行走笔记：曹寅，波卡Defi新大陆

很高兴在金色百家和大家交流一下，在当下Defi大潮中波卡的Defi，以及整个波卡网络能够为Defi做哪些事情。

一、个人简介

先介绍下我自己。我是2015年进入区块链行业。那时候我们跟IBM一起做一套基于IBM的碳资产减排网络，就是类似碳积分上链的系统。

做这个系统的契机是当时在国家能源局里做为科技组的小组长。在科技组里，我把区块链塞了进去，要做一个以区块链为基础的下一代能源资产的交易基础设施。这是加入区块链行业的缘起。

2016年，我们就专门成立了公司，做类似的相关系统开发的工作。这个公司现在还在，还在经营专们做实体资产上链的相关工作。

2017年开始，我专注于投资。成立了数字文艺复兴基金会。我们的基金会注册在爱沙尼亚。所以现在只有我一个在中国，其他的同事在芬兰和爱沙尼亚。

巧的是，我刚开始做投资就是从Defi项目开始投起的。那时候投资了中国第一个Defi项目——路印。这个项目一直到现在我都认为是中国最棒的，最有前途的Defi项目。

路印从17年开始一直做到现在，三年时间一直在坚持，中间没有中断过，路线也一直按照当时既定的计划来完成。这样的坚持非常难得。所以他们有非常好的成果。

现在路印在做的ZK Rollup 零知识证明已经成为以太坊上最重要的Layer 2 二层网络的解决方案。微以太坊提供了非常重要的可扩展性的功能。

我运气还是比较好，刚开始做投资就投到了中国最好的Defi项目。

从2018年开始，我把精力逐渐转向了对波卡的研究。从18年到今年，陆陆续续投了挺多的波卡生态项目。比如Acala、波卡钱包、达尔文、Bifrost、Zenlink，还有一些现在不方便公布，还没有发布的项目。基本上把波卡生态中核心的生态项目都投了一轮。要么就是天使投资，要么就是pro A轮投资，都比较早的投了进去。

我的投资风格不仅是简单的投钱，我还会参与这些公司的产品设计、经营、战略决策。

比如Acala，我是从团队还没有成立，就两个人的时候就以天使投资人的身份投了进去。有大半年时间，他们和我们一起办公。我们天天就讨论、研究波卡网络的进展，技术上的进步，生态中的变化。我也深度参与了Acala早期刚刚成型时候的一些产品的设计。

在其他项目里，我也起到了类似顾问的角色。不仅仅投资，也为他们提供了很多战略建议。可以说我现在基本是ALL IN波卡生态。把所有资源、时间、精力都投入大的波卡生态里。

之所以我特别看好波卡，有以下几点原因：

波卡是下一代区块链协议，它将多个专用区块链连接到一个统一的网络中。

二、波卡赋予区块链网的四大特殊优势

1、可扩展性

以太坊这种孤立的区块链只能处理有限的流量。而波卡是分片的多链网络，它可以并行处理多个链上的很多交易。这就消除了发生在传统区块链网络上的瓶颈问题。

这种并行处理能力极大提高了可扩展性。并为增加釆用率和未来增长创造了合适的条件。

连接到波卡(Pollkadot)的分片链被称作为“平行链”,因为它们在网络上并行运行。

2、专用化

在波卡上，每条链都可以为某个特定用例进行优化的新颖设计。这意味着，区块链可以提供更好的服务，同时可以通过省略不必要的代码来提升效率和安全。

例如，一条链可以成为交易、稳定币、借贷等Defi功能的基础链。而另一条平行链可能会为身份管理进行优化，还可以有一条平行链为文件存储进行优化。

通过在波卡上特有的 Substrate开发框架中进行

构建，团队可以比以往更快、更高效地开发和定制区块链。

3、协同工作

也就是我们所谓的跨链。

和先前主要作为独立环境运行的区块链网络不同，波卡提供了互操作性和跨链通信。这为创新的新服务打开了大门。同时，波卡也允许用户在链之间进行信息传输。

例如，提供Defi服务的平行链可以同提供现实世界数据的平行链(预言机链)通信；例如，波卡上的平行链可以通过波卡的跨链平行链桥同以太坊上的协议进行交互。

4、先进的链上治理

波卡上的项目社区可根据自己意愿来管理其网络。团队可以根据自己的需求来自定义及优化其区块链治理，实验新想法，或为更快部署模块。

波卡的区块链治理模块甚至可以根据需求和条件变化来完善和升级。

有了波卡,就再也不需要分叉了。

当可扩展性、专用性、跨链协同、链上治理都结合起来后，开发者和用户就会发现，波卡已经超越了其他所有区块链，是真正的下一代的区块链。

所有其他区块链和波卡比起来，就像是马车和汽车的区别。

在波卡这个区块链新大陆上的DeFi基础设施自然就更加令人期待。

三、波卡的四大Defi基础设施

今天我给大家介绍波卡上的四大DeFi基础设施。Acala、 Darwinia、 Bifrost、 Zenlink

1、 Acala

这是当之无愧的波卡DeFi之王。从2018年就开始开发的最早波卡生态项目。由 Polkawallet和 Laminar两个波卡核心生态项目共同合作开发。

我是 Acala最早的投资人，也是Acala的早期

孵化者和顾问。

Acala是波卡上的DeFi基础，提供了一系列的

协议和产品。主要有四大协议：

（1）Acaa的 Honzon协议。这是Acala的超额抵押稳定币协议。协议产品就是aUSD，可以理

解为波卡上的Dai。

简言之，aUSD稳定币与美元的汇率为1比1。用户将通过锁定有价值的资产如DOT或者ETH作为抵押，以借出aUSD货款。同时用户为这笔贷款支付利息。Honzon协议设计了一整套机制来维护稳定性和管理价格波动风险。

