ALOKEX蔡徐坤：今天我们聊聊最近币圈比较火的大姨夫的疯狂之路

8 月 30 日，Yearn.finance 原生代币 YFI 创下历史价格新高，最高触及39000 美元，成为加密货币史上最高价格，市值也首次超过10 亿美元，成为2020年第一个万倍币。

三十天暴涨660%，币价每枚超34000美元，远超加密货币之王比特币。这个在极短时间里，币价狂涨，并且衍生出“姨夫家族"的项目到底是什么，有何魅力能够让市场如此趋之若鹜？

01 一出生就到达罗马，DeFi界“BTC”震惊四座

DeFi领域掀起流动性挖矿潮流，极大地推动DeFi的发展。6月份DeFi总锁仓量还不到20亿美元，而如今，DeFi的总锁仓量已经突破120亿美元，增速可观。大批DeFi代币狂涨，价格居高不下。数据显示，5月、6月、7月和8月DeFi加密资产的价格分别平均上涨了42.9％、56％、60.5％和168.4％，这对于任何资产类别来说都是大幅的收益。

而YFI是其中涨的最凶猛的一个，币价直奔四万美元，这估计谁也没有想到，包括该项目创始人。如果说，DeFi是一辆火车，那YFI绝对是引领DeFi火车向前的火车头。

7月18日，DeFi协议Yearn.finance项目创始人Andre Cronje宣布为其系列产品推出治理代币YFI。蔡徐坤：ALOKcoin888

要了解YFI，首先就要了解YFI的发行方。Yearn.finance是一个去中心化借贷聚合器，降低用户参与门槛的一个平台。它把去中心化借贷平台的利息标准化，帮助用户把钱放在利息最高的平台上赚取收益。简单来说就是以最省力最简便的方式来帮助投资者实现最大化收益的一个平台。

实际上，Yearn.finance推出的YFI是一个完全没有价值的代币。但可以用来更改所有其开发项目的机制、费用和规则。没有价值没关系，这本就是资本的游戏，只要梭得快，就能实现财富自由。

即使没有价值，丝毫不影响YFI的涨势。因为它足够少、足够DeFi。

YFI总量为3万枚，没有预挖，不会进行销售，即使是创始人Andre Cronje也没有，获得YFI的方式只需要使用他们开发的平台，并提供流动性，就可以每日获得一定数量。YFI是以近乎零成本发行的代币来奖励为 DeFi 提供流动性的收益耕作者。

类似于一种为其项目变相营销的一种策略，用户获取“股权”为其项目提供热度和流动性。对用户来说实际上利大于弊，于是用户趋之若鹜。币价水涨船高，从7月21日的1015美元到上线币安时开盘价7000多美元再到如今的34000多美元。

YFI持有者如何受益呢？

yearn把系统收入作为运营资金。系统赚取的收入100％直接发送到Multisig资金库。其中50万美元资金用于资助Andre的开发、UI升级、安全审计等，所有其他奖励将定向并分配给在治理池中抵押的YFI。

yearn收入来源包括：yearn.finance利息、Compound的COMP，curve.fi的CRV，curve.fi/y池子的交易费用、yswap.exchange交易费、yborrow.finance交易费、ytrade.finance的杠杆费和清算费用（还在测试网）、yliquidate.finance清算费用（还在测试网）、系统（未分配的利息或费用）以及去中心化保险服务yinsure收入。

就连摩根溪联合创始人Jason A. Williams也梭哈了一把YFI。

02 YFI硬分叉，另一个高价格代币YFII现世

YFI火之后不久，YFII出现了。由于YF与“姨夫”缩写相似，于是YFI、YFII被亲切的成为“大姨夫”、“二姨夫”。

那为什么YFI会分叉呢？首先很多人对Yearn.finance 以及核心开发人员 Andre Cronje 过于依赖而心生担忧。据称Andre Cronje花了一年多时间以一己之力完成写了三十多行代码，有人发出疑虑：虽然现在他发布新产品和功能的速度很快，但随着市场压力加剧，这种持续发布新产品的能力还能持续下去吗，不免要遭遇一些障碍。

