币牛专访18期|国内最强DeFi项目dForce

活动时间：9月1日15:00点

主题：币牛专访18期 | 国内最强DeFi项目dForce，协议矩阵催动6000万美金锁仓额继续增长

主持人：币牛合伙人，知哥

主讲者：张先生

问答环节

问题1：首先，请今天咱们的嘉宾进行一个简单的自我介绍~

张：大家好，我是dForce的社区负责人张先生，我2016年毕业于台大经济学习，2017年独自一人背了背包进行了环球旅行，后来到了上海，第一次接触到区块链，就被它自由的气息以及精妙的设计吸引，做过了去中心化交易所/钱包/Staking业务，张先生这个名字是最早带火国内Staking热潮的人之一，后来再民道老师对区块链+金融的高认知吸引下加入dForce，建立下一代金融的基础设施。

dForce介绍：dForce旨在构建一个完整的开放式金融生态，包括稳定资产、流动性协议、借贷市场、衍生品市场等。作为世界上第一个获得领先商业银行战略投资的DeFi项目和稳定币，dForce的核心团队来自于世界五百强公司的技术极客、华尔街背景（高盛、渣打、弘毅资本）的精英人员和数字货币行业的早期参与者。

问题2：简单介绍一下dForce，现在dForce各个产品线的数据为何？

张：用最火热的DeFi项目对标dForce，dForce描绘的远景Makerdao+Compound+Uniswap的价值用传统金融的分类来对标，分别是央行+商业银行+证券交易所。

dForce在每一个单一协议有竞争对手，我们相比于现在DeFi项目的差异在于，我们做的是“协议矩阵”。协议矩阵形象的比喻就类似“鱼菜共生系统",有鱼排泄物的水不直接留到下水道系统，而是被栽种的植物所用（是非常好的养分），经过植物净化过的水又可再用来水产养殖。协议矩阵可以最大留存资金，减少流动性扩散。

正在起量的dForce生财宝只是我们在借贷领域的一个布局，dForce生态内的产品线是共享流动性的，比如资产类协议的稳定币就会为借贷协议带来便宜的资金（这是我们近期将USDx与dToken打通的可组合性），比如聚合交易协议就会优先路由dForce生态内的兑换池，留存下来的手续费也会支持dForce自己资产类协议的发展。

数据方面，全生态dForce已经达到了6000万美金的锁仓量，分别是生财宝5300万/USDx610万/GOLDx的60万美金，dForce Swap每天的交易额也有几十万美金。

问题3：dForce协议矩阵对比其他DeFi项目有什么优势？为什么要做协议矩阵？

张：协议矩阵是dForce建构自己护城河的长远战略布局。

目前市场上多数的DeFi项目都属于单一协议，最近大家就热议sushi寿司这个项目是不是能够挑战Uniswap霸主的地位，Uniswap目前是DEX赛道的第一把交椅，锁仓量10亿美金，日交易额6000多万美金，sushi看起来的模式即将抢夺Uniswap7亿美金的锁仓量。

开放式金融DeFi的竞争异常激烈，更胜于互联网，在这里所有代码都是开源的（意味着复制速度快），所有流动性都是共享的（因为无需许可的开放性），不再有微信垄断社交生态的限制。

这是非常恐怖的事情，那做什么有护城河呢？

我们认为资产协议>借贷协议>交易协议。对于一般人来说，哪里便宜选哪里交易，哪里利率高选哪里存贷，这在开放式金融中特别明显，资产协议则不一样，随着资产被更多的协议接入会更加稳固，就如同现今的USDT以及DAI一样。

协议矩阵就是同时发展这三个方向，如上述提到过的，资产协议将会为借贷协议带来便宜的资金，借贷类协议和交易类协议未来沉淀的利润将会优先补贴给dForce发起的资产。我们想办法在自己内生的协议里转起来，形成粘性/网路效应。外部也不断将自己的协议与外部进行整合。

这就是协议矩阵的长远布局，这也是dForce与其他DeFi项目很大的不同。

问题4：小白怎么快速参与dForce生态？

张：最简单的方式就是参与稳定币存款生息，大家手里都有稳定币（比如USDT），这段时间是DeFi收益远远高于其他收益的时期。

我个人非常推荐小白，先通过dForce产品，体验一把DeFi上的稳定币存款，这将会极大的帮助你参与后续的复杂DeFi挖矿。

参与稳定币存款后，可以将收益凭证拿去挖矿。

都体验过后可以参与稍微复杂的“淘金池”以及“奇点池”

