深入了解DeFi锁仓价值排名第一，币价上涨了20倍的项目Aave（一）

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深入了解DeFi Pulse上锁仓价值排名第一，币价上涨了20倍的项目Aave（一）

在DeFi Pulse锁仓价值排行榜上，目前排名首位的是Aave项目，其代币LEND从5月启动上涨，三个月上涨了20倍，今天西站就与你深入了解一下这个项目。

首先看一下DeFi整体市场情况、Aave项目代币行情。

一、DeFi市场情况：

DeFi Pulse数据显示，DeFi项目总锁仓已达87.8亿美元。

Aave项目以16.7亿美元锁仓量排在所有项目的第一位。昨日新增10.59%的仓位。

二、代币行情：

Aave代币LEND目前在所有主流交易所都已上线了LEND/USDT、LEND/ETH、LEND/BTC等交易对。

目前LEND报价是5.44元，总发行量是12亿枚，今日下跌0.05%。

据CoinMarket Cap 数据显示LEND从5月4日到8月30日，币价从0.27元上涨到5.44元，涨幅达20倍。

三、项目情况：

“ Aave”是一个芬兰语的单词，它的意思是“幽灵”。“幽灵”代表Aave致力于为分散式金融创建透明、开放的基础架构而努力。Aave的总部位于英国伦敦，由18名创新创造性的业界佼佼者们组成。

Aave的地址是：https://aave.com/

Aave的成员们：

Aave背后的团队是由18位拥有创新创造性的业界的佼佼者组成的多元化团队，信任是他们的核心。

博客

这是在Medium上有关Aave的最新新闻文章的合集

发展历程：

社群沟通：

Aave拥有一个超过10万人的强大社群，来自社群的支持和反馈是公司开发过程中不可或缺的部分。

Aave文档门户

Aave是一种去中心化的非托管货币市场协议，用户可以在其中充当存款人或借款人。存款人向市场提供流动性以赚取被动收入，而借款人则能够以过度抵押（永久）或抵押不足（整体流动性）的方式借款。

该门户网站链接到Aave上的关键资源，以了解该协议的基础。请加入有关Aave社区Discord服务器的讨论；我们的团队和社区成员期待帮助您在Aave的基础上发展。

常问问题

检查常见问题以获取有关Aave及其主要功能的介绍。

Aavenomics

Aavenomics为Aave协议的去中心化和自治引入了一条正规的途径。

FLASHPAPER

FlashPaper，Aavenomics提案的综合。

治理论坛

该论坛致力于Aave的治理讨论，涉及诸如Aave改进提案（AIP），风险因素和一般治理讨论等问题。

风险管理框架

风险框架分析协议的基本风险，并描述减轻风险的适当流程。

资产风险

资产风险超越了添加新资产的含义。Aave的方法可量化每种资产的风险，以评估其适合性以及适当的风险参数。

资产风险参数

流动性风险

流动性风险通过分析协议的历史使用率和aToken的流动性，提出了适当的流动性风险缓解策略以对其进行验证。

利率模型

Aave的借贷利率模型在流动性风险管理中至关重要。随着利用率的提高，由于资本价格上涨，借贷利率也随之上升。使用每种货币的参数描述利率模型。

利率仿真

Aave的利率模拟电子表格，您可以在其中检查协议指标并评估贷款。

开发商

深入了解Aave的智能合约，以了解该协议的幕后工作原理。

简介

什么是Aave？

Aave是一种去中心化的非托管货币市场协议，用户可以在其中充当存款人或借款人。存款人向市场提供流动性以赚取被动收入，而借款人则能够以过度抵押（永久）或抵押不足（整体流动性）的方式借款。

请加入我们的Aave社区Discord服务器；我们的团队和社区成员期待着帮助您了解和使用Aave。

该视频可以帮助您介绍我们的协议：

为什么要Aave？

我们的协议已经过审核和保护。该协议是完全开源的，它允许任何人与我们的用户界面客户端，API或直接与以太坊网络上的智能合约进行交互。开源意味着您能够构建任何第三方服务或应用程序以与我们的协议进行交互并丰富您的产品。

如何使用该服务？

为了使用该服务，您只需存放您的首选资产和金额。存款后，您将根据市场借贷需求获得被动收入。此外，通过存入资产，您可以使用已存入的资产作为抵押来借款。您存入资金所赚取的任何利息都可以抵消您借入资金所积累的利率。

服务费用是多少？

该平台有2种类型的费用。从借款人处，在贷款发放时收取贷款金额的0.00001％，其中20％用于推荐积分，80％交换给LEND代币并烧掉。从Flash贷款中，从贷款金额中收取0.09％，从中将70％重定向为协议储户的额外收入，并使用相同的20％/ 80％发起费用模型分配30％。还有以太坊区块链使用的交易费用，这些费用取决于网络状态和交易复杂性。