（2） Acala的Homa协议。可以将抵押资产凭

证化，从而解放正处于抵押中资产的流动性。

Homa可以帮助锁定的PoS资产释放流动性，增加用户资产到现金的运转能力。

Homat协议为波卡这样的PoS网络抵押资产的流动性问题提供了解决方案。保证用户在不损失其抵押资产及奖励的前提下，赋予其流动性。参与到如去中心化借贷、杠杆交易以及优质项目的众筹等金融服务中。

（3）Acala的Dex协议，波卡上的去中心化交易所。

任何用户都可以在Acala网络的操作平台上使用该DeX。用户向DeX注入资金，就能获得DeX产生的交易费收益。另外DeX作为 Honzon协议中的清算人，会为用户带来清算收益。剔除了用户成为清算人的繁杂的步骤。可以非常简单地捕获清算所带来的收益。

大家现在其实可以去Acala的应用上体验的Acala 的dex，稳定币和抵押资产流动性衍生品：apps. acala.network

（4）Acala 的 DeFi Dao，dSWF。全称是去中心化自治中心

用户通过Acala的dSWF可以参与Acala上的资金管理和分配，并投资于有利可图的事业。非常类似现在的yfi和yfii。

大家可以看到，Acala的Defi功能其实非常齐全。如果再加上 Acala两大成员 Polkawallet和

Laminar，那Acala就具备了几乎所有的DeFi功能。

这就是为什么Acala被称为波卡DeFi之王的原因。

Acala最近刚刚宣布了最近一轮融资，投资者的阵容堪称今年区块链项目最豪华的投资阵容。

由 Pantera领投,，1confirmation、 Arrington

XRP Capital、 ParaFi Capital、 Coinfund、

DCG、Spartan Capital,、Zee Prime Capital以及 Divergence Ventures跟投。新增战略合作伙伴 Autonomy与CMS Holdings。此外，种子轮投资机构Hypersphere、 Polychain、KR1以及SNz 继续追加支持。

这些机构囊括了全球，包括中国最顶尖的风险投资机构和二级市场交易机构。

在 Acala的带动下，其他波卡项目都获得了国

际资本的重点关注。

2、Darwinia，人称达尔文

很多朋友可能还认为达尔文网络仅仅是一条波卡上的游戏链。做个类比，就像把英伟达当做是游戏显卡公司一样的狭隘。实际上达尔文也是波卡DeF的另一个重要的基础设施。

达尔文真正在做的，是波卡上的跨链桥接网络。建设资产互联网络，包括NFT非标资产、稳定币资产、以及去中心化交易所等领域。

上图是达尔文的产品矩阵。最重要的是达尔文的桥接链。可以理解为，达尔文在做的是一条全是各种跨链桥的平行链。

一条达尔文链就可以实现以太坊、比特币、波场、 cosmos等万链互联的跨链功能。然后达尔文再以平行链身份接入波卡网络，从而实现同波卡上的其他平行链之间的二次跨链。

这对于波卡生态上的DeFi与以太坊资产和比特币资产之间的交易和互操作有着重要作用。

3.、Bifrost

bifrost是为各种 Staking资产提供流动性的跨链网络。

Bifrost是一条使用 Substrate开发的垂直于各种 Staking生态的波卡平行链。用户可以随时将Pos币种通过 Bifrost转接桥兑换成Bifrost的token从而获得 Staking收益和流动性。

解决这些问题主要得益于 Bifrost的 vtoken模式。vToken是用来提供 Staking流动性的通用资产。利用 Bifrost协议可将 Token按一定比例兑换成 vToken。在原 Token参与Staking的同时，vToken利用其通用资产的优势可在其他公链、Dapp以及安全性能方面充分发挥作用，从而解决 Staking&DeFi收益、流动性&安全以及 Staking&跨链等问题。

在 Bifrost主网正式上线后，首期将开放KSM、DOT的 Staking质押以及KSM和DOT的兑换。后续还将陆续开放ETH、EOS、IOST和vTOken(vETH、vEOS、vIOST）的兑换。

4、Zenlink

最后介绍下波卡DeF生态内最新的核心项目，波卡上的跨链DEX网络Zenlink。

波卡上的平行链通过集成 Zenlink的DEX Module，可以快速拥有DEⅩ能力，并能与其他平行链共享流动性。

Zenlink的DEX聚合器可以链接波卡上所有的DEX DApp。用户不仅可以轻松快速地完成兑换，同时也能享受到低滑点的交易。

Zenlink将在各平行链中设立流动性池。依托波卡网络本身跨链通信的特性,，Zenlink DeⅩ的聚合器能够将各平行链上的流动性池打通，甚至还能接入其他类型的DEⅩ，真正地做到共享流动性。

这种超导无摩擦的流动性，将使得 Zenlink在波卡上的交易体验远超 Uniswap。

现在，Acala,、Darwinia、Bifrost,、Zenlink

之间已经开始深入合作，并且像其他波卡生态基础设施，比如 Plasm、ChainX、Moonbeam、Phala等，也在同这四个波卡核心DeFi合作。波卡上的DeFi乐高将比以太坊更繁荣。

以上就是笔记的全部内容

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编译者/作者：行走

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