核心方法。

投资的本质是低买高卖，价值投资就是抓住了本质，买入价格低于价值的投资品，然后长期持有，在价格高于价值的时候卖出，就这么简单。

在投资路上，自信很重要，你要相信自己的路子是对的，买入比特币是独立特行且正确的事情，相信自己必定成功，然后，你才会一直拼命赚钱买入更多的比特币，努力获得投资成功。

反正，我对比特币的未来充满信心，对自己投资之路充满信心，不下车，一直保持学习的状态，没有什么事情是搞不好的。

2020年8月21日

市值前十除了link，都在微涨。柚子市值第11名。

我的自选里，storj、atom、lend、ndx涨势较好。跌幅较大的有ren、nest。

市场只是回调而已，应该会蓄势待发。长线持币的耐心等待就好，一切才刚刚开始。

熊越说，他收益是80倍，但最后居然收益是-20%，看来，暴富确实不一定是好事，最后基本是爆亏收场。超级君，胃口大了，现在都看不上200倍的收益了。

超级比特币提醒我们，defi的项目不要盲目炒新币了，每天都有三五个新币，很可能会没有流动性。

科学家被反波场的defi反撸了，上线跌10000倍，市场有点疯狂了。YFI比比特币价格都高了，太妖了，币圈来到了泡沫新世界，超出了我们老韭菜的想象很多。

有人炒币，看行情一天几百次，还没有玩期货，不知道是投入过多，还是心理素质太差，这样的状态亏损是大概率。

炒币，最重要的事情是控制好风险。风险是一个看不见、摸不着、难以的东西，专业人士同样不可避免，用数学公式去计算风险是荒谬的做法。风险不可能被量化。

作为普通投资者，我们不要去琢磨风险的概念，而是直接去衡量风险的结果就行。

买入一个币，你先想好，亏光了，你能否承受，你有应对的方法没，如果不行，你最好不要买了，因为币圈还是早期，风险巨大。

昨天仔细听了科斯定理，关于社会成本的问题，大经济学家科斯认为，谁用得最好就应该归谁，也就是谁的成本最低、效率最高就应该归谁。

在单位上，能力强、努力的人，配置的资源更好，就是这个道理。家里的小孩，以前条件不好时，谁的成绩最好，就优先谁去读书。强者恒强，同样符合经济学这个社会成本的原理。

在币圈，比特币最硬通，资产配置应该高一点比例。

2020年8月22日

今天跌了不少，比特币跌破8万了。

我的自选里，只有for涨势好，有14%，跌幅大的有jst、lend、ar、nest。

市值前十的，跌幅最的的是link，其次是ada、以太坊，柚子到了第11名。

面对这种跌幅，我心里没有起一点小涟漪，即使我的中线盈利没有落袋，我依然认为只是牛初，要到目标价位才出。

比特币跌，其他币跌得更凶，市场一次次在证明这个真理。持有比特币，最稳！

今天肥宅比特币说，多头的盈利空间远比空头大，我深以为然，因为投资品的市场整体趋势是向上的，法币是通胀的。多头持有就行了，轻松赚钱，而空头，大部分时间都是惶恐的。

投资市场，有一个比较好的操作原则：

买，一定要慢：卖，一定要快！

我是这么理解的，因为市场低价的时候多 ，所以，慢慢买，能拉低价格！价格高的时候少，所以 ，变现的动作要快。

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编译者/作者：币圈大大

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