分叉的直接动力就是YFI原社区开发者们不满YFI的分发机制，由于YFI被挖速度太快，很多人还没反应过来就已经被挖完了，代币分发机制实在不够完美。于是YFII开发者David White和高金想要重新构建一个分发机制，类似于比特币。社区治理YIP-8提出了增发提案，对每个矿池的每周增发量进行减半。但YIP-8提案因最终参与投票数量不足未获得通过，因此对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉，并创建了与YFI基本相同的新项目——YFII。

YFII，就此诞生。

YFII的后期发展也不错，YFII在7月27日凌晨开启挖矿，不到三天的时间里，该项目的锁仓资产总值就已突破了1亿美元，超过YFI。7月31日，市面上流通的40%的DAI代币都已经被质押进入YFII 2号池。9月2日上午11:30，YFII达到9865美元的高点。或许又将是下一个币价超过比特币的“黑马”。“二姨夫”表现也很亮眼，不可小觑。

3 仿盘层出不穷，大都折戟沙场

随着YFI和YFII的火热，相似的仿盘层出不穷。但毕竟不是“嫡亲”，不是遭遇攻击就是崩盘。死了一批又一批。

7月31日，YFI的仿盘项目YYFI疑似遭到DDos攻击，网站无法打开。该合约地址内有大约480万美元资金，攻击并未造成资产损失，稍后该网站恢复正常。然而，中间仅隔了一天，YYFI就跑路了。YYFI已在8月1日凌晨彻底成为了“退出骗局”，从一开始这个项目似乎就打定了注意为自己的跑路做好了准备。

YYFI骗局步骤汇总起来大概是以下几步：1. 建立一个可以蹭上热点的合约开始预挖自己所发的流动性挖矿代币；2. 建立各种社交渠道（Telegram、Discord、微信）；3. 利用高收益吸引用户参与，币价涨幅营造可套利的假象，持续给社区信心；4. 最后利用预挖代币砸盘，砸不下来的情况下甚至无限增发导致代币暴跌；5. 套利离场，解散社群彻底消失。

8月3日，YFI另一个仿盘YFFI价格出现异动，从最高501.14美金跌至5.85美金，跌幅高达98.3%。据了解，YFFI 7月31日出现，因为YFI官方的转发而被用户所熟悉。不过，和YFI不同的是，该项目团队匿名，未进行代码审计，且被发现存在预挖行为，有分析人士猜测YFFI由专业团队开发，利用市场热点，有组织有资金地进行操盘、套利和离场。

9月2号，一个号称下一代聚合器的YFI仿盘YFIII（官网yfiii.org）上线，慢雾科技创始人余弦表示，该网站为钓鱼诈骗网站，已经收到了105枚ETH。根据其提供的钱包地址查询后发现，该钓鱼网站随时更换钱包地址。

这里提醒大家：谨慎识别项目，切莫冲动投资。

一些市场分析师预测，从长远来看，Yearn.finance 的市场估值预计可以达到数十亿美元。目前来看，该市场分析师的分析已经成为现实。

作为一个终极牛市案例，加密市场分析师Tyler Reynolds按照 YFI 代币现金流对该项目进行了分析，得到的最终结果是：Yearn.finance 市值可能会达到 150 亿美元。能否成功预测，那就要看YFI后期的发展啦。说不定真就达到了呢？

虽然 YFI 的价格现在高到离谱，但还是很多投资者相信其价格还会上涨。实际上，YFI 目前的价格已经大大超出了Yearn.Finance创始人Andre Cronje的预料。他一开始认为，YFI 的价值只是3美元！

“技术上讲，我基于奖励和交易费用对YFI代币价值的估算是三美元。我没和任何人讨论过这个问题，因为不想有投机行为。YFI代币应该有实际用处。可惜系统首次分发代币后，就和投机有了联系。我对后续的分发没什么不满，只是觉得有点过头。”

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编译者/作者：ALOKEX蔡徐坤

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