年化收益20%-200%都有，相当不错。

问题5：dForce接下来一个月有哪些规划？

张：前几天海报公布的产品规划有两点

USR（将会提供USDx系统利息），USDx初期的稳定币存款利息将会高达30%-50%，长期也会高于市场平均稳定币的收益率。（这背后的机制可以看这张图）

聚合交易协议。聚合交易协议将会成为现有dForce Swap的进阶版，通过更好的路由与更佳的汇率，我们将会快速的达到短期目标1000万美金交易额/月

其他的规划方向会是将dForce协议与其他协议更加深度的整合，比如：

Curve的整合

Makerdao的整合

其他DEX的整合

问题6：给大家说一说昨天dForce提议的Curve新池子接入是什么样的战略布局？Curve作为最火的DeFi项目之一（被三大交易所第一时间上线），到底是怎么样的整合？

张：我个人是非常激动与兴奋的，一旦通过，并拥有CRV代币的激励，这个战略布局将会带给dForce多重意义

1.dForce全生态锁仓价值快速突破1亿美金

2.USDx资产快速突破到千万美金级别

3.USDx资产的流动性问题获得解决，在Curve池用户将可以方便的兑换USDx-USDC-USDT-DAI等

4.dToken（作为聚合借贷的入口），累计的资产将会灌入未来的dForce Lending 2.0

5.dForce通过Curve与国际快速接轨（Curve作为现在最火热的DeFi项目之一）

对于散户意义也非比寻常，可以享受一池五挖（稳定币存款利息+交易手续费+Comp挖矿+Crv挖矿+DF挖矿）

问题7：畅想下dForce未来一年会成长成什么模样？

张：dForce作为国内最好的DeFi项目，在一年内的时间点大家将会看到我们突破协议矩阵的临界点，可能是在我们自己发行资产破5000万美金的时候，达到临界点后dForce就具备重组的内循环动力，成为DeFi这个领域的独角兽。

有了内循环动力，就可以达到上述说过的护城河，同时我们也不会放下在借贷/交易领域的创新尝试（不管是通过自己做或是成立dForce生态基金投资）

只要在这个生态耕耘越久，dForce就更有机会建立起下一代的金融基础设施

问题8：关于这几个月一直很火热的Defi项目您有什么看法吗？您觉得什么样的项目算得上是优质Defi项目适合我们去投资呢？

张：作为创业者我对DeFi项目的火热是非常兴奋的，我们知道DeFi绝对会成为未来金融基础设施的一部分，每一个前仆后继的项目都是在推动时代的浪潮。

项目很火很多很杂，大家务必要小心，几个原则大家可以记住

做好资产配置，大部分的高手都不是赌徒（绝大多数仓位是主流币，少部分可以损失的起的钱投入有10x潜力的币，比如近期火热的DeFi）

买DeFi项目，在这个奔腾的牛市，如果够早没有问题的，但如果翻了多倍后，一定要注意风险，你可能就成了接盘侠

购买DeFi项目前，你可以考虑用挖的，流动性挖矿的意义就是散户贡献流动性获得币，这是一个风险相对较小的方式

关于优质的投资标的

我自己个人也会投资，如果做短线1-3个月，我会看项目产品发布的时间节点还有它数据是不是有配合流动性挖矿上来，如果上来项目方会说一个好的故事并抬高币价去。

如果做1年以上投资，我会看能不能建立长期的护城河，上面提到过做资产类协议的有长期护城河，次之是借贷类协议，我会优先选择有护城河的项目，比如MakerDAO这种有DAI资产的，其次是Compound/dForce Lending/AAVE有沉淀资金的借贷协议，最后是有沉淀资金的交易协议AMM比如Uniswap或者Balancer, 这类型交易协议它不像order book这种，大家挂完单交易就走，它是真的有资金沉淀，资金沉淀代表信任

哪些项目值得关注？我会看团队的执行能力，比如SNX项目执行能力特别强，不断试错调整，这种项目特别厉害，还有像1inch这样的项目，每当有新代币出来，他们都能第一时间接入，有安全事故出来，他们都能第一时间发布安全看法。

最后是看投资人，投资人有强大背景将会对项目加分特别多（利益捆绑）

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编译者/作者：币牛BiBull

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