我的存款存放在哪里？

您的资金以智能合约分配。智能合约的代码是公开的，开源的，经过第三方审核员的正式验证和审核。您可以按需从资金池中提取资金，也可以导出贷方头寸的标记化（aTokens）版本。aToken可以作为以太坊上的任何其他加密资产进行移动和交易。

有没有风险？

没有平台可以被认为是完全无风险的。与我们平台相关的风险是智能合约风险（协议代码中存在错误的风险）和清算风险（附带清算过程的风险）。我们采取了所有可能的步骤，以最大程度地降低风险-协议代码是公开和开放源代码，并且已通过审核。此外，我们正在进行并正在运行一个正在进行的错误赏金活动。

您可以在我们的风险框架以及“ 安全性和审计”部分中找到其他与风险和安全性相关的信息。

AAVE（LEND）令牌

LEND用于管理协议，我们目前正在实施该管理。除此之外，有可能被放到协议中以向协议/存款人提供安全性/保险，并且以这种方式从协议中获得赌注奖励和费用。

同样，当前LEND令牌是根据协议中收取的费用进行燃烧的，因此持有人可从减少供应中受益。

我们已经发布了文档，其中包含有关tokenomics和治理的特定详细信息，有关更多详细信息，请查看我们的快速文档我们的完整文档，并加入我们的治理论坛中的讨论。

借用

为什么我要借而不卖资产？

出售您的资产意味着关闭您在该特定资产上的头寸。因此，如果您长期持有该资产，则无权获得潜在的上行价值收益。通过借款，您无需出售资产就能获得流动性（流动资金）。用户借贷主要是出于意外支出，利用其持有的资产或寻求新的投资机会。

我该如何借款？

借款之前，您需要先存入任何可用作抵押的资产（有关更多信息，请查看“存款与收入常见问题解答”部分）。之后，只需转到“借阅”部分，然后单击“借阅”即可获取要借入的资产。根据可用的存款来设置所需的金额，以用作借款的抵押。选择稳定汇率或浮动汇率，然后确认您的交易。之后，您随时可以根据需要更改多次汇率。

我可以借多少钱？

您可以借入的最大金额取决于您存入的价值和可用的流动性。例如，如果流动性不足或健康因素不允许您借入资产，则无法借入资产。您可以在我们的“ 风险参数”部分中找到所有可用抵押品及其具体借用参数。

稳定利率和可变利率有什么区别？

稳定汇率在短期内充当固定汇率，但可以根据市场状况的变化在长期内重新平衡。可变汇率是基于Aave中的报价和需求的汇率。顾名思义，稳定利率将保持相当稳定，并且是计划要支付的利息金额的最佳选择。可变利率将随时间变化，并且根据状态可能会更有利。您可以随时通过信息中心在一种或另一种速率之间进行切换。

什么时候可以重新调整我的稳定汇率？

预计不会出现稳定的利率再平衡，但是如果平均借贷利率低于APY的25％并且利用率超过95％，则将会发生这种情况。您可以在我们最新的帖子中找到有关新的稳定汇率策略的更多信息。

如何切换利率类型？

要在稳定利率和浮动利率之间切换利率，只需浏览至仪表板，然后单击您要应用利率变动的资产的“ APR类型”切换按钮。

我要付多少利息？

您为借款资产支付的利率取决于从资产的供求比率得出的借款利率。此外，可变利率的利率不断变化，而稳定利率为利率提供了稳定性。您可以随时在信息中心的“借款”部分中找到当前借款利率。

什么是健康因素？

健康因子是您的存入资产相对于借入资产及其基础价值的安全性的数字表示。该值越高，您的资金状态在进行清算时就越安全。如果健康因素达到1，则会触发您的存款清算。健康因素取决于抵押品的清算阈值与借入资金的价值。您可以在“ 风险参数”部分中找到所有抵押参数。

如果您想了解有关健康因素计算的更多技术细节，可以在此处找到。

当我的健康因素减少时会发生什么？

根据您的存款价值波动，健康因素会增加或减少。如果您的健康因素增加，将使清算门槛更不可能达到，从而改善您的借贷头寸。如果抵押资产的价值相对于借入资产的价值下降，则健康系数也会降低，从而导致清算风险增加。

我什么时候需要还贷？

没有固定的时间偿还贷款。只要您的头寸安全，就可以无期限借款。但是，随着时间的流逝，应计利息将增加，从而使您的健康因素减少，这可能导致您存入的资产更有可能被清算。

我该如何偿还贷款？

为了偿还贷款，您只需转到仪表板的“借款”部分，然后单击您想要偿还的资产的还款按钮。选择要还款的金额并确认交易。

如何避免清算？

为了避免减少导致清算的健康因素，您可以偿还贷款或存入更多资产，以增加健康因素。在这两个可用选项中，偿还贷款将进一步增加您的健康系数。

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编译者/作者：EOS西站社区

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